Nhân viên công ty tài chính sử dụng thông tin hàng loạt cá nhân chiếm đoạt tiền

Ngày 8-12, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Trang (sinh năm 1989, trú ở xã Vân Đình, Hà Nội) mức án 13 năm tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Quá trình xét xử cho thấy, năm 2016, Nguyễn Thị Trang là nhân viên kinh doanh Công ty CP Phát triển kinh doanh Thịnh Phát. Công việc chính của Trang là tư vấn tài chính.

Nguyễn Thị Trang bị đưa ra xét xử tại phiên tòa.

Từ tháng 4-2022 đến tháng 7-2023, bị cáo làm việc tại Chi nhánh Ngân hàng TMCP Phương Đông (Ngân hàng OCB) và được giao chức vụ Trưởng nhóm bán hàng. Trong thời gian làm nhân viên bán sản phẩm của ngân hàng, Trang đến các cơ sở giáo dục, chủ yếu các trường mầm non, cơ sở y tế thuộc địa bàn huyện Ứng Hòa, Hà Nội và tự giới thiệu là nhân viên Ngân hàng OCB.

Trang mời các giáo viên mở thẻ tín dụng, mở khoản vay cá nhân tại hệ thống Ngân hàng VPBank, Ngân hàng OCB với mục đích để bị cáo lấy chỉ tiêu. Sau khi kích hoạt mở thẻ, nếu cá nhân không có nhu cầu sử dụng, Trang sẽ hỗ trợ hủy thẻ.

Sau khi được mọi người tin tưởng và đưa thẻ tín dụng, cung cấp mật khẩu để nhờ đóng thẻ hoặc rút tiền hộ, bị cáo Trang đã tự ý dùng tài khoản và mật khẩu của khách hàng để mở khoản vay online, rồi chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng để chi tiêu cá nhân.

Quá trình điều tra xác định, từ năm 2020 đến 2023, bị cáo Nguyễn Thị Trang đã chiếm đoạt tổng số hơn 906 triệu đồng của 13 cá nhân.

Một trong số những người bị hại của Trang phải nhắc đến chị H. (sinh năm 1987, ở Ứng Hòa, Hà Nội). Năm 2020, do có nhu cầu vay tiền ngân hàng để sử dụng, chị H. nhờ Trang làm thủ tục mở thẻ tín dụng Ngân hàng VP Bank, hạn mức 16,5 triệu đồng.

Sau khi nhận thẻ, chị H. đưa thẻ tín dụng của mình và mật khẩu để nhờ Trang rút 15 triệu đồng. Ngày 23-6-2022, do cần tiền tiêu nên chị H. cùng Trang đến Ngân hàng VP Bank để mở khoản vay với hạn mức 36,7 triệu đồng, đồng thời mở tài khoản online mang tên chị H.

Chị H. tiếp tục giao bị cáo quản lý mật khẩu và sử dụng tài khoản online mang tên chị này tại Ngân hàng VP Bank…, sau đó “ngã ngửa” chuyện bị Trang tự ý mở khoản vay mới tại ngân hàng rồi rút tiền ra chi tiêu, còn dư nợ thì đứng tên mình.

Một bị hại khác là chị V. (sinh năm 1983, ở Mỹ Đức, Hà Nội) cũng nhờ bị cáo mở thẻ tín dụng để vay tiêu dùng. Sau khi kích hoạt thẻ, chị V. đưa lại thẻ, cung cấp mật khẩu để nhờ Trang rút tiền hộ.

Chị V. không ngờ sau đó bị cáo đã tự ý sử dụng thẻ tín dụng hạn mức 100 triệu đồng của mình để chi tiêu cá nhân.

Theo lời khai của bị cáo, do cần tiền, Trang đã lợi dụng việc giữ các thông tin cá nhân của khách hàng sử dụng thẻ. Trang biết có nhiều khách không có nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng, cũng như mở các khoản vay nhưng do muốn giúp bị cáo mở thẻ lấy chỉ tiêu nên các khách hàng đã cung cấp thông tin cá nhân để Trang mở tài khoản tín dụng tại các các ngân hàng.

Lợi dụng sự tin tưởng của các bị hại, mặt khác có nhiều người bị hại không am hiểu về công nghệ nên Trang đã tự lấy các thông tin cá nhân, sử dụng các thiết bị điện tử đăng nhập ứng dụng của các hệ thống ngân hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản tín dụng và các khoản vay của người bị hại.

Sau khi chiếm đoạt được tiền trong tài khoản tín dụng và các khoản vay của những người bị hại trên, bị cáo sử dụng một phần để đáo hạn các thẻ, các tài khoản tín dụng, mục đích duy trì thẻ để chiếm đoạt tiền và tránh không bị phát hiện. Số tiền còn lại Trang chiếm đoạt chi tiêu cá nhân.

Lâm Vinh