Sàn đa cấp tiền ảo vỡ trận, nhà đầu tư trắng tay

Rất nhiều nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của mô hình đa cấp tiền ảo như Librfx, Lion...

Mất tiền tỷ vì quảng cáo lợi nhuận 24%/tháng

Thông tin với Báo Đầu tư, chị Như Quỳnh (TP. Vinh, Nghệ An) cho hay, cả nhà chị đang ngồi trên đống lửa vì nguy cơ mất hơn 200 triệu đồng. Theo lời kể của chị Quỳnh, tháng 9/2020, nghe lời rủ rê của người bạn là giáo viên một trường tiểu học tại Yên Thành (Nghệ An), chị góp 24 triệu đồng tham gia mô hình Lion Group với lãi suất 0,8%/ngày (khoảng 22%/tháng). Sau 2 tháng đều đặn nhận lãi hơn 5 triệu đồng/tháng, chị mạnh dạn rủ thêm 2 người em ruột đóng tổng cộng hơn 200 triệu đồng tham gia mô hình này. Thế nhưng, mới đóng tiền được hơn một tháng, thì hệ thống thông báo bảo trì, không thể rút tiền.

“Không chỉ chị em tôi, mà hàng trăm nhà đầu tư Lion ở Nghệ An, Hà Tĩnh đang nhốn nháo vì không rút được tiền. Từ cuối năm ngoái, sàn có dấu hiệu trục trặc. Ngày 17/12, Lion Group thông báo sẽ phát hành tiền ảo để nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập từ việc mua bán tiền ảo này trên sàn. Nhưng ngay sau đó, hệ thống thông báo tình trạng bảo trì, không cho nhà đầu tư rút tiền và thông báo sẽ niêm yết đồng FXT lên sàn vào ngày 17/1/2021. Thế nhưng, thời hạn 17/1 trôi qua từ lâu mà sàn vẫn không cho rút tiền, tiền ảo cũng không thấy tăm hơi. Hiện tại, sàn lại tuyên bố ngày 2/2 lên sàn, nhưng chúng tôi đã mất hẳn niềm tin”, chị Quỳnh lo lắng.

Theo tìm hiểu của phóng viên, mô hình của Lion Group có sự pha trộn giữa đa cấp, forex, tiền ảo, lại giao dịch qua phương thức nhị phân Binary Option (giống như hình thức tài xỉu, chẵn lẻ)… Đồng ý tham gia, nhà đầu tư sẽ được tạo tài khoản để nạp rút tiền (nạp tối thiểu 1.000 USD) và tài khoản forex trên sàn Fxtradingmarkets, sau đó chỉ cần ngồi hưởng lợi, các chuyên gia của sàn sẽ giao dịch giúp để nhà đầu tư lãi 0,8 - 1%/ngày, cam kết đều đặn 22 - 30%/tháng. Mặc dù các dấu hiệu lừa đảo rất rõ nét, song với miếng mồi lợi nhuận cao, Lion Group vẫn khiến hàng ngàn nhà đầu tư sập bẫy.

Được biết, ngoài Nghệ An, Hà Tĩnh, mô hình Lion Group cũng lan rộng tại nhiều tỉnh, thành phố khác, như Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng, Nha Trang…, khiến cơ quan công an nhiều địa phương lên tiếng cảnh báo.

Ngày 1/2, Công an TP. Đà Nẵng đã cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của Lion trên địa bàn. Theo đó, thời gian qua, trên địa bàn Đà Nẵng xuất hiện tình trạng một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia Lion Group. Công an Đà Nẵng cảnh báo, hoạt động của Lion Group không tuân thủ đúng quy định pháp luật, nhà đầu tư mất tiền sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Trước đó, công an Hà Tĩnh cũng khuyến cáo người dân cảnh giác với mô hình đa cấp Lion và các mô hình đa cấp tài chính khác trên địa bàn như Wefinex.net, Forex, Crowdl, BGC bitconin, RaidenBo.com, Bitono.io...

