Thanh tra chỉ ra một số tồn tại trong công tác thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng của Kienlongbank Cần Thơ

Theo thông báo kết luận thanh tra số 10/KL-TTNH ngày 18/7, KienlongBank Chi nhánh Cần Thơ – đơn vị trực thuộc Ngân hàng TMCP Kiên Long với tổng số 220 nhân sự, 1 chi nhánh, 3 phòng nghiệp vụ và 5 phòng giao dịch đặt tại nhiều địa bàn khác nhau trên toàn thành phố đã được kiểm tra đánh giá toàn diện.

Về hoạt động cấp tín dụng, báo cáo chỉ ra một số tồn tại như công tác thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng, kiểm tra sau khi cấp còn lỏng lẻo; việc kiểm tra chứng từ chứng minh sử dụng vốn vay chưa đầy đủ, tiềm ẩn rủi ro đối với ngân hàng nếu không được khắc phục kịp thời.

Đối với hoạt động huy động vốn, KienlongBank Cần Thơ còn thiếu sót khi niêm yết phần lãi suất cộng thêm cho khách hàng gửi tiền, ghi nhận chung chung chứ chưa thể hiện rõ ràng, dễ gây hiểu lầm hoặc thiếu minh bạch cho khách hàng gửi tiết kiệm.

Ở các lĩnh vực khác như hoạt động ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chi nhánh được xác nhận đã tuân thủ đầy đủ theo quy định pháp luật hiện hành.

Đáng chú ý, sau đợt thanh tra này, cơ quan chức năng không phát sinh các biện pháp xử lý theo thẩm quyền đối với ngân hàng. Tuy nhiên, để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ pháp luật, cơ quan thanh tra đã đưa ra 1 cảnh báo rủi ro cùng 4 kiến nghị cụ thể, yêu cầu KienlongBank Cần Thơ nghiêm chỉnh triển khai khắc phục những tồn tại nhằm nâng cao chất lượng quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ trong thời gian tới.

Công bố kết luận thanh tra với những kiến nghị nhằm nâng cao chất lượng hoạt động và quản trị rủi ro trong thời gian tới đối với KienlongBank Cần Thơ.

Ngân hàng Kiên Long đã từng bị xử phạt vi phạm hành chính tại Chi nhánh Đông Sài Gòn, TP.HCM. Theo thông tin từ các cơ quan thanh tra, quyết định xử phạt được ban hành sau khi phát hiện các vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng và quản lý tài sản tại chi nhánh này. Cụ thể, Kiên Long Đông Sài Gòn bị xử phạt hành chính vào cuối tháng 2 và đầu tháng 3 năm 2025, liên quan đến các hành vi: cấp tín dụng cho tổ chức không đủ điều kiện và phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật.

Bên cạnh đó, hoạt động ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài tại chi nhánh cũng chưa thực hiện đầy đủ theo quy định nội bộ, làm phát sinh thêm trách nhiệm kiểm tra, xử lý và khắc phục các tồn tại đã chỉ ra trong kết luận thanh tra. Các biện pháp khắc phục bao gồm rà soát toàn bộ hồ sơ liên quan, kiểm điểm trách nhiệm của tập thể, cá nhân có liên quan, đồng thời siết chặt quy trình cấp tín dụng và quản lý tài sản nội bộ tại toàn hệ thống ngân hàng.

Từ đầu năm 2025 đến nay, Thanh tra ngành Ngân hàng đã triển khai 468 cuộc thanh tra, kiểm tra, trong đó có 441 cuộc thanh tra theo kế hoạch và 27 cuộc thanh tra đột xuất. Đây là con số thể hiện sự chủ động và quyết liệt của NHNN trong việc giám sát hoạt động các tổ chức tín dụng, đặc biệt trong giai đoạn thị trường tài chính - tiền tệ còn tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Tính đến nay, Thanh tra ngành Ngân hàng đã ban hành 310 kết luận thanh tra, qua đó phát hiện và xử lý vi phạm đối với 276 tổ chức và 1 cá nhân. Trong đó, 73 quyết định xử phạt vi phạm hành chính đã được ban hành, với tổng số tiền xử phạt vượt 10,4 tỷ đồng. Đây không chỉ là biện pháp răn đe mạnh, mà còn là thông điệp cứng rắn về việc nâng cao kỷ cương, kỷ luật trong hệ thống ngân hàng.

Các kết luận ban hành đã được lãnh đạo NHNN đánh giá cao, góp phần chấn chỉnh hoạt động của các đối tượng bị thanh tra, đồng thời tăng cường tính tuân thủ pháp luật, bảo đảm sự an toàn và lành mạnh của hệ thống tài chính - ngân hàng.

Nga Chen