Nhóm thanh niên hùn vốn lập đường dây tín dụng đen

Góp vốn

Ngày 12/11, được biết, Viện KSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Đoàn Quốc Huy (SN 1993, ở quận Cầu Giấy) về tội "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Cùng vụ án này, trước đó Viện kiểm sát truy tố 24 người khác về các hành vi “Cưỡng đoạt tài sản; Cho vay nặng lãi; Tàng trữ trái phép chất ma túy”.

Hồ sơ vụ án thể hiện, năm 2022, bị can Nguyễn Văn Thành (SN 1987, ở Hà Nội, tức Thành Bẹt) và nhóm đồng phạm Nguyễn Khang Nam (SN 1992); Nguyễn Quang Anh (SN 1988); Trương Văn Thắng (SN 1996) cùng nhau góp vốn kinh doanh cho vay lãi suất cao nhằm thu lời.

4 bị can trên mỗi người góp 400 triệu đồng để cho vay bằng hình thức 'bốc bát họ'. Khách có nhu cầu sẽ được vay từ 25 - 50 ngày, cắt lãi trước theo tỷ lệ 10 ăn 8 (tương đương lãi 4.000 – 8.000 đồng/1triệu/1 ngày; lãi suất từ 146% - 292%/năm).

Để vận hành, Thành Bẹt chỉ đạo lập nhóm "HCN2" trên ứng dụng Letstalk nhằm trao đổi thông tin liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Đồng thời, yêu cầu Nam, Thắng, Anh, lập các đại lý cấp dưới có tổ trưởng và các tổ viên.

Tổ trưởng sẽ chỉ đạo các Tổ viên chủ động đăng bài quảng cáo; vào các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu... trên mạng xã hội để tìm thông tin, số điện thoại của khách có nhu cầu vay vốn rồi giao dịch với khách.

Khi có khách muốn 'bốc bát họ', các tổ viên yêu cầu khách chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của khách để đến kiểm tra. Nếu đúng địa chỉ, khách hàng sẽ đủ điều kiện cho vay.

Khi vay tiền, khách hàng sẽ phải trả cho các đối tượng phí làm hồ sơ với số tiền trung bình là 1 ngày tiền gốc của khoản vay và bị cắt lãi trước.

Theo bên truy tố, từ năm 2022 - 2023, nhóm Thành đã lập được 5 tổ, gồm: Tổ 1 lấy tên "Khang Hoàn Kiếm" do Trần Thủy Hoàng (SN 1996) làm Tổ trưởng; tổ 2 có tên "Trung Ba Đình" do Vũ Đức Huy (SN 2000) làm Tổ trưởng; tổ 3 tức "Tài Tây Hồ" do Tạ Văn Quý (SN 1994) tổ trưởng; tổ 4 lấy tên "An Nghi Tàm" do Đỗ Phương Nam (SN 2000) tổ trưởng và tổ 5 với tên "Hồng Hai Bà Trưng" do Đỗ Gia Huy (SN 1998) phụ trách.

Bị can Nguyễn Văn Thành (tức Thành Bẹt).

Lập web vận hành

Để quản lý vận hành các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký 3 tài khoản gồm "Phattailoc66666", "Phattailoc9999" và "Phattailoc99999" trên trang 1Cash.Info. Cơ quan tố tụng xác định, web này có tính năng quản lý cầm đồ, cho vay tài chính với chi phí 1,8 triệu đồng/tài khoản/tháng. Quang Anh giao tài khoản cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung.

Về động cho vay, nếu khách hàng chậm trả nợ, các tổ trưởng sẽ yêu cầu tổ viên nhắc nhở và nếu tiếp tục không được, thông tin của khách sẽ được báo lên chung. Sau đó, các thành viên phân công nhau đến nhà khách tạt mắm tôm, chất bẩn, dầu luyn...

Theo bên truy tố, nhóm Thành Bẹt cùng những thành viên góp vốn ban đầu 400 triệu đồng, sẽ hưởng lợi mỗi người 25%/ tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên trang 1Cash.Info và tiền trả lương cho các nhân viên.

Nhóm các Tổ trưởng được trả lương 7 triệu đồng/tháng, đồng thời được hưởng 5%/tổng số tiền lãi đã thu của khách hàng do tổ mình phụ trách; nhóm các tổ viên, nhân viên được trả lương 5 triệu/tháng và được hưởng số tiền từ việc thu phí làm hồ sơ của khách vay bằng tiền gốc và lãi khách hàng phải nộp trong 1 ngày/tổng số tiền khách vay.

Trong vụ án, nhóm Thành Bẹt cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao nhưng nhiều người từ chối khai báo. Cơ quan tố tụng chỉ xác định được 45 trường hợp. Riêng từ tháng 3/2023 - 12/2023, nhóm đã cho 16 người bốc bát họ, lãi suất từ 146 - 292%/năm nên chỉ với số tiền gốc 520 triệu đồng, nhóm thu lời bất chính hơn 205 triệu đồng.

Hoàng An