Nguyên Giám đốc Phòng giao dịch ngân hàng xuất tiền cho doanh nghiệp 'ma' vay

Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội vừa có cáo trạng truy tố 4 bị can, gồm: Cao Cự Vinh, nguyên Giám đốc Phòng Giao dịch Chi nhánh một ngân hàng ở Hà Nội, phạm tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”; Nguyễn Xuân Toản, nguyên Tổ trưởng Tổ tín dụng kiêm cán bộ kiểm soát Phòng Giao dịch Chương Dương, Chi nhánh Long Biên và Trịnh Tuấn Minh, cán bộ tín dụng Phòng giao dịch Chương Dương, Chi nhánh Long Biên đều phạm tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”; Trần Toàn Thắng, nguyên Giám đốc Công ty Cổ phần tư vấn đầu tư và dịch vụ Hoàng Phong (Công ty Hoàng Phong) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Ảnh minh họa: Hóa đơn chứng từ khống.

Cáo trạng nêu rõ, năm 2015, Trần Toàn Thắng do cần tiền đã dùng thủ đoạn gian dối để vay tiền ngân hàng và chiếm đoạt số tiền của Phòng Giao dịch thông qua việc Thắng mua lại tư cách pháp nhân của Công ty Hoàng Phong (là công ty không hoạt động sản xuất, kinh doanh) để làm thủ tục chuyển đổi đứng tên Giám đốc, đại diện theo pháp luật.

Thắng nhờ Hoàng Quế Lan, Giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư và phát triển Hoàng Ngọc (Công ty Hoàng Ngọc) lập, ký khống hợp đồng kinh tế giữa 2 Công ty Hoàng Phong và Hoàng Ngọc, ký biên bản giao nhận hàng hóa khống, phiếu thu tiền khống, xuất hóa đơn giá trị gia tăng khống, rồi công chứng chứng không hợp pháp hợp đồng ủy quyền bị giả mạo chữ ký, chữ viết đối với Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, tại thôn Hương Lam, xã Đại Đồng, Thạch Thất, TP Hà Nội để làm thủ tục thế chấp vay gần 2 tỉ đồng tại ngân hàng nêu trên.

Tiếp sau đó, Thắng rút toàn bộ số tiền về sử dụng cá nhân. Đến nay, Ngân hàng không thu hồi được tài sản.

Cáo trạng nêu, Nguyễn Xuân Toản và Trịnh Tuấn Minh biết thực tế Trần Toàn Thắng là người vay vốn và sử dụng tiền vay, nhưng công ty do Thắng lấy tư cách pháp nhân để vay vốn là công ty không có hoạt động sản xuất, kinh doanh; mục đích vốn vay của hợp đồng tín dụng là bất hợp pháp (hợp đồng khống, hóa đơn giá trị gia tăng khống).

Tuy nhiên, Minh và Toản vẫn tạo điều kiện cho Thắng vay vốn, cho vay như không thực hiện thẩm định, không kiểm soát nhưng vẫn báo cáo thẩm định để trình Cao Cự Vinh phê duyệt, giải ngân gần 2 tỉ đồng cho Trần Toàn Thắng. Cao Cự Vinh đã thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra, ký phê duyệt hồ sơ vay vốn. Vinh đã không kiểm tra, không xem xét kỹ hồ sơ vay vốn, vẫn ký phê duyệt và giải ngân cho Công ty Hoàng Phong do Trần Toàn Thắng làm Giám đốc để bị can chiếm đoạt số tiền gần 2 tỉ đồng không có khả năng thu hồi.

Cơ quan tiến hành tố tụng xác định, Hoàng Quế Lan đã ký khống hợp đồng kinh tế mua bán hàng hóa, xuất hóa đơn giá trị gia tăng khống, nhưng Lan không biết việc Thắng lập khống hồ sơ vay vốn ngân hàng nhằm mục đích chiếm đoạt, còn Lan không được hưởng lợi. Nên Cơ quan CSĐT, Công an TP Hà Nội không xử lý hình sự đối với Lan.

Ngoài ra, Cơ quan CSĐT, Công an TP Hà Nội còn đang tiếp tục điều tra, làm rõ về 11 hồ sơ vay vốn khác tại Phòng Giao dịch này liên quan đối với số đối tượng nêu trên để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật trong vụ án khác.

Đào Minh Khoa