Mua bán 'trao tay' ngoại tệ, vàng không phép sẽ bị phạt
Nghị định số 340/2025 của Chính phủ sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, quy định chi tiết các mức xử phạt hành chính đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, bao gồm hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng.
Theo đó, cá nhân đổi ngoại tệ với nhau dưới 1.000 USD sẽ bị cảnh cáo. Nếu tái phạm, có thể bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng, kể cả khi giá trị giao dịch vẫn dưới 1.000 USD. Giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD không đúng quy định cũng bị phạt trong mức này.
Việc mở, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định có thể bị phạt đến 100 triệu đồng. Trường hợp nghiêm trọng như sản xuất, kinh doanh vàng miếng không có giấy phép, xuất nhập khẩu vàng không phép, hoặc kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép sẽ bị phạt từ 300 đến 400 triệu đồng.
Ngoài hình thức phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị tịch thu vàng, đình chỉ hoạt động mua bán vàng từ 6 đến 9 tháng, đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9 đến 12 tháng, hoặc bị thu hồi giấy phép nếu vi phạm nghiêm trọng.
