Ổ nhóm 'tín dụng đen' vươn 'chân rết' tại 11 quận, huyện ở Hà Nội

Quyết liệt thực hiện Chuyên đề của CATP về phòng ngừa đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Ban chỉ huy công an quận Hà Đông đã chỉ đạo lực lượng CSHS Công an quận Hà Đông tăng cường công tác nắm tình hình, qua đó đã phát hiện đối tượng Trần Trường Anh (SN 1994, HKTT: xã Vạn Phúc, Thanh Trì, Hà Nội) cùng một số đối tượng thường xuyên đi thu tiền “họ” của người dân trên địa bàn quận Hà Đông.

Các đối tượng trong vụ án

Xác lập kế hoạch đấu tranh với nhóm đối tượng này, CAQ Hà Đông nắm được biểu cho vay dưới hình thức bốc “họ” với lãi suất cao; hoạt động trên địa bàn 11 quận, huyện, thị xã Sơn Tây tại Nội.

Thủ đoạn của các đối tượng rất tinh vi, chủ ý đối phó cơ quan chức năng; đó là không sử dụng địa điểm, đặt biển hiệu cầm đồ hoặc kinh doanh tài chính theo phương thức “truyền thống”, mà sử dụng điện thoại thông minh kết nối internet để quản lý hoạt động cho vay trên không gian mạng.

Căn cứ các tài liệu, chứng cứ thu thập, ngày 16-3, Cơ quan điều tra Công an quận Hà Đông đã đồng loạt ra quân, bắt giữ 4 đối tượng trong ổ nhóm, thu giữ 4 điện thoại di động, 1 máy tính và nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay.

Các đối tượng liên quan gồm: Trần Trường An; Ngô Gia Quý (SN 1994, trú tại xã Duyên Hà, Thanh Trì); Bùi Xuân Tùng (SN 2000, quê quán Hạ Hòa, Phú Thọ); và Nguyễn Thanh Giang (SN 1984, trú ở Yên Sở, Hoàng Mai, Hà Nội, có 1 tiền án về tội Trộm cắp tài sản).

Lời khai của các đối tượng cho thấy, từ khoảng đầu năm 2022, nhóm đối tượng này bắt đầu hoạt động kinh doanh tài chính dưới hình thức cho vay bốc bát “họ” với lãi suất cao. Để tổ chức hoạt động các đối tượng bàn bạc và phân công, cùng nhau đi tìm khách vay, kiểm tra thông tin khách vay, làm thủ tục cho khách vay tiền và “nhắc” khách đóng tiền hàng ngày.

Khách của đối tượng nào thì đối tượng đó chịu trách nhiệm thu tiền lãi và đôn đốc khi khách chậm đóng tiền. Hình thức cho vay là bốc bát “họ” theo tỷ lệ 10 ăn 8, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày (khách vay 10.000.000 đồng, sẽ nhận về 8.000.000 đồng, cắt lãi trước 2.000.000 đồng), lãi xuất cho vay từ 146% đến 182%/ năm.

Căn cứ vào lời khai và các giấy tờ, tài liệu thu giữ được ban đầu Cơ quan điều tra xác định trong khoảng thời gian từ tháng 10-2022 đến tháng 3-2022, ổ nhóm này đã cho nhiều khách vay tiền, ở 11 quận, huyện, thị xã trên địa bàn TP Hà Nội như: Hà Đông, Hoàng Mai, Hai Bà Trưng, Long Biên, Cầu Giấy, Ba Đình, Thanh Trì, Ứng Hòa, Chương Mỹ, Hoài Đức, Sơn Tây sơ bộ xác định cho vay nhiều tỷ đồng.

Cơ quan điều tra Công an quận Hà Đông đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với các đối tượng nêu trên về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại các Điều 201 BLHS; tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.