Phúc thẩm vụ khách hàng bị 'bốc hơi' gần 47 tỷ đồng tiền gửi tại Sacombank Cam Ranh

Ngày 15/1, TAND tỉnh Khánh Hòa đã mở phiên xét xử phúc thẩm vụ kiện đòi tài sản và bồi thường giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (người tố mất gần 46,9 tỷ đồng gửi tại Sacombank, ở TP Cam Ranh, Khánh Hòa) và bị đơn là Sacombank.

Quang cảnh phiên tòa phúc thẩm.

Lý do mở phiên tòa phúc thẩm là do Sacombank đã có đơn kháng cáo lại toàn bộ bản án sơ thẩm của TAND TP Cam Ranh. Theo Sacombank, bản án sơ thẩm của TAND TP Cam Ranh đã vi phạm nghiêm trọng Luật tố tụng và phản ánh không khách quan, toàn diện theo các chứng cứ, tài liệu có trong hồ sơ, không đúng bản chất sự việc đã làm ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của Sacombank.

Theo bản án sơ thẩm, bà Hồ Thị Thùy Dương mở tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh, thuộc Sacombank chi nhánh Khánh Hòa. Đến tháng 5/2022, bà Dương phát hiện tài khoản của mình bị mất tiền nên yêu cầu ngân hàng trích lục sao kê. Kết quả cho thấy có 12 giao dịch diễn ra từ tháng 5 - 6/2022 tổng cộng 46,9 tỷ đồng. Trong đó có 9 giao dịch rút tiền mặt, 3 giao dịch chuyển khoản. Đáng chú ý, một số giao dịch diễn ra trong khoảng thời gian 18 - 21h (ngoài giờ hành chính). Sau khi sự việc xảy ra, bà Dương đã có đơn gửi Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an kêu cứu về việc bị mất 46,9 tỷ đồng tiền gửi tại Sacombank.

Qua xét xử, HĐXX TAND TP Cam Ranh đã đồng ý với quan điểm nguyên đơn rằng lỗi và trách nhiệm thuộc về Sacombank, buộc ngân hàng này phải trả số tiền gốc cho bà Dương là 46,9 tỷ đồng. Nhưng trước đó, ngân hàng đã tạm chi trả cho bà Dương 20 tỷ đồng nên ngân hàng còn phải trả số tiền 26,9 tỷ đồng. Sacombank cũng phải trả tiền lãi chậm trả phát sinh tổng cộng hơn 7 tỷ đồng, bồi thường thiệt hại cho bà Dương 2,3 tỷ đồng và trả lại 2 sổ đỏ trước đó Sacombank đã giữ của bà Dương. Tổng số tiền mà Sacombank trả lại cho bà Dương là 36,2 tỷ đồng.

Tham dự tòa phúc thẩm, bị đơn đại diện cho phía Sacombank có Giám đốc Trung tâm pháp chế của ngân hàng. Về phía bà Hồ Thị Thùy Dương vắng mặt và có ủy quyền cho chồng là ông Lê Quang Vinh đại diện cho nguyên đơn. Người có nghĩa vụ liên quan là bà Nguyễn Thị Thanh Hà - nguyên Phó Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh (đang bị tạm giam) có đơn xin xét xử vắng mặt.

Chi nhánh Sacombank tại TP Cam Ranh - nơi xảy ra vụ việc.

Tại tòa, HĐXX tập trung xét hỏi phía bị đơn là Sacombank về các quy trình, thủ tục để khách hàng có thể rút tiền ra khỏi quầy giao dịch; ngân hàng lý giải gì về việc bà Hồ Thị Thùy Dương không có mặt tại ngân hàng nhưng các giao dịch vẫn được thực hiện. Vậy số tiền trên được chuyển cho ai?

Đại diện Sacombank cho rằng, tất cả các giao dịch trên đều thể hiện qua các chứng từ hợp lệ và đều có chữ ký của bà Dương. Tuy nhiên, HĐXX cho rằng việc bà Dương không có mặt tại ngân hàng (có camera trích xuất chứng minh) và có hai giao dịch được thực hiện trong thời gian vợ chồng bà đang đi du lịch ở Phú Quốc (cũng có bằng chứng) là không đúng quy trình, thủ tục. Phía Sacombank cũng thừa nhận nhân viên ngân hàng đã thực hiện không đúng quy trình đối với hai giao dịch vào ngày 13 - 14/6/2022.

Lý giải về các chữ ký của vợ mình trong các chứng từ rút tiền, ông Lê Quang Vinh cho biết: Nhân viên phòng giao dịch đã đem nhiều hồ sơ chứng từ đến nhà để bà Dương ký, trong đó có 12 chứng từ liên quan đến 12 giao dịch trên, vì không đọc hết sắp tài liệu trên, nên bà Dương đã ký vào các chứng từ trên. Tuy nhiên, khi các giao dịch diễn ra đều không có mặt của bà Dương, không có đơn ủy quyền và ủy nhiệm cho người khác rút tiền trong tài khoản cá nhân của mình.

Sau một ngày xét hỏi các bên liên quan, HĐXX đã quyết định tạm dừng phiên tòa do đại diện viện kiểm sát cũng như thẩm phán có công việc khác. Sáng thứ 6 (ngày 17/1), phiên tòa sẽ được tiếp tục với phần tranh tụng.

Trước đó, Báo Tiền Phong đã có nhiều bài viết phản ánh việc một số khách hàng đã gửi đơn tố cáo bị chiếm đoạt số tiền lớn (trong đó có bà Dương cho biết bị rút mất hơn 46,9 tỷ đồng vào khung giờ ngân hàng đã ngừng giao dịch - PV) sau khi thông tin Công an tỉnh Khánh Hòa khởi tố 4 cán bộ Phòng giao dịch Sacombank TP Cam Ranh về tội “Tham ô tài sản” được công bố.

Phùng Quang