Nguy cơ tiềm ẩn từ việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Thời gian gần đây, tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đang có xu hướng gia tăng (ảnh minh họa)

Thời gian gần đây, tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đang có xu hướng gia tăng, trở thành vấn đề nhức nhối trong xã hội. Chỉ vì ham lợi trước mắt, nhiều người đã vô tình tiếp tay cho tội phạm mà không lường hết được những hậu quả khôn lường về pháp lý và rủi ro cá nhân.

Mua bán tài khoản ngân hàng - hậu quả lớn

Việc mua bán tài khoản ngân hàng không đơn thuần là một giao dịch dân sự vô hại, mà thực tế nó là mắt xích quan trọng trong nhiều loại tội phạm công nghệ cao như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tài trợ khủng bố hay buôn bán trái phép chất cấm.

Theo tôi, tình trạng này tiềm ẩn nhiều nguy cơ cho xã hội. Khi một tài khoản ngân hàng được sang tay cho đối tượng xấu, rất có thể nó sẽ bị sử dụng vào các giao dịch phi pháp. Đáng nói hơn, người bán tài khoản có thể bị lôi vào vòng lao lý nếu tài khoản của họ liên quan đến các vụ án lừa đảo hoặc rửa tiền.

Thực tế đã có nhiều trường hợp, sau khi bán tài khoản, chủ tài khoản bị công an triệu tập để điều tra do tài khoản của họ được sử dụng để chiếm đoạt tài sản của người khác. Lúc này, việc chứng minh bản thân vô tội không hề dễ dàng, chưa kể đến nguy cơ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù đến 20 năm

Theo quy định của pháp luật, người mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng có thể đối mặt với các hình thức xử lý nghiêm khắc:

Xử phạt hành chính: Theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, người vi phạm có thể bị phạt từ 40 - 50 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Nếu tài khoản bị sử dụng vào hoạt động phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền, người bán tài khoản có thể bị truy tố theo điều 290 Bộ luật Hình sự 2015 (tội cung cấp dịch vụ trái phép trên mạng máy tính, mạng viễn thông) hoặc điều 324 (tội rửa tiền) với mức án lên đến 20 năm tù, tùy theo mức độ nghiêm trọng.

Người mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng có thể đối mặt với các hình thức xử lý nghiêm khắc (ảnh minh họa)

Chịu trách nhiệm dân sự: Nếu có nạn nhân bị thiệt hại do các giao dịch từ tài khoản đã bán, người bán có thể bị yêu cầu bồi thường theo quy định của pháp luật.

Nhiều người có suy nghĩ đơn giản rằng, mình chỉ bán tài khoản, không tham gia lừa đảo thì không sao. Nhưng trên thực tế, khi đứng tên tài khoản có giao dịch phạm pháp, họ hoàn toàn có thể bị xem xét là đồng phạm, phải chịu trách nhiệm hình sự.

Cần làm gì để ngăn chặn tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng?

Tiến sĩ Đào Trung Hiếu

Để chặn đứng vấn nạn này, cần có sự chung tay từ nhiều phía:

Các ngân hàng cần thắt chặt quy trình mở tài khoản, kiểm soát giao dịch bất thường và tăng cường biện pháp nhận diện khách hàng để ngăn chặn việc tài khoản bị bán hoặc cho thuê.

Cơ quan chức năng cần tăng cường điều tra, xử lý mạnh tay các đối tượng có hành vi mua bán tài khoản ngân hàng, đồng thời công khai các bản án để răn đe.

Cần tuyên truyền rộng rãi để người dân hiểu rõ bán tài khoản ngân hàng không phải là chuyện nhỏ mà có thể hủy hoại tương lai của chính họ.

Ngân hàng, công an, tổ chức tài chính và các nền tảng mạng xã hội cần có cơ chế phối hợp để phát hiện sớm và ngăn chặn hành vi này ngay từ đầu.

Mua bán tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm pháp luật mà còn đẩy người bán vào nguy cơ bị truy tố hình sự. Mỗi người cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không vì số tiền nhỏ trước mắt mà đánh đổi tự do và danh dự của bản thân.

Thượng tá, Tiến sĩ, chuyên gia tội phạm học ĐÀO TRUNG HIẾU