'Rủng rỉnh' tiền như KBSV: Hơn 6.100 tỷ đồng gửi ngân hàng, thu lãi 110 tỷ quý II

Theo báo cáo tài chính quý II vừa công bố, Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam (KBSV) ghi nhận quy mô tổng tài sản tại ngày 30/6/2023 ở mức 11.747 tỷ đồng, tiếp tục tăng thêm đáng kể so với quý I (10.809 tỷ đồng) và thời điểm đầu năm (9.883 tỷ đồng).

Theo thống kê tại thời điểm ngày 31/3/2022, KBSV là công ty chứng khoán đứng thứ 10 về quy mô tài sản trong nhóm các công ty chứng khoán đang hoạt động trên thị trường. Dù sở hữu quy mô lớn và nằm ở top đầu, danh mục cổ phiếu của KBSV lại rất khiêm tốn, chỉ vọn vẹn chưa đến 6 triệu đồng cổ phiếu niêm yết và gần 900 triệu đồng là khoản đầu tư cổ phiếu tập đoàn Capella trước đây.

Quy mô tài sản CTCK tại ngày 31/3/2023 - Tổng hợp

Tuy nhiên, công ty chứng khoán này lại sở hữu lượng lớn tài sản là chứng khoán có thu nhập cố định bao gồm 2.792 tỷ đồng chứng chỉ tiền gửi và 3.372 tỷ đồng tiền gửi có kỳ hạn từ 3 tháng đến 1 năm. So với thời điểm đầu năm, công ty đã gửi thêm gần 2.160 tỷ đồng để gửi vào cá ngân hàng, số dư lớn nhất nằm tại BIDV. Chỉ riêng hai nhóm tài sản trên đã chiếm hơn 52% tổng tài sản của KBSV.

Cùng đó, công ty cũng dành phần lớn nguồn lực cho các khoản cho vay ký quỹ với các khách hàng. Dư nợ margin đến ngày 30/6 là hơn 5.223 tỷ đồng, giảm hơn 200 tỷ đồng so với đầu năm.

Đây cũng là hai nhóm tài sản mang về nguồn thu nhập chính cho KBSV. Riêng quý II/2023, công ty nhận tiền lãi từ chứng chỉ tiền gửi và khoản tiền gửi tiết kiệm tổng cộng 110,5 tỷ đồng, tăng gấp đôi so với cùng kỳ năm trước. Lũy kế 6 tháng đầu năm, khoản thu từ nhóm này mang về 190 tỷ đồng. Lãi các khoản cho vay cũng tăng trưởng so với năm trước nhưng với mức tăng khiêm tốn, lần lượt mang về 132 tỷ đồng trong quý II và 266 tỷ đồng nửa đầu năm.

Ngoài ra, nghiệp vụ môi giới cũng đóng góp vào tổng doanh thu của KBSV với 56,4 tỷ đồng trong quý II và 97 tỷ đồng nửa đầu năm.

Tính chung, tổng doanh thu hoạt động đạt 308,5 tỷ đồng, tăng 12% so với quý II/2022. Tuy nhiên, lợi nhuận vẫn giảm hơn 18%, xuống còn xấp xỉ 62 tỷ đồng. Nguyên nhân bởi chi phí tài chính cùng các khoản chi cho hoạt động đầu tư công nghệ đã tăng lên đáng kể.

Công ty cho biết đã phải chi trả 135 tỷ đồng chi phí lãi vay, tăng 90% so với quý II/2022. Tính chung nửa đầu năm, chi phí lãi vay cũng cao gấp đôi, hơn 248 tỷ đồng.

Điều này khá dễ hiểu bởi cơ cấu nguồn vốn vẫn đang phụ thuộc nhiều hơn vào vốn vay, phần lớn là vay ngắn hạn các ngân hàng. Tại thời điểm 30/6, tổng các khoản vay ngân hàng đã tăng gấp rưỡi lên 7.455 tỷ đồng. Dư nợ vay của KBSV nằm nhiều nhất tại hai ngân hàng gồm Vietcombank (2.514 tỷ đồng) và Kookmin Bank – Japan (1.840 tỷ đồng).

Sẵn sàng cho việc mở rộng quy mô bằng việc tăng vay nợ, tuy nhiên, việc phân bổ thêm vào các khoản tiền gửi ngân hàng ngắn hạn khi chưa đẩy mạnh được các mảng kinh doanh khác sẽ ảnh hưởng đến hiệu quả sinh lời của KSBV, nhất là trong trường hợp nguồn vốn đi vay không có lãi suất quá hấp dẫn. Chi phí lãi vay cao cũng là một trong các nguyên nhân khiến công ty chứng khoán này thua lỗ trong quý IV/2022 trong bối cảnh các nguồn thu giảm sút.

Lũy kế 6 tháng đầu năm, doanh thu hoạt động của công ty đạt 567 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế 152 tỷ đồng. Tại cuộc họp Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ), KBSV đã thông qua phương hướng hoạt động kinh doanh năm 2023 với chỉ tiêu doanh thu đạt 911 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế đạt 497 tỷ đồng. Với mục tiêu trên, công ty mới hoàn thành gần 31% kế hoạch lợi nhuận đề ra.

Vi phạm công bố thông tin nhiều lần, KBSV bị phạt 80 triệu đồng

Ủy ban chứng khoán Nhà nước vừa công bố quyết định phạt hành chính đối với KBSV do vi phạm việc không lưu giữ thông tin tối thiểu 5 năm và trễ hạn công bố việc vay vốn có giá trị trên 10% tổng tài sản.

Công ty đã không lưu giữ thông tin công bố theo quy định pháp luật. Cụ thể, trang thông tin điện tử của Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam chưa lưu giữ thông tin công bố tối thiểu 05 năm theo quy định. Công ty bị phạt tiền 20 triệu đồng về hành vi trên.

Cùng đó, công ty công bố thông tin không đúng thời hạn theo quy định pháp luật với 9 quyết định của Hội đồng quản trị năm 2021 và 2022 về việc vay vốn có giá trị trên 10% tổng tài sản. Do vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền của hành vi này là 60 triệu đồng.

Thanh Thủy