Người nước ngoài điều hành web, 3 công ty cho vay nặng lãi lên tới 1.300%

Ngày 17-6, Cơ quan CSĐT Công an TPHCM đã thi hành quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam Aigars Plivčs (quốc tịch Latvia, sinh năm 1985, trú ở TP Thủ Đức) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Công an thi hành quyết định khởi tố, bắt tạm giam với Aigars Plivčs

Trước đó, ngày 26-5, hàng trăm cán bộ chiến sĩ thuộc Công an TPHCM đồng loạt thực hiện kiểm tra nhiều địa điểm hoạt động "tín dụng đen" núp bóng doanh nghiệp như: Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions.

Qua khám xét, công an thu giữ nhiều tang vật phục vụ cho hoạt động cho vay. Quá trình điều tra xác định các công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn.

Công an khám xét nhà các đối tượng, ngày 26-5

Từ tháng 4-2019 đến tháng 4-2023, thông qua 2 trang web trên, 3 công ty đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỷ đồng, với lãi suất thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự.

Ngày 28-5, Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can là giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Quá trình điều tra mở rộng, công an xác định Aigars Plivčs là người điều hành 2 trang web trên và 3 công ty nên tiến hành truy xét, bắt giữ.

Công an TPHCM cho biết, 2 trang web tamo.vn và findo.vn do tập đoàn Sun Finace (trụ sở tại Latvia) thiết lập, thông qua 3 pháp nhân là Công ty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN để hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam.

Đây là các trang web cho vay tài chính tiêu dùng điện tử, đã cài đặt lập trình sẵn. Khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web điền thông tin họ tên, số điện thoại, địa chỉ email, thu nhập hàng tháng, chi tiêu hàng tháng, số CMND/CCCD, số tài khoản, hình ảnh căn cước, hình ảnh chính diện của bản thân là hệ thống tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.

Khách hàng sẽ được nhận tiền vay chuyển vào tài khoản ngân hàng. Cùng lúc này, hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và hợp đồng cầm cố tài sản với Công ty Digital Credit/Công ty Fincap, hợp đồng dịch vụ tư vấn với Công ty Sofi Solutions. Tất cả các hợp đồng này được lưu giữ trên hệ thống, các bên đều không ký kết gì trên hợp đồng.

Mỗi khách hàng trong quá trình thao tác trên hệ thống vay tiền sẽ được hướng dẫn tạo 1 tài khoản trên hệ thống “tamo”, “findo”. Khách hàng có thể xem thông tin khoản vay của mình bằng cách đăng nhập trang web tamo.vn, findo.vn hoặc thông qua ứng dụng “tamo”, “findo” trên điện thoại.

Quá trình điều tra, Aigars Plivčs (quốc tịch Latvia, sinh năm 1985, trú ở TP Thủ Đức) khai nhận là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở chính tại Latvia, tập đoàn quản lý điều hành mọi hoạt động cho vay qua 2 trang trên.

Tuy không đứng tên đại diện pháp luật nhưng Aigars Plivčs là giám đốc điều hành mọi hoạt động như cho vay, thu hồi nợ, quản lý chi phí, nhân sự thông qua các trưởng phòng, trưởng bộ phận của 3 công ty. Aigars Plivčs có 2% cổ phần trong Công ty Sofi Solutions.

Công an thu nhiều tài liệu khi khám xét

Aigars Plivčs cũng khai rằng 3 công ty đều hoạt động chung, cùng tham gia cho vay qua 2 trang web. Trong đó, Công ty Sofi Solutions đóng vai trò đơn vị tư vấn và 2 công ty còn lại là đơn vị cho vay tiêu dùng dù chưa được cấp phép.

Người đàn ông này cũng khai khi khách hàng vay qua 2 trang web trên thì công ty không có hoạt động tư vấn, cầm đồ gì; thừa nhận biết rõ lãi suất của các khoản vay đều cao hơn 100%/ năm nhưng vẫn đồng ý tiếp tục đứng ra tổ chức các hoạt động cho vay.

Aigars Plivčs thuê người đứng tên đại diện pháp luật để thành lập 3 công ty. Các công ty này đều được Aigars Plivčs chỉ đạo để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Lãi suất cho vay của các công ty này thấp nhất là 401,5%/1 năm; cao nhất là 1.379,7%/1 năm, gấp 20 lần đến 68 lần mức lãi suất cao nhất cho phép theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Công an tống đạt quyết định với 1 bị can

Tổng số tiền thu lợi bất chính mà công an đã chứng minh được qua làm việc với 29 người vay tiền là gần 800 triệu đồng.

Công an TPHCM cho biết, các công ty cho vay nặng lãi núp bóng doanh nghiệp do người nước ngoài cầm đầu rất khó xử lý bởi thủ đoạn qua mặt cơ quan chức năng, cũng như điều hành từ xa.

Việc bắt giữ Aigars Plives là nỗ lực lớn của Phòng Cảnh sát Hình sự (PC02), Công an TPHCM trong việc triệt phá các băng nhóm tội phạm tín dụng đen.

Công an khuyến cáo người dân cảnh giác, khi cần tiền làm ăn, kinh doanh nên liên hệ ngân hàng, tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép để hưởng chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp.

Người dân không nên vay tiền qua app hoạt động trái phép để tránh bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để tội phạm quấy rối, tạt sơn, chất bẩn gây ảnh hưởng đến bản thân, gia đình hoặc khách hàng có thể bị bán thông tin cá nhân cho người lừa đảo hay thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.

CHÍ THẠCH