Mới nhất: Việc cưỡng chế trừ tiền trong tài khoản khi vi phạm hành chính được thực hiện ra sao?

Theo Điều 15 Nghị định 296/2025/NĐ-CP, đối tượng bị cưỡng chế trừ tiền từ tài khoản khi vi phạm hành chính là người không tự nguyện chấp hành quyết định xử phạt quyết định áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả; Không thanh toán/thanh toán chưa đủ kinh phí để khắc phục hậu quả, chi phí cưỡng chế; Có mở tài khoản/ tiền gửi tại ngân hàng, Kho bạc Nhà nước, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài ở Việt Nam.

Về thủ tục cưỡng chế trừ tiền trong tài khoản khi vi phạm hành chính, theo mục 2 Nghị định 296/2025/NĐ-CP, việc trừ tiền trong tài khoản thực hiện theo 5 bước.

Trước hết, cơ quan chức năng xác minh thông tin về tài khoản, tiền gửi của cá nhân bị cưỡng chế. Thời gian xác minh là 3 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản yêu cầu cung cấp thông tin.

Người bị cưỡng chế phải cung cấp thông tin về tài khoản, tiền gửi của mình tại ngân hàng, Kho bạc Nhà nước. Việc xác minh này phải được lập thành biên bản. Nếu chưa có thông tin về tài khoản, tiền gửi thì xác minh thông tin thực hiện như sau:

Người có thẩm quyền gửi văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng về tài khoản, tiền gửi cho ngân hàng, Kho bạc Nhà nước trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày: Hết thời hạn thi hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, quyết định áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả do vi phạm hành chính gây ra khi không ra biên bản xử phạt; Hết hạn yêu cầu hoàn trả kinh phí đã thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả.

Ngân hàng, Kho bạc Nhà nước phải chuyển thông tin cho người có thẩm quyền trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản yêu cầu cung cấp thông tin.

Nếu cơ quan có thẩm quyền có thông tin về tài khoản, tiền gửi của người vi phạm hành chính bị cưỡng chế nhưng chưa đầy đủ thì gửi văn bản yêu cầu cung cấp cho ngân hàng, Kho bạc Nhà nước theo thủ tục xác minh như với trường hợp chưa có thông tin tài khoản, tiền gửi ở trên.

Tiếp theo đó, cơ quan có thẩm quyền ra quyết định cưỡng chế khấu trừ tiền từ tài khoản, tiền gửi của người vi phạm hành chính bị áp dụng biện pháp cưỡng chế.

Thời hạn ra quyết định là 5 ngày làm việc kể từ ngày xác định được thông tin về tài khoản, tiền gửi.

Khi đó, số tiền trong tài khoản sẽ bị phong tỏa. Số tiền trong tài khoản, số tiền gửi sẽ phải tương đương với số tiền vi phạm hành chính bị cưỡng chế phải nộp hoặc toàn bộ số tiền trong tài khoản nếu số dư ít hơn số tiền mà người này bị cưỡng chế trong thời hạn 1 ngày làm việc.

Bước tiếp theo, cơ quan chức năng sẽ thông báo cho người vi phạm hành chính về việc số tiền trong tài khoản đã bị phong tỏa và trích chuyển số tiền trong tài khoản, sổ tiền gửi. Việc trích tiền sẽ thực hiện ngay sau khi hết thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày thông báo cho người vi phạm hành chính biết về biện pháp cưỡng chế phong tỏa tiền trong tài khoản, sổ tiền gửi.

Ngay sau khi nhận được thông báo bằng văn bản của ngân hàng về việc đã khấu trừ đủ số tiền theo yêu cầu hoặc trong 3 ngày làm việc kể từ ngày thi hành xong quyết định cưỡng chế, người ra quyết định phải gửi văn bản đề nghị ngân hàng, Kho bạc Nhà nước chấm dứt phong tỏa tài khoản, sổ tiền gửi.

Ngay sau khi nhận được văn bản về việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thì ngân hàng thực hiện chấm dứt phong tỏa tài khoản, sổ tiền gửi trong thời hạn 3 ngày làm việc kể từ ngày chấm dứt phong tỏa tài khoản, sổ tiền gửi.

Ngọc Minh