Từ 1/7/2025, tổ chức chỉ được giao dịch điện tử sau khi xác thực sinh trắc học

Từ ngày 1/7/2025, các tổ chức, doanh nghiệp chỉ được phép thực hiện giao dịch rút tiền, thanh toán qua phương tiện điện tử sau khi hoàn tất việc đối chiếu giấy tờ tùy thân và xác thực thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

Quy định này được nêu rõ trong Thông tư 17/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, có hiệu lực từ ngày 1/7 tới.

Từ 1/7/2025, khách hàng tổ chức chỉ được giao dịch điện tử sau khi xác thực sinh trắc học trùng khớp với dữ liệu định danh

Theo đó, các tổ chức tín dụng chỉ được phép cho khách hàng tổ chức thực hiện giao dịch điện tử khi dữ liệu sinh trắc học của người đại diện hợp pháp đã được xác thực và khớp đúng với giấy tờ tùy thân. Việc xác thực có thể được thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng điện tử (nếu người đại diện sử dụng ứng dụng) hoặc trực tiếp tại các chi nhánh, phòng giao dịch.

Theo quy định tại Điểm c, khoản 5, Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, việc thực hiện giao dịch rút tiền và thanh toán bằng phương tiện điện tử chỉ được phép tiến hành sau khi hoàn tất việc đối chiếu và xác thực khớp đúng thông tin giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học.

Cụ thể, với tài khoản thanh toán, cả khách hàng cá nhân lẫn khách hàng tổ chức đều phải thực hiện xác thực sinh trắc học của chính chủ tài khoản hoặc người đại diện hợp pháp. Dữ liệu sinh trắc học này phải trùng khớp với một trong các nguồn thông tin sau: Dữ liệu được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) hoặc thẻ căn cước đã được xác thực là do cơ quan Công an cấp, hoặc thông qua tài khoản định danh điện tử do Hệ thống định danh và xác thực điện tử của Bộ Công an tạo lập; Dữ liệu được thu thập trực tiếp khi gặp mặt người giao dịch, áp dụng với người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử hoặc người gốc Việt chưa xác định được quốc tịch; Dữ liệu đã được kiểm tra và đảm bảo khớp đúng giữa sinh trắc học của người giao dịch với dữ liệu trong CCCD có chip (đã được xác thực bởi cơ quan Công an) hoặc với dữ liệu thông qua tài khoản định danh điện tử hợp lệ; Dữ liệu sinh trắc học được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, trong trường hợp sử dụng CCCD không có chip.

Đây là một trong những quy định quan trọng nhằm siết chặt quy trình xác thực trong giao dịch ngân hàng điện tử, hạn chế nguy cơ giả mạo, gian lận và tăng cường bảo mật tài khoản cho cả cá nhân và tổ chức.

Lệ Giang