Trả lại tiền chuyển nhầm, vừa đúng đạo lý vừa không vi phạm pháp luật

Nữ giáo viên trả lại 100 triệu đồng tiền chuyển nhầm

Công an xã Hoằng Thanh (tỉnh Thanh Hóa) vừa phối hợp với Ngân hàng tổ chức xác minh và hỗ trợ, trao trả số tiền 100 triệu đồng do người dân chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng cá nhân của chị Lê Thị Tình - một giáo viên Tiểu học trên địa bàn xã. Hành động trung thực này đã góp phần lan tỏa hình ảnh đẹp về người giáo viên mẫu mực…

Chị Tình chuyển trả tiền cho người chuyển nhầm vào tài khoản

Ngày 11/12, chị Lê Thị Tình, sinh năm 1973 trú tại thôn 6, xã Hoằng Thanh, tỉnh Thanh Hóa, là giáo viên Trường Tiểu học Hoằng Ngọc, bất ngờ nhận được số tiền 100 triệu đồng từ một tài khoản lạ, không quen biết chuyển vào tài khoản của mình.

Với tinh thần trung thực và trách nhiệm, ngay sau khi nhận được thông báo, chị Tình đã đến Công an xã Hoằng Thanh trình báo sự việc, đồng thời đề nghị lực lượng Công an hỗ trợ xác minh để nhanh chóng trả lại số tiền trên cho chủ sở hữu hợp pháp.

Ngay khi tiếp nhận thông tin từ chị Tình, Công an xã Hoằng Thanh đã phối hợp chặt chẽ với Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Agribank chi nhánh Hoằng Hóa tiến hành các biện pháp để xác minh thông tin giao dịch.

Kết quả xác định, người thực hiện giao dịch chuyển nhầm tiền là anh Trịnh Văn Mẫn, sinh năm 1988, trú tại thôn Lê Lợi, xã Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hóa. Sau khi xác minh chính xác chủ nhân của số tiền, Công an xã Hoằng Thanh đã khẩn trương liên hệ và hướng dẫn anh Mẫn hoàn thiện các thủ tục cần thiết để nhận lại số tài sản của mình theo đúng quy định.

Ngay sau đó, tại trụ sở Công an xã Hoằng Thanh, dưới sự chứng kiến của lực lượng chức năng, chị Lê Thị Tình đã trực tiếp trao trả đầy đủ 100 triệu đồng cho anh Trịnh Văn Mẫn.

Hành động đẹp, đầy tính nhân văn và trung thực của chị Lê Thị Tình đã góp phần lan tỏa những giá trị tốt đẹp trong cộng đồng, củng cố niềm tin vào những điều tử tế.

Qua sự việc trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân: Khi nhận được tiền chuyển vào tài khoản không rõ lý do, không nên gọi hay nghe điện thoại, hoặc làm theo yêu cầu của người lạ để tránh bị lừa đảo mà phải báo ngay cho lực lượng Công an hoặc các đơn vị liên quan để xác minh, giải quyết, tuyệt đối không được chiếm đoạt tiền, tài sản do người khác chuyển nhầm.

Cố tình chiếm giữ tiền chuyển nhầm sẽ bị xử lý như thế nào?

Luật sư Nguyễn Anh Đức (Giám đốc Công ty Luật Năm Châu) cho biết: Người nhận được tiền do chuyển khoản nhầm phải có trách nhiệm hoàn trả số tiền cho chủ sở hữu, trong trường hợp không biết hoặc không tìm được thông tin của người chuyển nhầm thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Được quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định về nghĩa vụ hoàn trả tài sản không có căn cứ pháp luật.

Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 Bộ luật Dân sự 2015 về xác lập quyền sở hữu theo thời hiệu do chiếm hữu, được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật.

Việc trả lại tiền cho người chuyển nhầm là đúng đạo lý và tránh bị xử lý theo quy định của pháp luật nếu cố tình chiếm giữ tài sản của người khác. Tùy vào từng vụ việc mà người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu thì có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu có thể bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng. Ngoài ra, người vi phạm còn bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả.

Trường hợp người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu mà đủ yếu tố cấu thành tội phạm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), khung hình phạt cao nhất lên tới 5 năm tù giam nếu chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia.

Hiện nay tình trạng lợi dụng việc chuyển khoản nhầm để lừa đảo xảy ra khá phổ biến, do vậy nếu không chắc chắn các thông tin của chủ sở hữu hoặc nghi ngờ bị lừa đảo thì cần trình báo ngay cho cơ quan công an.

Thanh Phương