Nguyên cán bộ ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng

Ngày 31/12, TAND TP. Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt bị cáo Phạm Thị Lương Anh (SN 1991, cựu Phó Giám đốc, kiêm Trưởng phòng hỗ trợ khách hàng của ngân hàng có chi nhánh ở Sơn Tây) 14 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo cáo trạng truy tố, quá trình công tác tại ngân hàng, do cần tiền để chi tiêu cá nhân, bị cáo Phạm Thị Lương Anh đã đưa ra thông tin gian dối về việc làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách để được hưởng lợi nhuận khiến nhiều người tin tưởng chuyển tiền cho bị cáo vay và hứa hẹn khách sẽ được hưởng lợi nhuận. Bằng thủ đoạn trên, Lương Anh đã chiếm đoạt của 3 bị hại tổng số tiền 4 tỷ đồng.

Cụ thể, thông qua người quen, Lương Anh quen chị Nguyễn Thị Th. (nhân viên Ngân hàng). Ngày 9/1/2023, Lương Anh nói với chị Th. có khách hàng muốn đáo hạn ngân hàng khoản vay 2 tỷ đồng và rủ chị Th. tham gia và hứa hẹn sau 1 ngày đáo hạn thành công sẽ trả cho chị này cả gốc và lợi nhuận khoảng 1%/số tiền chuyển. Ngoài ra, Lương Anh sẽ trả thêm 3 triệu đồng.

Tin tưởng Lương Anh, ngày 9,10/1/2022, chị Th. đã chuyển tiền cho bị cáo. Nhận được tiền, Lương Anh dùng để trả nợ các khoản vay cá nhân và đánh bạc qua mạng bị thua lỗ hết.

Đến chiều 10/1/2022, chị Th. nhiều lần liên hệ với bị cáo để đòi tiền thì Lương Anh khất lần và mới trả được hơn 200 triệu đồng. Vài ngày sau, chị Th. làm đơn tố giác bị cáo đến cơ quan công an.

Một nạn nhân khác của Lương Anh là chị Đỗ Thị T. (ở huyện Thạch Thất, Hà Nội) bị Lương Anh chiếm đoạt 800 triệu đồng.

Trước đó, quá trình giao dịch tại ngân hàng, chị T. được Lương Anh giới thiệu làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, cần tìm khách vay để hưởng lợi nhuận.

Ngày 29/11/2022, bị cáo liên hệ với chị T. và nói có khoản vay 800 triệu đồng cần đáo hạn ngân hàng, lãi suất dao động từ 3.000- 5.000 đồng/1 triệu/ngày, sau khoảng 1-2 ngày sẽ dược hoàn trả cả gốc và lãi.

Tin tưởng bị cáo, chị T. đã chuyển cho Lương Anh 800 triệu đồng, sau đó cũng bị chiếm đoạt. Trước ngày diễn ra phiên tòa, chị T. mới nhận lại được hơn 190 triệu đồng.

Trường hợp khác là anh Đỗ Anh T. (ở huyện Thạch Thất) có vay thế chấp tại ngân hàng và được Lương Anh hướng dẫn thủ tục.

Quá trình quen biết, bị cáo đưa ra thông tin với anh T. là có khách cần đáo hạn ngân hàng, tham gia sẽ được hưởng lợi nhuận từ 3.000- 5.000 đồng/1 triệu/ngày, tùy thời gian vay.

Tin tưởng bị cáo, từ ngày 20/9/2022 đến 26/12/2022, anh T. đã nhiều lần chuyển cho bị cáo 1,2 tỷ đồng. Nhận được tiền từ anh T, bị cáo dùng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Xác minh tại nơi Lương Anh làm việc, cơ quan công an xác định, ngân hàng này không thực hiện việc đáo hạn ngân hàng cho khách hàng.

Đối với hành vi đánh bạc qua mạng của Lương Anh, Cơ quan điều tra cho rằng, sau khi nhận tiền của bị hại, bị cáo dùng để chơi đánh bạc trên ứng dụng “Sun Pazuru - Doom Ball Game” có địa chỉ IP ở nước ngoài. Do không xác định được thời gian cũng như số tiền đánh bạc nên công an không có căn cứ xử lý Lương Anh về hành vi này.

Mạnh Hùng