Tuyên án vụ vi phạm quy định cho vay tại Công ty Tài chính Cao su

Theo đó, HĐXX xét xử các bị cáo gồm: Phan Minh Anh Ngọc (tên gọi khác Phan Long Xít, cựu Tổng Giám đốc Công ty Tài chính Cao su), Đặng Thị Kim Anh (cựu Kế toán trưởng), Trần Quốc Hoàng, Nguyễn Hồng Hải và Lê Anh Tuấn (cùng là kế toán).

Theo cáo trạng, từ năm 2007 đến năm 2011, Công ty Tài chính Cao su đã ký 5 hợp đồng tín dụng cho Công ty TNHH Công nghệ thực phẩm Nữ Hoàng vay tổng cộng hơn 30,5 tỷ đồng.

Các bị cáo tại phiên tòa xét xử.

Cuối năm 2006, ông Nguyễn Thế Vinh, Tổng Giám đốc Công ty Nữ Hoàng quen biết ông Lê Tấn Sơn, Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Sinh học Thái Dương, là chủ một nhà máy chế biến nông sản tại Hậu Giang. Sau khi được giới thiệu, ông Vinh gặp Phan Minh Anh Ngọc và được hứa tạo điều kiện vay vốn để mua nhà máy, đầu tư sản xuất.

Ngày 7/3/2007, Công ty Tài chính Cao su ký Hợp đồng tín dụng số 06/2007 cho Công ty Nữ Hoàng vay 25 tỷ đồng để đầu tư nhà máy, thiết bị và công nghệ chế biến dứa xuất khẩu tại Hậu Giang. Để bảo đảm khoản vay, Công ty Nữ Hoàng dùng hai giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ của vợ chồng ông Vinh để thế chấp.

Tuy nhiên, khi đăng ký giao dịch bảo đảm, cơ quan chức năng không chấp thuận do các thửa đất đang thuộc diện thanh tra, chưa đủ điều kiện đăng ký giao dịch bảo đảm. Dù chưa hoàn tất thủ tục pháp lý, Công ty Tài chính Cao su vẫn giải ngân tổng cộng 23,5 tỷ đồng qua nhiều khế ước nhận nợ.

Sau khi nhận tiền, Công ty Nữ Hoàng dùng hơn 10 tỷ đồng trả tiền mua nhà máy, một phần trả nợ ngân hàng, phần còn lại đầu tư máy móc, thiết bị và đóng lãi cho chính khoản vay tại Công ty Tài chính Cao su.

Quá trình hoạt động, nhà máy gặp nhiều khó khăn pháp lý, tài sản bị kê biên, phát mãi, hoạt động sản xuất đình trệ. Dù biết rõ tài sản thế chấp không đủ điều kiện pháp lý và khoản vay có nguy cơ chuyển thành nợ xấu nhưng Phan Minh Anh Ngọc vẫn chỉ đạo cấp dưới tiếp tục giải ngân cho Công ty Nữ Hoàng nhằm mục đích đảo nợ, đóng lãi, che giấu sai phạm tín dụng.

Sau đó, Công ty Tài chính Cao su tiếp tục ký thêm các hợp đồng tín dụng khác cho Công ty Nữ Hoàng vay 3 tỷ đồng, 5,2 tỷ đồng, 1,3 tỷ đồng và tiếp tục giải ngân dù hồ sơ không đủ điều kiện vay vốn. Theo cơ quan điều tra, phần lớn các khoản tiền này được sử dụng để tất toán các khoản vay cũ, đóng lãi, tránh phát sinh nợ xấu.

Cơ quan điều tra xác định bị cáo Trần Quốc Hoàng là cán bộ tín dụng trực tiếp thực hiện hồ sơ vay của Công ty Nữ Hoàng, biết rõ hồ sơ sai quy định nhưng vẫn thực hiện theo chỉ đạo cấp trên. Các bị cáo Đặng Thị Kim Anh, Nguyễn Hồng Hải và Lê Anh Tuấn tham gia lập hồ sơ, ký chứng từ kế toán, thực hiện giải ngân dù biết hồ sơ không đủ điều kiện vay vốn.

Đến ngày 30/11/2022, tổng dư nợ của Công ty Nữ Hoàng tại Công ty Tài chính Cao su được xác định hơn 106 tỷ đồng, trong đó nợ gốc hơn 30,5 tỷ đồng và nợ lãi hơn 75,7 tỷ đồng.

HĐXX nhận định có đủ căn cứ xác định cáo trạng truy tố các bị cáo là đúng người, đúng tội. Trong đó, bị cáo Phan Minh Anh Ngọc giữ vai trò chính, là người chỉ đạo thực hiện các khoản giải ngân sai quy định nên phải chịu trách nhiệm cao nhất.

Các bị cáo còn lại là nhân viên kế toán, cán bộ tín dụng, dù thực hiện theo chỉ đạo cấp trên nhưng biết rõ hồ sơ không đủ điều kiện vay vốn vẫn ký chứng từ, thực hiện thủ tục giải ngân, gây thiệt hại đặc biệt lớn cho tổ chức tín dụng.

Đối với ông Nguyễn Thế Vinh, HĐXX cho biết trước đó Tòa đã trả hồ sơ điều tra bổ sung để làm rõ trách nhiệm nhưng sau đó VKS kết luận ông Vinh không có sai phạm. Vì vậy, HĐXX không có căn cứ xem xét trách nhiệm hình sự đối với ông Vinh trong vụ án này.

Sau khi xem xét, HĐXX tuyên phạt bị cáo Phan Minh Anh Ngọc 11 năm tù, tổng hợp với bản án tù chung thân trước đó, buộc chấp hành hình phạt chung là tù chung thân.

Bị cáo Trần Quốc Hoàng bị tuyên 10 năm tù, tổng hợp với bản án trước đó, buộc chấp hành hình phạt chung là tù chung thân.

Bị cáo Đặng Thị Kim Anh bị tuyên 10 năm tù, tổng hợp các bản án trước đó, buộc chấp hành hình phạt chung 30 năm tù.

Bị cáo Nguyễn Hồng Hải bị tuyên 6 năm tù, tổng hợp hình phạt các bản án trước, buộc chấp hành hình phạt chung 14 năm tù.

Bị cáo Lê Anh Tuấn bị tuyên 5 năm tù, tổng hợp hình phạt các bản án trước đó, buộc chấp hành hình phạt chung 13 năm tù.