Phá đường dây cho vay nặng lãi hơn 20.000 tỷ đồng do người nước ngoài cầm đầu

Ngày 24/7, Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao (Công an Quảng Nam) cho biết, vừa triệt phá thành công đường dây cho vay nặng lãi do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, bắt tạm giam 45 người để phục vụ công tác điều tra.

Trước đó, qua trinh sát trên không gian mạng, Công an Quảng Nam phát hiện nhiều người dân bị các đối tượng dẫn dụ cài đặt các App (một ứng dụng trên điện thoại thông minh) vay tiền nhanh để vay tiền với lãi suất cao.

Công an Quảng Nam phá thành công chuyên án cho vay nặng lãi qua app do các đối tượng người Trung Quốc cầm đầu. Ảnh: CACC

Quá trình thu thập tài liệu chứng cứ cho thấy từ tháng 12/2020 đến tháng 7/2023, nhóm đối tượng người nước ngoài chủ mưu cấu kết với các đối tượng người Việt Nam sử dụng nhiều pháp nhân thương mại "ma" để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng với lãi suất 2.346,4%/năm cho trên 1 triệu người trên toàn quốc thông qua ứng dụng "Great Vay" trên điện thoại di động. Ứng dụng này tích hợp nhiều ứng dụng nhỏ hơn như Abc Tien, cashGo, Like Tiền, Vi Dong... và liên kết lưu trữ dữ liệu người vay.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, đây là đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, với thủ đoạn hết sức tinh vi, phức tạp, có sự cấu kết, móc nối chặt chẽ giữa các đối tượng người nước ngoài chủ mưu cầm đầu và đối tượng người Việt Nam giúp sức.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng thành lập hàng chục công ty "ma", sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm rửa tiền, chuyển tiền trái phép qua biên giới. Ngoài ra, các đối tượng hoạt động đòi nợ theo kiểu xã hội đen gây mất an ninh trật tự.

Con dấu của các công ty ma do nhóm đối tượng phạm tội lập ra để cho vay nặng lãi và thực hiện các hành vi phạm tội khác liên quan.

Trên cơ sở đó, Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PA05) - Công an tỉnh Quảng Nam chủ động phối hợp Cục A05 (Bộ Công an) xác lập chuyên án và phối hợp với các cục nghiệp vụ thuộc Bộ Công an và công an các tỉnh, thành phố tổ chức đấu tranh với nhóm đối tượng phạm tội về hoạt động cho vay lãi nặng và các hành vi phạm tội khác liên quan.

Đến ngày 3/7, Công an tỉnh Quảng Nam chủ trì, phối hợp với Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Nam, Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cùng công an nhiều tỉnh, thành phố như: Hà Nội, TP.HCM, Khánh Hòa… đồng loạt triển khai các biện pháp nghiệp vụ tiến hành phá án theo kế hoạch.

Qua đó, triệt xóa đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia gồm nhiều băng nhóm hoạt động dưới sự quản lý điều hành của 11 đối tượng cầm đầu. Trong nhóm này, có 3 đối tượng quốc tịch Trung Quốc. Ngoài ra còn có 49 đối tượng người Việt Nam giúp sức.

App cho vay tiền nhanh với lãi suất lên đến 2.346,4%/năm. Ảnh: CACC

Công an tỉnh Quảng Nam cũng đã thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp đối với 3 công ty thanh toán trung gian và 28 địa điểm. Đồng thời triệu tập 60 đối tượng có liên quan để làm việc. Quá trình làm việc, công an thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan, phong tỏa giao dịch 11 bất động sản (trị giá trên 70 tỷ đồng), hơn 100 máy tính, điện thoại các loại và nhiều tài liệu, chứng cứ quan trọng khác; phong tỏa 88 tài khoản ngân hàng với số tiền hơn 36 tỷ đồng.

Quá trình điều tra ban đầu xác định tổng số tiền các đối tượng tổ chức cho vay nặng lãi tính đến thời điểm bắt giữ là 20.000 tỷ, thu lợi bất chính số tiền trên 8.000 tỷ đồng. Các đối tượng này cũng tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền trên 5.000 tỷ đồng.

Công an tỉnh Quảng Nam đã ra quyết định khởi tố vụ án "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; cưỡng đoạt tài sản; vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới", quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam 45 đối tượng có hành vi phạm tội.

Tấn Tài