SJC bị khui sai phạm tài chính, 6 người đã bị khởi tố

Nhiều vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng

Theo kết luận, SJC chưa tuân thủ đầy đủ các quy định về báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng. Đáng chú ý, doanh nghiệp có dấu hiệu cung cấp thông tin dễ gây hiểu nhầm về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của các đơn vị khác – hành vi có thể cấu thành cạnh tranh không lành mạnh.

Qua quá trình xác minh khách hàng, NHNN phát hiện SJC có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế. Trên cơ sở này, NHNN đã chuyển thông tin cho cơ quan có thẩm quyền để xử lý theo quy định.

SJC có nhiều vi phạm trong việc chấp hành chính sách, pháp luật về kinh doanh vàng, thuế, kế toán và phòng chống rửa tiền.

Mặc dù chưa có căn cứ xác định việc tăng giá vàng trong giai đoạn từ 2/10/2023 đến 15/4/2024 là bất hợp lý, nhưng thanh tra cho thấy tại SJC, giá mua – bán vàng được quyết định hoàn toàn bởi Tổng Giám đốc mà không có quy trình nội bộ rõ ràng hoặc các tiêu chí cụ thể làm căn cứ. Không có sự phân tách trách nhiệm giữa các bộ phận tham mưu trong việc xác lập giá cũng làm gia tăng rủi ro, đặc biệt trong bối cảnh SJC chiếm thị phần lớn trên thị trường vàng miếng.

Thanh tra đánh giá cơ chế định giá tập trung vào một cá nhân như vậy tiềm ẩn rủi ro lớn, có thể gây ảnh hưởng tiêu cực không chỉ với hoạt động của công ty mà còn tới thị trường vàng chung.

Thiếu sót nghiêm trọng trong phòng chống rửa tiền

SJC cũng vi phạm một loạt quy định trong công tác phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, công ty chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ theo yêu cầu pháp luật; không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro nhằm phát hiện khách hàng nước ngoài là người có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo các giao dịch có giá trị lớn trong kinh doanh vàng theo quy định.

Ngoài ra, công ty chưa thu thập đầy đủ tài liệu để xác minh thông tin khách hàng là tổ chức, chưa áp dụng đầy đủ biện pháp phòng ngừa theo từng mức độ rủi ro rửa tiền. Các quy định về trì hoãn giao dịch và cách thức xử lý giao dịch đáng ngờ, giao tiếp với khách hàng cũng chưa được ban hành cụ thể.

Kết luận cũng chỉ ra việc SJC phát hành và thay thế một số hóa đơn bán hàng không có mã số thuế do cơ quan thuế cấp; chưa xử lý đúng quy trình các hóa đơn có sai sót. Đồng thời, doanh nghiệp đã hạch toán khoản dự phòng giảm giá hàng tồn kho vào giá vốn bán hàng, làm giảm thu nhập chịu thuế, từ đó dẫn đến giảm nghĩa vụ thuế thu nhập doanh nghiệp.

Một số hóa đơn cũng không ghi đầy đủ hoặc có thể ghi sai số CMND/CCCD của khách hàng, vi phạm quy định về quản lý thông tin.

Chuyển hồ sơ sang Bộ Công an, yêu cầu chấn chỉnh toàn diện

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, NHNN đã chuyển toàn bộ hồ sơ liên quan đến vi phạm trong hóa đơn, kế toán và thuế tại SJC có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định.

Thanh tra NHNN cũng yêu cầu SJC nghiêm túc khắc phục các vi phạm, tuân thủ đúng quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, thuế và phòng chống rửa tiền. Cơ quan này nhấn mạnh việc cần thiết phải chấn chỉnh nội bộ để tránh lặp lại các sai phạm tương tự trong tương lai.

Trước đó, Bộ Công an đã khởi tố 6 cá nhân liên quan đến các vi phạm tại SJC, bao gồm Giám đốc công ty, hai Giám đốc chi nhánh, kế toán chi nhánh và hai lãnh đạo xưởng vàng.

Theo báo cáo tài chính kiểm toán năm 2024, SJC đạt doanh thu lên tới 32.193 tỷ đồng, tăng gần 4.000 tỷ so với năm trước. Lợi nhuận sau thuế cũng ghi nhận mức kỷ lục trong 10 năm trở lại đây, đạt 283 tỷ đồng – cao gấp 4,6 lần năm 2023 và vượt 213 tỷ đồng so với kế hoạch trình UBND TP.HCM.

Tính đến cuối năm 2024, tổng tài sản của SJC đạt hơn 2.000 tỷ đồng, tăng gần 200 tỷ đồng so với năm trước. Công ty hiện có 27 đơn vị trực thuộc cùng các công ty con và công ty liên kết.

An Vũ