Tinh vi thủ đoạn lừa tiền ngân hàng bằng 'chiêu' vay vốn mua ô tô

Tòa án nhân dân TP Hà Nội vừa đưa ra xét xử và tuyên phạt Nguyễn Thị Phương Nga (sinh năm 1986, trú ở xã Hồng Thái, huyện Việt Yên, Bắc Giang) 15 năm 6 tháng về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Giữ vai trò đồng phạm, Nguyễn Trọng Hải (sinh năm 1962, ở phường Giảng Võ, quận Ba Đình, Hà Nội) cũng phải lĩnh án 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Quá trình xét xử làm rõ, Nguyễn Thị Phương Nga không có nghề nghiệp ổn định. Khoảng đầu tháng 5-2019, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng thông qua việc mua xe ô tô trả góp.

Ổ nhóm chuyên lừa tiền ngân hàng, trong đó có các bị cáo trong vụ án.

Thực hiện tội phạm, Nga nhờ Nguyễn Trọng Hải mạo danh là Nguyễn Văn Tùng để vay tiền ngân hàng với hứa hẹn, nếu vay được tiền Nga sẽ trả công. Bản thân Nga sẽ chuẩn bị hồ sơ, rồi hướng dẫn đồng phạm cách trả lời nhân viên ngân hàng.

Ngày 11-5-2019, Nga và anh Phạm Văn Hảo (ở quận Hà Đông, Hà Nội) đóng giả là vợ chồng, đến Công ty CP Dịch vụ ô tô Hàng Xanh đặt cọc 20 triệu đồng để mua xe ô tô nhãn hiệu Mercedes – Benz C300MAG, trị giá hơn 1,8 tỷ đồng. Khi ký hợp đồng, Nga nói mua xe cho bố là Nguyễn Văn Tùng nên hợp đồng mua bán đứng tên Tùng.

Sau đó, Nga mang bản hợp đồng này cho Hải để giả mạo chữ ký Nguyễn Văn Tùng. Theo kế hoạch, Hải đến Ngân hàng VIB vay tiền. Ngày 21-5-2019, khi nhân viên ngân hàng đến thẩm định thì Hải đứng ra giao dịch, cung cấp cho ngân hàng hợp đồng cho thuê xe, các giấy tờ cá nhân, sổ hộ khẩu, hợp đồng mua bán căn hộ (thực chất căn hộ do Nga thuê)....

Sau khi thẩm định, nhân viên ngân hàng thấy đủ điều kiện nên báo cáo cấp trên đồng ý duyệt hồ sơ cho khách hàng Nguyễn Văn Tùng vay 1,5 tỷ đồng. Ngân hàng sau đó có văn bản gửi đến chi nhánh Công ty CP Dịch vụ ô tô Hàng Xanh, cam kết thanh toán số tiền 1,5 tỷ đồng cho khách hàng Nguyễn Văn Tùng mục đích mua xe ô tô trên.

Sau khi hồ sơ được duyệt, ngày 31-5-2019, theo hướng dẫn của Nga, Hải đến ngân hàng ký vào các giấy tờ vay vốn, hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp với nội dung vay 1,5 tỷ đồng để mua xe ô tô Mercedes Benz C300…. Hình thức giải ngân là chuyển tiền vào tài khoản đơn vị bán xe.

Sau khi được giải ngân, Nga và Hảo tiếp tục đóng giả là vợ chồng, tự nhận là con gái và con rể của khách hàng “Nguyễn Văn Tùng” đến nhận giấy tờ để làm thủ tục đăng ký xe. Ngày 3-6-2019, Hải và nhân viên ngân hàng làm thủ tục đăng ký, bấm biển số xe. Hoàn thành các thủ tục trên, Hải đưa lại cho ngân hàng bản gốc giấy hẹn lấy đăng ký xe.

Về phía Nga, khi có thông tin biển kiểm soát đã thông báo cho Hảo để làm giả giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô và đưa cho Hải. Khi đến lấy đăng ký xe, Hải đã đánh tráo giấy chứng nhận đăng ký xe, giao cho ngân hàng giấy chứng nhận xe giả mạo.

Quá trình điều tra, Hải thừa nhận được Nga trả công 10 triệu đồng. Bị cáo chi tiêu hết số tiền trên. Đối với Phạm Văn Hảo hiện đang thi hành án trong mọt vụ án khác. Hảo khai không làm giả giấy tờ, không được Nga bàn giao chiếc xe trên. Do không có tài liệu khác chứng minh nên không đủ căn cứ xử lý.

Nhân viên ngân hàng cho biết chứng kiến Tùng (thực chất là Hải) trực tiếp nhận đăng ký xe. Sau đó, người này xin phép cầm đăng ký xe ra ngoài sân để chụp ảnh rồi trả lại. Khi đó có một người phụ nữ xưng là con gái Tùng đi cùng. Tiến hành nhận dạng, nhân viên ngân hàng xác định Hải chính là “Nguyễn Văn Tùng”.

Cơ quan tố tụng xác định Nga và Hải đã có hành vi chiếm đoạt 1,5 tỷ đồng của ngân hàng. Ngoài ra, Nga còn có hành vi làm giả giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô. Hiện nay cơ quan điều tra đang truy tím chiếc xe trên nhưng chưa thu hồi được.

Trước đó, năm 2020, Nguyễn Thị Phương Nga đã bị TAND TP Hà Nội xử phạt 21 tháng tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”. Cùng tội danh trên, liên quan đến các vụ án khác, năm 2022, bị cáo tiếp tục bị xử phạt 21 năm tù và năm 2023, bị cáo bị Tòa án quân sự Thủ đô Hà Nội xử phạt 10 năm tù.

Lâm Vinh