Triệt xóa đường dây cho vay lãi nặng

Từ đầu năm 2025, qua công tác nắm tình hình địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự nhận thấy nổi lên một số đối tượng hình sự cộm cán có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi dưới dạng giao dịch dân sự, với thủ đoạn tinh vi, có tổ chức, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các vụ việc nghiêm trọng về an ninh trật tự.

Ngày 9/4/2025, từ kết quả xác minh, Phòng Cảnh sát hình sự đã tham mưu Giám đốc Công an thành phố xác lập Chuyên án, tập trung lực lượng đấu tranh, kết hợp với Cục Kỹ thuật nghiệp vụ (Bộ Công an) để triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ. Sau gần ba tháng bí mật theo dõi, ngày 9/7/2025, Ban Chuyên án bất ngờ phá án, triệu tập các đối tượng có liên quan.

Một đối tượng trong đường dây và hung khí bị cơ quan Công an thu giữ

Bốn đối tượng bị đưa về làm việc gồm: Nguyễn Đại Việt (SN 1991, trú phường Hòa Xuân); Nguyễn Trung, thường gọi là “Trung AK” (SN 1994), Trần Trung Hiếu (SN 1992) và Trần Mặn (SN 1984), cùng trú tại phường Cẩm Lệ, TP. Đà Nẵng.

Khám xét khẩn cấp bốn địa điểm là nơi ở, nơi cất giấu tài liệu liên quan đến hoạt động phạm tội, Ban Chuyên án đã thu giữ một lượng lớn tang vật: 4 cuốn sổ ghi cho vay, 45 giấy vay tiền, 30 căn cước công dân của người vay, 2 xe ôtô, 8 điện thoại di động, nhiều hung khí nguy hiểm, 12 triệu đồng tiền mặt và 230 triệu đồng trong các tài khoản ngân hàng của ba đối tượng Việt, Trung, Hiếu.

Đối tượng liên quan trong chuyên án và tang vật thu giữ được.

Tại cơ quan công an, bước đầu các đối tượng thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng bằng cách sử dụng các mối quan hệ quen biết để tiếp cận người có nhu cầu vay tiền. Sau khi tiếp xúc, chúng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh và giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, sổ hộ khẩu, giấy phép lái xe, đăng ký kết hôn… để giữ lại làm cơ sở ràng buộc.

Người vay không cần thế chấp tài sản, chỉ cần cung cấp giấy tờ tùy thân và địa chỉ cư trú cụ thể. Hình thức vay phổ biến là theo gói 20 – 25 ngày, trả góp hằng ngày qua chuyển khoản ngân hàng. Lãi suất lên đến 10 – 15% cho mỗi kỳ vay ngắn ngày, tương đương mức 120 – 180%/năm.

Giấy mượn tiền.

Từ năm 2023 đến nay, nhóm đối tượng đã cho hơn 660 người trên địa bàn TP. Đà Nẵng vay hơn 1.000 lượt, với tổng số tiền cho vay trên 20 tỷ đồng, thu lợi bất chính 3 tỷ đồng.

Đáng chú ý, trong quá trình mở rộng điều tra, từ việc trích xuất dữ liệu điện tử từ điện thoại và thiết bị của các đối tượng, cơ quan công an phát hiện thêm một nhóm khác có dấu hiệu tổ chức đánh bạc và đánh bạc dưới hình thức ghi lô đề.

Nhóm đối tượng bị bắt giữ để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng và đánh bạc dưới hình thức ghi số đề.

Hiện, Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục điều tra mở rộng, xác minh các đối tượng liên quan, thu thập thêm lời khai từ người vay, củng cố chứng cứ để tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can theo quy định pháp luật.

Trang Trần