Thêm lựa chọn với chiến lược và khẩu vị cho nhà đầu tư cá nhân

Hiện nay, không ít nhà đầu tư mới thiếu kinh nghiệm về thị trường, không có đủ nguồn lực (thời gian, kiến thức, thông tin…) hoặc nền tảng để tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường. Khó khăn trong việc bảo toàn vốn, gìn giữ “thành quả đầu tư” là nguyên nhân khiến một bộ phận nhà đầu tư rời bỏ thị trường hoặc giảm quy mô đầu tư.

Thực tế này đặt ra yêu cầu về những sản phẩm hỗ trợ đầu tư chuyên nghiệp. Tính chuyên nghiệp được đề cập đến bởi để giải bài toán tăng trưởng tài sản cho số đông, những sản phẩm hỗ trợ cần có khả năng nhân rộng, áp dụng một bộ phận đủ lớn, tích lũy lâu dài. Sự chuyên nghiệp giúp nhà đầu tư yên tâm hơn khi “chọn mặt gửi vàng” những đồng vốn.

Hiểu được nhu cầu của khách hàng, Chứng khoán VPBank (VPBankS) đã xây dựng sản phẩm tài sản danh mục mẫu (ePortfolio) và được đông đảo khách hàng đón nhận. Giá trị tài sản thuộc quyền quản lý (AuM) không ngừng tăng lên theo thời gian.

Theo đại diện VPBankS, trên tinh thần xây dựng một sản phẩm có tính “may đo” cao để đáp ứng nhu cầu đa dạng, số lượng danh mục mẫu được chuyên gia VPBankS liên tục mở rộng, cập nhật theo diễn biến của thị trường chung. Nhà đầu tư có thêm lựa chọn phù hợp với chiến lược và khẩu vị đầu tư.

Mới đây nhất, Life Portfolio được VPBankS thiết kế dựa trên chiến lược tăng trưởng và giá trị, với tiêu chí chọn lọc cổ phiếu của hai thiên tài đầu tư là Warrant Buffett và Philip Fisher. “Giỏ hàng” danh mục mẫu ePortfolio của VPBankS thêm sự đa dạng bên cạnh các danh mục đạt hiệu suất vượt trước đã được ra mắt trước đó như Lợi thế cạnh tranh, Đầu tư thuận xu thế, Tài chính tăng trưởng, Cổ tức ổn định.

Kiểm chứng bằng dữ liệu lịch sử, danh mục Life Portfolio có hiệu suất gấp hơn 3 lần VN-Index

Về chiến lược, danh mục đầu tư có tên Life Portfolio tập trung vào các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai, hoạt động ổn định với hệ sinh thái toàn diện và ít chịu biến động bởi chu kỳ kinh tế, tỷ suất sinh lời cao và sức khỏe tài chính lành mạnh. Các cổ phiếu được lựa chọn trong danh mục bao gồm GAS, VPB, FPT, VCB, PNJ, REE, HPG, SSI, MWG.

Hiệu suất vượt trội của danh mục Life Portfolio. Ảnh: VPBankS

Trong những danh mục đầu tư mẫu trước đó của VPBankS, nhà đầu tư được hưởng “trái ngọt” với mức hiệu suất đáng mơ ước, chẳng hạn 36,39% (kể từ khi bắt đầu với danh mục Cổ tức ổn định), 47,69% với danh mục Đầu tư giá trị. Mặc dù mới ra mắt cuối tháng 5, tỷ suất lợi nhuận của danh mục Life Portfolio đã đạt tỷ lệ hơn 5%.

Kiểm chứng bằng dữ liệu lịch sử, danh mục Life Portfolio có hiệu suất lên tới ba con số (224% giai đoạn tháng 8/2017 – tháng 5/2024), tức gấp hơn 3 lần hiệu suất thị trường chung (VN-Index), gần bằng 3 lần lợi nhuận nếu mua vàng của nhà đầu tư. Xét trong một năm trở lại đây, mức sinh lợi của danh mục là 36%, gấp hơn hai lần mức tăng của VN-Index và giá vàng.

Danh mục Life Portfolio phù hợp với chiến lược đầu tư trung dài hạn với tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng cao, tối thiểu 15%/năm. Không chỉ có ưu thế về khả năng sinh lợi, nhà đầu tư còn dễ dàng tiếp cận sản phẩm này với số tiền đầu tư tối thiểu chỉ từ 10 triệu đồng.

Mộc Trà