Nữ sinh viên bỗng dưng thành kênh rửa tiền cho tội phạm

Không phải mọi “la chuyển tiền” (người cho phép tài khoản ngân hàng trở thành kênh chuyển tiền cho tội phạm) đều sập bẫy bởi các khoản thù lao. Charlie, một sinh viên từ Hong Kong đã mất tài khoản ngân hàng và điểm tín dụng trong học kỳ đầu tiên ở đại học vì đồng ý giúp một bạn mới.

“Cô bạn mới là công dân Ấn Độ, nhờ tôi nhận tiền từ cha cô ấy vì chưa thể lập tài khoản ngân hàng ở Anh. Khi tôi đồng ý, một khoản tiền được chuyển tới tài khoản ngân hàng Lloyds của tôi. Hai tháng sau, người bạn Ấn Độ lại nhờ tôi giúp lần nữa và cha cô ấy chuyển 1.400 bảng vào tài khoản”, Charlie kể.

Tình ngay lý gian

Chẳng bao lâu sau, Lloyds vô hiệu hóa tài khoản của Charlie khiến cô không thể thanh toán chi phí sinh hoạt. Cô phát hiện những khoản tiền mà cha của người bạn gửi được lấy cắp từ một khách hàng Anh. Do Charlie đã rút tiền khẩn trương, cô không thể chứng minh mình không hưởng lợi từ hành vi gian lận ấy.

Sự việc đã xảy ra 3 năm trước. Sau đó, Charlie vẫn có thể mở một tài khoản ngân hàng ở Hong Kong để thanh toán chi phí học tập còn lại. Tuy nhiên, khi nỗ lực lập một tài khoản ngân hàng Anh với Monzo vào mùa hè năm nay, cô phát hiện ra tên cô đã nằm trong danh sách cấm.

“Hóa ra cha của người bạn là một kẻ lừa đảo lọc lõi và tôi không biết rằng những hành vi phạm tội của ông ta sẽ để lại hậu quả cho tôi trong nhiều năm sau đó”, Charlie, giờ đã 22 tuổi, tâm sự.

Các ngân hàng sẽ vô hiệu hóa tài khoản cá nhân nếu họ phát hiện người đó nhận tiền có nguồn gốc phi pháp. Ảnh: Depositphotos.com

Nỗi ám ảnh của nạn nhân

Llyods đã đồng ý đưa tên Charlie ra khỏi dữ liệu quốc gia sau khi Guardian Money cung cấp nội dung email để chứng minh kẻ lừa đảo đã cài bẫy cô.

“Khi chúng tôi phát hiện một tài khoản được dùng để nhận tiền gian lận, chúng tôi tuân thủ trách nhiệm một cách rất nghiêm túc và thực hiện hành động phù hợp với chủ tài khoản”, một người phát ngôn của Lloyds phát biểu.

Người phát ngôn nói thêm rằng, một điều thực sự quan trọng là chủ các tài khoản, đặc biệt là sinh viên, phải biết những hậu quả của việc bị bắt quả tang chuyển những khoản tiền gian lận và ngân hàng cung cấp thông tin hướng dẫn trong phần “Tài khoản sinh viên” trên trang web của họ.

“Ngay cả những người bị tình nghi là người chuyển tiền cho tội phạm cũng sẽ không thể lập tài khoản ngân hàng và mất điểm tín dụng”, người phát ngôn nhấn mạnh.

Lauren không phải chịu tổn thất tài chính từ sự dính líu của cô với hoạt động rửa tiền. Nationwide đồng ý rằng cô đã phạm một sai lầm trung thực và sẵn sàng cho phép cô mở tài khoản mới. Tuy nhiên, về mặt cảm xúc, cô đã phải trả giá đắt và vẫn sợ những tên tội phạm có thể tìm cô sau khi cô tố cáo chúng.

“Tôi vẫn chưa nói với gia đình hay bất kỳ người bạn nào về chuyện đó. Tôi không muốn bất kỳ ai nhìn tôi và nghĩ tôi là loại người đã tiếp tay cho tội phạm. Tôi chưa bao giờ nghe về ‘la chuyển tiền’ cho tới khi quá muộn và một sai lầm là không kể với Nationwide về sự việc đã đè nặng cuộc đời tôi”, cô thổ lộ.

Kiến Văn