Vì sao người dân ngại cung cấp thông tin cá nhân khi mua vàng?

Ghi nhận thực tế cho thấy, hiện trên thị trường vàng, không chỉ với sản phẩm vàng miếng SJC mà mua nhẫn tròn trơn, nhẫn vàng rồng Thăng Long..., khách hàng cũng được yêu cầu cung cấp số điện thoại và số căn cước công dân, áp dụng cho khách hàng mua từ một phân vàng trở lên.

Chị Mai Thị Lệ (Hoàng Mai, Hà Nội) chia sẻ, cuối tuần qua, bà mua 3 chỉ vàng nhẫn tại cửa hàng vàng Bảo Tín trên đường Nguyễn Trãi (Thanh Xuân, Hà Nội), chủ cửa hàng yêu cầu xuất trình căn cước công dân (CCCD) gắn chip và số điện thoại cá nhân. “Tôi thấy không được thoải mái vì nghĩ rằng yêu cầu này chỉ nên thực hiện với khách hàng mua bán số lượng lớn. Hơn nữa, việc cung cấp thông tin cá nhân cho các cửa hàng vàng khiến tôi lo lắng sẽ bị lộ lọt và nguy cơ bán thông tin khách hàng ra ngoài", chị Lệ lo lắng.

Khách hàng mua - bán vàng phải cung cấp thông tin cá nhân để ngăn chặn tình trạng đầu cơ, lợi dụng giá vàng lên cao để trục lợi.

Trao đổi với VnBusiness, nhân viên tiệm vàng Bảo Tín Minh Châu trên đường Trần Nhân Tông (Hà Nội) cho biết khách hàng mua vàng trang sức hay 1 chỉ vàng nhẫn cũng cần cung cấp CCCD. Muốn bán vàng cũng tương tự. Với những sản phẩm nữ trang không do tiệm vàng bán ra trước đây, không có hóa đơn, chứng từ thì nhân viên sẽ kiểm tra chất lượng vàng rồi đưa ra giá thu mua lại với điều kiện khách hàng cũng phải cung cấp CCCD, số điện thoại để cửa hàng lưu thông tin.

“Việc thu thập thông tin khách hàng là để thực hiện quy định phòng chống rửa tiền của cơ quan chức năng”, nhân viên này giải thích.

Đáng chú ý là một số cửa hàng vàng thừa nhận, có nhiều khách hàng mua với số lượng ít nên khi được yêu cầu cung cấp CCCD đã từ chối mua vàng dù đã chọn được sản phẩm ưng ý vì lo ngại lộ thông tin cá nhân.

Thực tế, từ đầu tháng 6, khi thực hiện bán vàng miếng trực tiếp cho người dân thông qua các ngân hàng thương mại nhà nước và Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), các đơn vị này đã yêu cầu người mua vàng miếng SJC kê khai đầy đủ thông tin về giấy tờ tùy thân. Đại diện Agribank (một trong 4 ngân hàng thực hiện bán vàng bình ổn) cho hay, khách hàng mua vàng miếng SJC cung cấp CCCD, đồng nghĩa sê ri của mỗi miếng vàng SJC được gắn với một CCCD và xem như đều có "mã số định danh".

Liên quan đến vấn đề kê khai thông tin khi mua vàng, mới đây, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP.HCM cho biết, UBND TP.HCM vừa thành lập tổ công tác đảm bảo an ninh thị trường vàng. Đại diện Công an TP.HCM làm tổ trưởng, phối hợp các cơ quan liên quan để phát hiện, xử lý các nghi vấn buôn lậu, đầu cơ, trục lợi, gây bất ổn thị trường vàng. Tổ phó là đại diện Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP.HCM, có nhiệm vụ thu thập và chuyển giao cho công an thông tin các cá nhân mua vàng tại các điểm bán vàng miếng của SJC và 4 ngân hàng thương mại trên địa bàn.

Theo đó, hàng ngày, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP.HCM sẽ thu thập thông tin người mua - bán vàng miếng và chuyển cho công an nhằm phát hiện nghi vấn đầu cơ. Từ đó, tổ công tác sẽ thu thập, phân tích thông tin tình hình mua - bán, cũng như thanh - kiểm tra các cơ sở kinh doanh vàng miếng và sản xuất, mua bán trang sức.

Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP.HCM cũng sẽ nghiên cứu các giải pháp, chỉ đạo 4 ngân hàng thương mại (Agribank, VietinBank, Vietcombank, BIDV) và SJC phát hiện các cá nhân nghi vấn được thuê mua, thu gom vàng, cung cấp thông tin kịp thời cho lực lượng công an.

Tổ công tác còn có các thành viên đại diện của Cục Phòng, chống rửa tiền với nhiệm vụ xác minh nguồn tiền mua vàng; Cục Quản lý thị trường kiểm tra các cơ sở kinh doanh, xử lý vi phạm và trao đổi thông tin với ngành công an; Cục Thuế sẽ theo dõi dấu hiệu trốn thuế và buôn lậu vàng.

Tại họp báo tình hình kinh tế - xã hội do UBND TP.HCM tổ chức cuối tuần qua, Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó Trưởng Phòng Tham mưu Công an TP HCM cho biết, việc thu thập thông tin người mua bán vàng nhằm ngăn chặn việc đầu cơ và đảm bảo yêu cầu bí mật của người dân theo quy định.

Công an TP HCM cùng Ngân hàng Nhà nước và các ngành chức năng thành lập tổ công tác đảm bảo an ninh thị trường vàng, không phải kiểm tra hay làm khó, mà bảo vệ quyền lợi chính đáng của người dân, doanh nghiệp chế tác, ngăn chặn tình trạng đầu cơ, lợi dụng giá vàng lên cao để trục lợi.

"Tôi khẳng định các thông tin trao đổi giữa các cơ quan luôn đảm bảo yêu cầu bí mật của người dân theo quy định. Việc khai thác sử dụng thông tin cũng đảm bảo quy định Nhà nước và quy định về bảo mật thông tin", ông Hà nhấn mạnh.

Thanh Hoa