Quảng Ninh: Cảnh báo rủi ro pháp lý từ dịch vụ đổi tiền lẻ trái phép trên mạng xã hội

Cận Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới và tiền lẻ của người dân tăng cao, tạo điều kiện cho các dịch vụ đổi tiền trái phép hoạt động rầm rộ trên không gian mạng. Tuy nhiên, đây là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng, không chỉ khiến người dân đối mặt với rủi ro tài chính mà còn có thể bị xử phạt hành chính ở mức rất cao.

Xử lý trường hợp quảng cáo dịch vụ đổi tiền trên Facebook

Ngày 09/02/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thuộc Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập T.M.H (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) để làm rõ hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ “đổi tiền lẻ” trên mạng xã hội Facebook.

Tại cơ quan Công an, T.M.H đã nhận thức rõ hành vi vi phạm quy định của pháp luật về hoạt động tiền tệ. Đối tượng đã cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung vi phạm đã đăng tải và hứa không tái phạm các hành vi tương tự trong tương lai.

Cơ quan Công an làm việc với T.M.H

Quy định pháp luật và mức xử phạt đối với hành vi đổi tiền trái phép

Hoạt động thu, đổi tiền hiện nay được pháp luật Việt Nam quy định rất chặt chẽ nhằm đảm bảo an ninh tiền tệ. Cụ thể, theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chỉ các tổ chức sau đây mới được phép thực hiện hoạt động thu, đổi tiền:

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Kho bạc Nhà nước.

Mọi hành vi cá nhân hoặc tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí đều là vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, cá nhân vi phạm có thể bị xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng. Đối với tổ chức vi phạm, mức phạt sẽ gấp đôi, từ 40 đến 80 triệu đồng, đồng thời bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được từ hoạt động này.

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo và các rủi ro tiềm ẩn

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần đặc biệt cảnh giác trước các lời mời chào đổi tiền trên mạng xã hội với quảng cáo "giao tận nơi" hoặc "phí thấp". Việc thực hiện các giao dịch không chính thống này tiềm ẩn nhiều nguy cơ mất an toàn tài chính:

Rủi ro lừa đảo: Đối tượng có thể yêu cầu chuyển khoản trước rồi chặn liên lạc, hoặc giao thiếu số lượng tiền so với thỏa thuận ban đầu.
Tiền giả và tiền không đủ tiêu chuẩn: Người dân dễ vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc nhận phải tiền cũ, nát không đủ điều chuẩn lưu thông.
Phí chênh lệch cao: Các dịch vụ này thường thu mức phí rất cao so với giá trị thực tế, gây thiệt hại kinh tế cho người dân.

Để đảm bảo quyền lợi và thượng tôn pháp luật, khi có nhu cầu đổi tiền mới hoặc tiền lẻ, người dân nên đến trực tiếp các điểm giao dịch hợp pháp của ngân hàng hoặc kho bạc. Mọi giao dịch thông qua các kênh chính thống sẽ luôn được đảm bảo về tính minh bạch, an toàn và đúng giá trị niêm yết.

Tuệ Nhân