'Tín dụng đen' và hành trình phạm tội 'kép'

Để đòi khoản tiền mà chị P.T.H. (1972, trú xã Sơn Giang, huyện Hương Sơn, Hà Tĩnh) vay trước đó, 2 đối tượng Thái Đình Bình (1992) và Nguyễn Tiến Trường (1991, cùng trú huyện Hương Sơn) rủ thêm 3 đối tượng khác là Nguyễn Văn Giáo (1996), Cao Ngọc Hà (1990), Nguyễn Đức Hiếu (2003, đều trú huyện Hương Sơn) đến chợ Phố Châu tìm chị H. Tại đây, sau khi gây sức ép về mặt tâm lý, các đối tượng đã lấy toàn bộ hoa quả của chị H. đang bày bán ở chợ.

Băng nhóm cho vay nặng lãi và cưỡng đoạt tài sản do Bình cầm đầu.

Tiếp nhận thông tin sự việc, Cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn đã triệu tập các đối tượng có liên quan về trụ sở để làm rõ. Tại cơ quan Công an, 2 đối tượng chủ mưu là Thái Đình Bình và Nguyễn Tiến Trường thừa nhận: Cuối năm 2018, Bình rủ Trường chung vốn để hoạt động cho vay nặng lãi trá hình dưới hình thức kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Khoảng thời gian này, các đối tượng cho chị H. vay số tiền 40 triệu đồng, với mức lãi suất là 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Thời gian đầu, chị H. đóng tiền lãi và tiền gốc đầy đủ theo thỏa thuận. Tuy nhiên, từ tháng 5-2021 trở lại đây, do tình hình dịch bệnh, kinh tế khó khăn nên chị H. chưa có tiền để đóng lãi cho Bình Và Trường.

Do vậy, ngày 4- 8, Bình và Trường rủ thêm 3 đối tượng gồm: Nguyễn Văn Giáo, Cao Ngọc Hà, Nguyễn Đức Hiếu tới đe dọa và thực hiện hành vi lấy tài sản là toàn bộ hoa quả của chị H. buôn bán tại chợ Phố Châu. Với hành vi trên, ngày 6- 8, Cơ quan CSĐT công an huyện Hương Sơn đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 5 đối tượng Thái Đình Bình, Nguyễn Tiến Trường, Nguyễn Văn Giáo, Cao Ngọc Hà và Nguyễn Đức Hiếu về hành vi: "Cưỡng đoạt tài sản".
Mở rộng điều tra, Cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn xác định, trong thời gian qua, 2 đối tượng Thái Đình Bình và Nguyễn Tiến Trường có tiến hành hoạt động cho vay lãi nặng, với mức lãi suất cho vay dao động từ 3.000- 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tùy theo thỏa thuận giữa đôi bên (cao gấp 9,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự). Sau khi làm rõ hành vi, động cơ, ngày 16- 8, Cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn tiếp tục ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Thái Đình Bình và Nguyễn Tiến Trường về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Đánh con nợ thương tích

Cũng với hành vi cho vay lãi nặng, quá trình đòi nợ không thành "nữ quái" Lê Thị Hiền (1963, trú xã Sơn Phú, huyện Hương Sơn) đã đánh con nợ gây thương tích. Theo đó, Công an huyện Hương Sơn tiếp nhận đơn thư trình báo của anh T.Q.H (1978, trú tại xã Sơn Trường, huyện Hương Sơn) về việc bị Lê Thị Hiền đánh gây thương tích.
Theo tường trình của anh H., anh có vay tiền của Hiền. Ngày 3- 8, Hiền gọi anh H. qua nhà để trả nợ tiền lãi lẫn tiền gốc. Tại đây, anh H. xin "khất nợ", nhưng không được Hiền đồng ý, Hiền đã dùng đoạn dây điện đánh liên tiếp vào người anh H. (khoảng 15 cái). Do chưa có tiền trả cho chủ nợ, nên anh H. đành cam chịu để Hiền đánh mà không có sự chống cự lại.

Công an huyện Hương Sơn tiến hành vào cuộc điều tra làm rõ. Tiến hành thu thập tài liệu, chứng cứ liên quan đến việc Lê Thị Hiền có hành vi đánh người gây thương tích. Với tỷ lệ tổn thương cơ thể tại thời điểm giám định thương tật là 5%, ngày 15-8, Cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Thị Hiền về hành vi: "Cố ý gây thương tích".

Ngoài ra, cơ quan Công an còn phát hiện Hiền có dấu hiệu cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Làm việc với cơ quan Công an, Lê Thị Hiền khai, từ năm 2017 tới nay đã nhiều lần thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với nhiều người với mức lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Khám xét khẩn cấp nhà Lê Thị Hiền, lực lượng chức năng phát hiện, thu giữ nhiều sổ sách, tài liệu và hợp đồng thể hiện nội dung cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự mà Hiền là người đứng tên cho vay.

Làm việc với những người vay tiền có tên trong các hợp đồng cho vay thu giữ được tại nhà Hiền, bước đầu cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn đã xác định được hành vi cho vay nặng lãi của đối tượng Lê Thị Hiền và chứng minh được tổng số tiền mà Hiền đã hưởng lợi bất chính từ hoạt động cho vay là 115.922.000 đồng/6 hợp đồng cho vay.

Với những tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 16- 8, cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn tiếp tục ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Thị Hiền về hành vi: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

X.SƠN