Bỏ tiền thật mua tiền ảo, nhà đầu tư trắng tay

Không chỉ cộng đồng Lion, mà những nhà đầu tư rót tiền vào mô hình đầu tư siêu lợi nhuận Liber Forex (Libfx) cũng đang méo mặt. Thông tin tới Báo Đầu tư, anh H.T.N (quận Bình Thạnh, TP.HCM) cho hay, được một người bạn giới thiệu, đầu tháng 12/2020, anh tham gia hội thảo giới thiệu mô hình đầu tư siêu lợi nhuận có tên là Liber Forex (Libfx).

“Tôi được giới thiệu Liber Forex là một công ty tài chính quốc tế, hoạt động trong lĩnh vực ngoại hối (forex) và tiền ảo, đồng Libfx đã niêm yết trên 5 sàn lớn của thế giới. Những người giới thiệu cam kết lợi nhuận 8-16%/tháng tùy gói lợi nhuận, lãi rút về hàng ngày, sau hơn 1 năm sẽ thu hồi hết vốn và những năm sau đó sẽ đều đều nhận lãi ròng, cam kết đầu tư tối thiểu 30 tháng, tiền lãi sẽ được trả bằng đồng Libfx. Nghe bùi tai, lại thấy tiền ảo thời điểm đó tăng mạnh, nên tôi mạnh dạn rót 2.000 USD để đầu tư, song đến nay, cả gốc lẫn lãi đều tan thành mây khói”, anh T.N cho biết.

Theo nhà đầu tư này, Liber forex đưa ra 5 gói đầu tư với lãi suất 8-16%/tháng. Số tiền đầu tư này được quy đổi sang tiền ảo Libfx, tiền ảo này lại quy ra điểm và nhà đầu tư được trả lãi theo số điểm. Tuy nhiên, thời điểm mà Liber Forex “dụ” gà, giá đồng Libfx được đẩy lên 50 - 70 USD/Libfx, song hiện tại chỉ còn 1-2 USD/Libforex.

“Tôi đầu tư Libfx vào ngày 4/1/2021, đến nay, chỉ sau gần 1 tháng, khoản đầu tư chỉ còn 0,4% giá trị. Biết là không thể đòi lại được tiền, song tôi vẫn muốn lên tiếng để cảnh báo các nhà đầu tư khác tỉnh ngộ, không nên quá tham lam mà lao đầu vào các sàn tương tự”, anh T.N ngậm ngùi.

Trường hợp như Libfx không hề hiếm. Các chuyên gia đánh giá, hơn 90% tiền ảo trên các sàn giao dịch là tiền ảo rác. Có những đồng tiền ảo biến động rất mạnh. Điển hình là Token Ampleforth hồi tháng 7/2020 tăng tới 700.000% chỉ trong một phút (từ 1,9 lên gần 13.500 USD) và lại rớt giá gần 100% vài phút sau đó.

Ông Phan Dũng Khánh, chuyên gia đầu tư cảnh báo, các chiêu thức lừa đảo đầu tư tài chính hiện nay nhiều như nấm sau mưa, nhắm đến những nhà đầu tư chăm chăm vào lợi nhuận, mà không chịu trang bị kiến thức, thiếu sự cảnh giác.

“Điều dễ nhận thấy của các sàn lừa đảo này ở Việt Nam là bao lỗ, bao cháy tài khoản, cam kết lợi nhuận… Văn phòng tại Việt Nam của các sàn này thường nằm kín đáo trong các tòa nhà cao tầng, không có biển hiệu, chỉ có vài bộ bàn ghế tạm bợ và có thể biến mất chỉ trong một vài giờ. Đầu tư vào các sàn này, nhà đầu tư sẽ không được pháp luật bảo vệ và nguy cơ trắng tay rất cao”.

Ông Phan Dũng Khánh, chuyên gia đầu tư

Hà Tâm