Từ ngày mai (1/11) chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải khai báo
Từ ngày 1/11/2025, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải được các tổ chức tài chính báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền.
Theo Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, các tổ chức tài chính khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, hoặc tương đương bằng ngoại tệ, sẽ phải thu thập thông tin và báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền thông qua dữ liệu điện tử. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng giá trị phải báo cáo được quy định là từ 1.000 USD trở lên hoặc tương đương bằng các loại ngoại tệ khác.
Quy định này nhằm tăng cường kiểm soát dòng tiền lớn, ngăn chặn các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời nâng cao tính minh bạch của hệ thống tài chính.
Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải khai báo
Thông tư cũng nêu rõ, một số giao dịch không phải báo cáo, bao gồm giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước và các giao dịch giữa các tổ chức tài chính khi người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức thực hiện nhân danh đơn vị mình.
Bên cạnh đó, thông tư quy định cá nhân xuất nhập cảnh mang theo kim khí quý (trừ vàng) như bạc, bạch kim, đồ trang sức, đồ mỹ nghệ bằng bạc, bạch kim, hoặc đá quý gồm kim cương, ruby, saphia, ê-mơ-rốt có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải khai báo hải quan cửa khẩu. Người mang theo phải xuất trình hóa đơn hoặc giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp, nếu giấy tờ bằng tiếng nước ngoài phải kèm bản dịch tiếng Việt có chứng thực.
