Truy tố cựu giám đốc chi nhánh ngân hàng Việt Á tiếp tay lừa đảo hàng trăm tỉ đồng

Ngày 9-3 tới đây, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa sơ thẩm vụ án Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, ở Hai Bà Trưng, Hà Nội) cùng 25 bị cáo về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", ''Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng'', ''Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Các bị cáo vụ "siêu lừa" cấu kết nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 433 tỉ đồng.

Trong cáo trạng truy tố mới ban hành, bị can Quản Trọng Đức (SN 1977, ở Hai Bà Trưng Hà Nội), cựu Giám đốc chi nhánh Hà Nội kiêm Trưởng phòng GD Đông Đô, Ngân hàng Việt Á bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, bị can Đức bị truy tố Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng, sau đó chuyển thành tội danh Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.

Cùng bị thay đổi tội danh còn có bị can Nguyễn Mai Phương (SN 1981, ở Hà Đông, Hà Nội), kiểm soát viên Phòng GD Đông Đô, Ngân hàng Việt Á.

Theo cáo buộc, khoảng năm 2018, do không có tiền trả nợ, Nguyễn Thị Hà Thành tìm những người có tiền để vay với lãi suất cao bằng cách gửi tiền đồng sở hữu vào ngân hàng. Nhưng sau đó, Thành đã dùng thủ đoạn gian dối để cầm cố sổ tiết kiệm vay tiền (ký giả vào hồ sơ vay tiền) hoặc rút tiền từ Ngân hàng Việt Á để sử dụng.

Sở dĩ Thành có thể thực hiện trót lọt hàng chục lần lừa đảo Ngân hàng Việt Á với số tiền hơn 245 tỉ đồng là nhờ sự giúp sức của Quản Trọng Đức và Nguyễn Mai Phương và một số nhân viên khác.

Đơn cử, chị Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1972, ở Tuyên Quang) cho Thành vay 5 tỉ đồng để chứng minh năng lực tài chính bằng hình thức cùng gửi tiết kiệm đồng sở hữu ở Ngân hàng Việt Á.

Khi đến ngân hàng, các cán bộ ngân hàng gồm có Quản Trọng Đức, Nguyễn Thu Hương (chuyên viên Phòng giao dịch khách hàng doanh nghiệp, Phòng GĐ Đông Đô), Nguyễn Mai Phương… đã làm hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, giấy đề nghị ủy quyền có nội dung Thành ủy quyền cho chị Hà sử dụng toàn bộ số tiền 10 tỉ đồng để làm tin. Thực chất, Ngân hàng Việt Á áp dụng hợp đồng tiền gửi cho khách hàng doanh nghiệp, khách hàng cá nhân chỉ có thể làm sổ tiết kiệm.

Mặt khác, nhóm cán bộ ngân hàng làm sổ tiết kiệm giá trị 5 tỉ đồng đưa cho Thành. Thành ký giả chị Hà trên các chứng từ của bộ hồ sơ vay vốn cầm cố bằng sổ tiết kiệm để rút tiền từ ngân hàng.

Như vậy, bị can Quản Trọng Đức có trách nhiệm quản lý điều hành hoạt động kinh doanh của phòng giao dịch; kiểm soát tính tuân thủ của các hồ sơ tín dụng; quản lý hoạt động giao dịch và an toàn tại kho quỹ; quản lý công tác chất lượng dịch vụ. Tuy nhiên, Đức thống nhất với cấp dưới phát hành hợp đồng tiền gửi đồng sở hữu trái quy định.

Bị can Nguyễn Mai Phương là kiểm soát viên, có chức năng, nhiệm vụ kiểm soát các giao dịch về tiền gửi, thanh toán… đảm bảo an toàn; kiểm soát việc thực hiện nghiệp vụ phê duyệt chứng từ và phê duyệt trên phần mềm các giao dịch thuộc hạn mức kiểm soát… nhưng đã vi phạm các quy định về tiền gửi của NHNN và Ngân hàng Việt Á.

Cơ quan điều tra xác định hành vi của Phương và Đức đã giúp sức cho Thành và các đồng phạm thực hiện 19 vụ lừa đảo chiếm đoạt hơn 245 tỉ đồng của Ngân hàng Việt Á và 63 tỉ đồng của nhiều cá nhân khác.

Do đó, Quản Trọng và Nguyễn Mai Phương bị thay đổi tội danh từ "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" sang tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

LA THÀNH