Nổi lòng tham, nữ tiểu thương chiếm đoạt tiền tỷ của người thuê máy 'quẹt thẻ'

Theo cáo trạng, năm 2022, Phạm Ngọc Hà đăng ký hộ kinh doanh siêu thị mini bán sâm ngọc linh, yến sào, tổ yến, đông trùng hạ thảo, nấm linh chi… Để thuận lợi cho việc buôn bán và thanh toán tiền hàng, bị cáo đăng ký mở máy POS tại ngân hàng ABBank, thiết bị bán hàng chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng.

Đến tháng 3-2023, do không hoạt động kinh doanh nên Hà có mong muốn cho thuê lại máy POS trên. Thông qua mối quan hệ xã hội, anh Nguyễn Xuân T. (sinh năm 1988, ở quận Nam Từ Liêm) đã thuê lại máy trên để làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng.

Ảnh minh họa.

Hà thỏa thuận giá thuê máy là 0,05%/giá trị dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng. Anh T. sau đó đứng ra thuê hộ máy POS cho một số bạn bè của mình. Ngày 7-3-2023, Hà bàn giao cho anh T. máy thanh toán tiền trên, kèm theo mật khẩu đăng nhập. Sau khi nhận máy POS, anh T. giao lại máy cho 4 người bạn của mình để sử dụng, thực hiện đáo hạn thẻ tín dụng cho khách hàng có nhu cầu.

Những cá nhân này thực hiện đáo hạn thẻ bằng cách mỗi người sẽ chuyển tiền của mình vào tài khoản của khách để thanh toán dư nợ tín dụng của khách hàng. Sau đó, khách hàng (tức chủ thẻ tín dụng) sẽ quẹt thẻ qua máy POS để trả lại tiền vào tài khoản đăng ký máy POS, sau khi ngân hàng cấp lại hạn mức tín dụng cho chủ thẻ ở kỳ sao kê tiếp theo. Sau đó, bốn cá nhân trên sẽ chuyển tiền từ tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản cá nhân của từng người và được trả phí khoảng 1,5% giá trị giao dịch.

Trong các ngày từ 7-3-2023 đến 17-3-2023, bốn cá nhân trên đã sử dụng hơn 1,4 tỷ đồng tiền cá nhân để thực hiện đáo hạn thẻ tín dụng theo phương thức trên cho 31 khách hàng. Hết ngày 17-3-2023, tổng số tiền có trong máy POS là hơn 1,4 tỷ đồng.

Do ngày 18-3 và 19-3-2023 là ngày cuố tuần nên họ không thể chuyển tiền từ trong tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản ngân hàng cá nhân.

Khoảng 18h ngày 19-3-2023, Hà liên hệ với anh T. và nói ngân hàng ABBank phát hiện các giao dịch tại máy POS có dấu hiệu khả nghi vì ngân hàng quản lý và hạn chế các hình thức gia hạn tín dụng như trên.

Sáng 20-3-2023, anh T. mang máy POS và các hóa đơn giao dịch có liên quan đến để Hà và ngân hàng kiểm trả. Bị cáo hẹn anh này sẽ giao lại máy vào chiều cùng ngày. Tuy nhiên, Hà không giao lại máy POS như đã hẹn với lý do ngân hàng chưa kiểm tra xong.

Khoảng 8h ngày 21-3-2023, Hà đến ngân hàng ABBank để đổi số tài khoản đăng nhập máy POS và thay đổi mật khẩu mới. Do đó, anh T. không thể đăng nhập vào ứng dụng tài khoản POS trên điện thoại nên yêu cầu bị cáo đổi lại mật khẩu. Lúc này, Hà phát hiện trong tài khoản POS có hơn 1,4 tỷ đồng nên nảy sinh chiếm đoạt.

Vì thế bị cáo không cung cấp mật khẩu mới cho anh T. Và trong các ngày từ 21 đến 23-3-2023, Hà chuyển hơn 1,4 tỷ đồng sang tài khoản cá nhân của mình. Bị cáo sử dụng số tiền trên vào chi tiêu cá nhân, đầu tư chứng khoán, đầu tư trên sàn forex và bị thua lỗ dẫn đến không có khả năng trả lại.

Ngày 23-3-2023, anh T. phát hiện Phạm Ngọc Hà rút hết tiền nên làm đơn tố cáo tới cơ quan công an và nữ bị cáo này đã phải trả giá cho hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Minh Long