Từ 1/11, chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải khai báo

Theo Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, các tổ chức tài chính khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, hoặc tương đương bằng ngoại tệ, sẽ phải thu thập thông tin và báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền thông qua dữ liệu điện tử. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng giá trị phải báo cáo được quy định là từ 1.000 USD trở lên hoặc tương đương bằng các loại ngoại tệ khác.

Quy định này nhằm tăng cường kiểm soát dòng tiền lớn, ngăn chặn các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời nâng cao tính minh bạch của hệ thống tài chính.

Ảnh minh họa

Thông tư cũng nêu rõ, một số giao dịch không phải báo cáo, bao gồm giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước và các giao dịch giữa các tổ chức tài chính khi người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức thực hiện nhân danh đơn vị mình.

Bên cạnh đó, thông tư quy định cá nhân xuất nhập cảnh mang theo kim khí quý (trừ vàng) như bạc, bạch kim, đồ trang sức, đồ mỹ nghệ bằng bạc, bạch kim, hoặc đá quý gồm kim cương, ruby, saphia, ê-mơ-rốt có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải khai báo hải quan cửa khẩu. Người mang theo phải xuất trình hóa đơn hoặc giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp, nếu giấy tờ bằng tiếng nước ngoài phải kèm bản dịch tiếng Việt có chứng thực.

Những quy định này được đánh giá là bước tiến mới trong công tác phòng, chống rửa tiền, giúp tăng cường giám sát các giao dịch tài chính lớn và hoạt động vận chuyển kim khí quý, đá quý qua biên giới.

Từ ngày 18/11/2025, Thông tư 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ chính thức có hiệu lực, sửa đổi Thông tư 15/2024 về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Theo đó, các loại giấy tờ tùy thân được chấp nhận khi thực hiện giao dịch điện tử được quy định cụ thể hơn để phù hợp với bối cảnh chuyển đổi số và hội nhập quốc tế.

Đối với công dân Việt Nam, các loại giấy tờ hợp lệ bao gồm thẻ căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử. Người gốc Việt chưa xác định quốc tịch có thể sử dụng giấy chứng nhận căn cước, còn người nước ngoài cư trú tại Việt Nam được phép dùng hộ chiếu, thị thực nhập cảnh, giấy miễn thị thực hoặc danh tính điện tử mức độ 2 nếu có.

Tất cả giấy tờ tùy thân phải còn hiệu lực trong suốt quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán. Việc điều chỉnh này nhằm chuẩn hóa quy trình định danh khách hàng, tăng tính an toàn cho các giao dịch điện tử, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi hơn cho người dân, Việt kiều và người nước ngoài tại Việt Nam.

Thông tư 30/2025 được xem là bước hoàn thiện khung pháp lý quan trọng trong tiến trình chuyển đổi số ngành ngân hàng, góp phần thúc đẩy nền kinh tế không tiền mặt phát triển minh bạch, an toàn và hiện đại hơn.

Trong lĩnh vực bảo hiểm xã hội, Nghị định 274/2025 của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 30/11/2025, hướng dẫn chi tiết việc xử lý các trường hợp chậm đóng, trốn đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc và bảo hiểm thất nghiệp. Điểm mới đáng chú ý của nghị định là xác định rõ các trường hợp chậm đóng do nguyên nhân bất khả kháng sẽ không bị coi là trốn đóng.

Cụ thể, các lý do được chấp nhận bao gồm thiên tai nghiêm trọng như bão, lũ, hạn hán, động đất, hỏa hoạn lớn; dịch bệnh nguy hiểm được cơ quan nhà nước có thẩm quyền công bố; tình trạng khẩn cấp quốc gia hoặc địa phương; và các sự kiện bất khả kháng khác theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Quy định này nhằm bảo vệ quyền lợi hợp pháp của doanh nghiệp và người lao động trong bối cảnh khó khăn khách quan, đồng thời tăng tính minh bạch và công bằng trong việc thực hiện nghĩa vụ đóng bảo hiểm xã hội. Chính phủ kỳ vọng nghị định mới sẽ giúp cân bằng giữa yêu cầu tuân thủ pháp luật và hỗ trợ doanh nghiệp duy trì sản xuất, việc làm trong các tình huống khẩn cấp.

Văn Hùng