Sacombank Đà Nẵng có nhiều tồn tại trong hoạt động tín dụng
Sacombank Đà Nẵng bị Thanh tra NHNN Khu vực 9 phát hiện hàng loạt tồn tại trong hoạt động tín dụng, sử dụng vốn không đúng mục đích và chưa giám sát chặt dòng tiền...
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 vừa ban hành Kết luận thanh tra số 74/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - Chi nhánh Đà Nẵng (Sacombank Đà Nẵng). Thời kỳ thanh tra từ 1/1/2023 đến 28/2/2025. Kết luận thanh tra xác định một loạt vi phạm của Sacombank Đà Nẵng.
Nội dung thanh tra đối với Sacombank Đà Nẵng gồm: hoạt động cấp tín dụng; việc phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; việc xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; hoạt động mua bán ngoại tệ; hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; hoạt động đại lý bảo hiểm.
Sacombank Đà Nẵng tồn tại nhiều vi phạm trong hoạt động tín dụng
Kết quả thanh tra cho thấy, hồ sơ pháp lý của khách hàng chưa đầy đủ; Công tác thẩm định và phê duyệt cho vay chưa chặt chẽ; Kiểm tra, giám sát vốn vay chưa chặt chẽ; Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ.
Sacombank Đà Nẵng chưa giám sát chặt chẽ dòng tiền phát sinh từ thương vụ tài trợ; Sử dụng vốn vay không đúng mục đích; Chưa thực hiện đăng ký thay đổi nội dung biện pháp bảo đảm sau khi tài sản đã hình thành; Thẩm định tài sản bảo đảm không đúng với hiện trạng thực tế.
Cơ quan Thanh tra chỉ ra một số dấu hiệu rủi ro tiềm ẩn. Cụ thể: 4 khách hàng có cơ cấu tài chính rủi ro cao.
Theo đó, Thanh tra yêu cầu Sacombank Đà Nẵng cần tăng cường giám sát tài chính và kiểm soát tín dụng chặt chẽ. Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ báo cáo tài chính nhằm đánh giá chính xác dòng tiền thực tế và khả năng trả nợ. Đồng thời, rà soát lại các chỉ tiêu tài chính trọng yếu nhằm cảnh báo sớm. Trường hợp phát hiện rủi ro tăng cao, cần chủ động điều chỉnh hạn mức hoặc xem xét thu hồi nợ trước hạn.
Thanh tra NHNN Khu vực 9 yêu cầu Sacombank Đà Nẵng báo cáo, giải trình về các tồn tại, vi phạm, hạn chế; đồng thời chấn chỉnh, đôn đốc Sacombank Đà Nẵng kịp thời đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục tồn tại, vi phạm, hạn chế và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.
Theo Thanh tra NHNN Khu vực 9, các phát hiện về tồn tại và vi phạm nêu trên của Sacombank Đà Nẵng không thuộc phạm vi xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong tiền tệ và ngân hàng. Do vậy Đoàn Thanh tra không áp dụng và đề xuất thực hiện các biện pháp xử lý theo thẩm quyền.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra NHNN Khu vực 9 đã yêu cầu Sacombank và Sacombank Đà Nẵng thực hiện 11 nội dung kiến nghị để khắc phục những tồn tại, hạn chế giúp Sacombank nói chung và Sacombank Đà Nẵng nói riêng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
Sacombank Đà Nẵng đi vào hoạt động từ 16/7/2003 tại 130A – 130 – 132 Bạch Đằng, quận Hải Châu, Tp. Đà Nẵng. Sacombank Đà Nẵng có 4 phòng nghiệp vụ và 5 phòng giao dịch trực thuộc. Tính đến 28/2/2025, tổng số cán bộ, nhân viên của Sacombank Đà Nẵng là 180 người.
Tại thời điểm 28/2/2025, dư nợ cho vay tăng nhẹ so với cuối năm 2023 (0,92%), nợ xấu giảm đáng kể, từ 125.363 triệu đồng xuống 59.060 triệu đồng, tương ứng tỷ lệ giảm từ 1,87% trên tổng dư nợ còn 0,87% trên tổng dư nợ. Nợ nhóm 2 cũng giảm mạnh 72,15%, phản ánh chất lượng tín dụng đang được kiểm soát tốt.
Chênh lệch thu – chi của chi nhánh năm 2024 là 214,87 tỷ đồng, giảm nhẹ so với năm 2023. Sacombank Đà Nẵng được đánh giá có quy mô tăng trưởng ổn định, kiểm soát tín dụng tốt. Đơn vị hoạt động kinh doanh có lãi với nguồn thu nhập chủ yếu từ hoạt động cấp tín dụng.
