Nền tảng quản lý tài sản eWealth của chứng khoán TVS có gì đặc biệt?

Kết hợp AI và tư vấn chuyên sâu từ chuyên gia

Theo công bố, eWealth kết hợp khoa học dữ liệu (Data Science), trí tuệ nhân tạo (AI) cùng năng lực tư vấn và quản lý đầu tư mà TVS và TVAM đã phát triển trong gần hai thập kỷ hoạt động trên thị trường Việt Nam.

Với định hướng xây dựng hệ thống đơn giản, hiệu quả và minh bạch, eWealth được phát triển như một nền tảng quản lý tài sản chuyên biệt, tập trung vào các chức năng cốt lõi có giá trị thiết thực đối với nhà đầu tư.

Nền tảng eWealth mang đến các giải pháp cho các phân khúc khách hàng khác nhau, vốn còn thiếu lựa chọn chuyên nghiệp trên thị trường. Nền tảng kết hợp công nghệ phân tích dữ liệu với năng lực tư vấn đầu tư của đội ngũ chuyên gia TVS và quản lý tài sản của TVAM, giúp nhà đầu tư tiếp cận trải nghiệm quản lý tài sản hiệu quả và phù hợp hơn. Mô hình này còn được gọi là Hybrid Wealth Management, hiện đang được áp dụng thành công ở nhiều nước phát triển.

Bà Nguyễn Thanh Thảo, Tổng giám đốc TVS cho biết Việt Nam đang bước vào giai đoạn tăng trưởng về tài sản tương tự các thị trường châu Á như Trung Quốc, nơi Hybrid Wealth Management trở thành một xu hướng thiết yếu trong quản lý tài sản.

"Điều này mở ra nhu cầu về những nền tảng vừa minh bạch, dễ tiếp cận, vừa đảm bảo chiều sâu chuyên môn. Chúng tôi định vị eWealth như bước tiến chiến lược trong hành trình đó và kỳ vọng nền tảng sẽ góp phần định hình chuẩn mực mới cho quản lý tài sản tại Việt Nam, hỗ trợ nhà đầu tư tích lũy và phát triển tài sản bền vững trong dài hạn”, CEO TVS nói.

Các chuyên gia chia sẻ tại sự kiện

Khi truy cập eWealth, nhà đầu tư sẽ được tiếp cận với 3 tầng giải pháp xuyên suốt hành trình đầu tư: hỗ trợ giao dịch, tư vấn đầu tư và ủy thác quản lý tài sản. Nhà đầu tư có thể bắt đầu từ việc theo dõi thị trường và thực hiện giao dịch; tiếp tục nâng cấp trải nghiệm thông qua tư vấn đầu tư từ hệ thống công cụ tự động và đội ngũ chuyên gia tư vấn của TVS. Khi thấy phù hợp, nhà đầu tư có thể lựa chọn các dịch vụ Ủy thác quản lý tài sản.

Đây là hình thức nhà đầu tư (bên ủy thác) giao vốn cho tổ chức hoặc chuyên gia (bên nhận ủy thác), để thay mặt nhà đầu tư quản lý danh mục và thực hiện các quyết định đầu tư nhằm hướng tới mục tiêu sinh lời.

Hiện tại, eWealth cung cấp hai lựa chọn ủy thác đầu tư: ủy thác cho các chuyên gia quản lý danh mục (Portfolio Managers) và ủy thác theo các chiến thuật định lượng (Quantitative Algorithms).

Với hình thức ủy thác cho các chuyên gia quản lý danh mục, tài sản được phân bổ linh hoạt theo xu hướng tiền tệ, bối cảnh vĩ mô và chu kỳ kinh tế. Danh mục đầu tư được xây dựng trên rổ cổ phiếu chọn lọc bởi đội ngũ chuyên gia TVS và TVAM, tập trung vào doanh nghiệp đầu ngành, có tiềm năng tăng trưởng cao và định giá hợp lý.

Trong khi đó, hình thức ủy thác theo các chiến thuật định lượng nhấn mạnh tính tự động hóa và kỷ luật đầu tư. Các quyết định mua, bán và quản trị vị thế được vận hành theo các mô hình định lượng do TVS phát triển, dựa trên chỉ số cơ bản và chỉ báo kỹ thuật của từng cổ phiếu.

AI chuyên biệt cho thị trường tài chính Việt Nam

Trưởng dự án phát triển eWealth, đồng thời là Phó tổng giám đốc TVS, ông Ngô Nhật Minh nhận định eWealth không đơn thuần là một sản phẩm công nghệ, mà là kết quả của quá trình chuyển đổi số toàn diện mà TVS đã tích cực triển khai trong gần ba năm qua. Sức mạnh cốt lõi của eWealth nằm ở sự đồng bộ hóa xuyên suốt với nền tảng công nghệ mới, Viện dữ liệu tập trung (Data Warehouse) và hệ thống quản lý nội bộ đã được tự động hóa.

Hệ thống được vận hành dựa trên các công cụ phân tích khoa học dữ liệu (data science), các thuật toán định lượng (quantitative algorithms) và trí tuệ nhân tạo chuyên biệt (specific AI) được TVS đào tạo riêng cho thị trường tài chính Việt Nam, dựa trên sự am hiểu về tư vấn và quản lý đầu tư mà đội ngũ đã tích lũy suốt gần 20 năm qua.

Tháng 7/2025 vừa qua, TVAM đã công bố kết quả khảo sát 2025 “Thực trạng và nhu cầu của người Việt về quản lý tài sản cá nhân” với nhận định phần lớn nhà đầu tư vẫn đang “tự lo” cho hành trình tài chính của mình mà thiếu sự hỗ trợ chuyên sâu. Có đến 77% nhà đầu tư gặp khó khăn khi tự quản lý tài sản. Trong đó, 51% bị cảm xúc chi phối khi ra quyết định và 48% thiếu kiến thức chuyên môn, khiến họ dễ bị cuốn theo xu hướng ngắn hạn hoặc đầu tư không hiệu quả.

Trước đó, báo cáo PwC “Hybrid Wealth Management: Blending Digital and In-person” (2023), cho thấy 70% nhà đầu tư toàn cầu muốn dịch vụ kết hợp giữa nền tảng số và chuyên gia tư vấn. Họ mong muốn tự chủ trong quyết định nhưng vẫn cần chuyên môn của tổ chức khi các giao dịch trở nên phức tạp.

Với nhóm HENRYs (thu nhập cao nhưng chưa giàu - High Earners, Not Rich Yet) – tương đồng với khái niệm nhà đầu tư khá giả (affluent) tại Việt Nam – 80% ưu tiên các nền tảng có phân tích dữ liệu và AI hỗ trợ ra quyết định.

Lệ Chi