VietCredit tiếp tục nhận 'án' phạt

Ngày 19/12/2025, Thanh tra Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán đối với Công ty Tài chính tổng hợp cổ phần Tín Việt (VietCredit). Với hàng loạt vi phạm, VietCredit bị xử phạt số tiền tổng cộng 880 triệu đồng.

Trong đó, Thanh tra UBCKNN xử phạt doanh nghiệp này 92,5 triệu đồng đối với hành vi không công bố đối với thông tin phải công bố theo quy định pháp luật.

VietCredit cũng bị phạt tiền 65 triệu đồng đối với hành vi công bố thông tin không đầy đủ nội dung theo quy định pháp luật; bị phạt 175 triệu đồng đối với hành vi công bố thông tin sai lệch; bị phạt 85 triệu đồng đối với hành vi không báo cáo đối với thông tin phải báo cáo theo quy định pháp luật.

Đặc biệt, doanh nghiệp này đã bị phạt tới 325 triệu đồng do không báo cáo việc thay đổi phương án sử dụng vốn, số tiền thu được từ đợt chào bán chứng khoán ra công chúng tại Đại hội đồng cổ đông gần nhất. Cụ thể, Công ty không báo cáo về việc thay đổi phương án sử dụng vốn/số tiền thu được từ đợt chào bán cổ phiếu ra công chúng năm 2024 tại cuộc họp ĐHĐCĐ gần nhất (ĐHĐCĐ bất thường năm 2025 ngày 10/01/2025).

Đồng thời, Công ty bị phạt 137,5 triệu đồng do vi phạm quy định về giao dịch với cổ đông, người quản lý doanh nghiệp và người có liên quan của các đối tượng này. Theo BCTC năm 2023, 2024 đã được kiểm toán và tài liệu Công ty cung cấp, trong năm 2023, 2024, Công ty có phát sinh giao dịch với cổ đông sở hữu trên 10% tổng số cổ phần phổ thông của Công ty và tổ chức có liên quan (công ty con) của cổ đông này nhưng chưa được ĐHĐCĐ/HĐQT Công ty thông qua.

VietCredit liên tục bị xử phạt số tiền lớn

Đáng nói, đây là lần thứ hai VietCredit phải nhận “án” phạt chỉ trong một thời gian ngắn. Cách đây ít lâu, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng đã có quyết định xử phạt đối với doanh nghiệp này tổng số tiền 702 triệu đồng do nhiều vi phạm trong hoạt động quản trị, cấp tín dụng, thu hồi nợ xấu.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết, hoạt động cấp tín dụng của VietCredit thông qua các nền tảng số do bên thứ ba cung ứng còn tồn tại nhiều vi phạm, như: thẩm định và quyết định cho vay chưa chặt chẽ; hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng chưa đầy đủ nội dung về biện pháp đôn đốc, thu hồi nợ và thời hạn xử lý tra soát, khiếu nại;

Kiểm tra, giám sát sau cho vay chưa hiệu quả; trích lập dự phòng rủi ro chưa đúng thời điểm; thông báo chuyển nợ quá hạn chưa đầy đủ thông tin về lãi suất áp dụng đối với dư nợ gốc bị quá hạn.

Các biện pháp kiểm tra, giám sát sau cho vay đối với khách hàng không thực sự hiệu quả khi không xác định được mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng. Việc tham chiếu trên CIC về các nghĩa vụ nợ của khách hàng tại các tổ chức tín dụng khác chưa thu thập đầy đủ thông tin, có thể phát sinh các rủi ro tiềm ẩn về khả năng trả nợ trong tương lai của khách hàng.

Về hoạt động cấp tín dụng qua thẻ vay, VietCredit chưa có biện pháp tích cực thông qua bên thứ ba nhằm kiểm tra, kiểm soát chặt chẽ và/hoặc hạn chế giao dịch rút tiền qua ATM ngay sau khi khoản vay được kích hoạt và xác định mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng.

Về thu hồi nợ xấu, năm 2024 và trong 7 tháng năm 2025 chỉ đạt 3% so với kế hoạch thu hồi nợ xấu nội bảng đặt ra.

Việc xử lý các khoản nợ đã bán cho VAMC, VietCredit đã tiến hành mua lại một phần khoản nợ khi trái phiếu đặc biệt đến hạn và đang tiếp tục đôn đốc khách hàng, khởi kiện... nhưng chưa đạt được mục tiêu như kế hoạch.

Thanh tra NHNN đã chỉ rõ nguyên nhân dẫn đến những vi phạm nêu trên do HĐQT, Ban Kiểm soát, Tổng giám đốc chưa thực hiện đầy đủ và hiệu quả nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định và Điều lệ VietCredit trong hoạt động quản trị, điều hành, kiểm tra, giám sát, đánh giá kết quả thực hiện nhiệm vụ về tổ chức, điều hành, triển khai thực hiện hoạt động kinh doanh.

Công tác kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ chưa kịp thời phát hiện các vi phạm, tồn tại trong hoạt động để kịp thời kiến nghị, chấn chỉnh, dẫn đến còn xảy ra các tồn tại, vi phạm.

VietCredit được thành lập năm 2008, tiền thân là Công ty Tài chính cổ phần Xi Măng. Năm 2018, công ty đổi tên thành Công ty Tài chính cổ phần Tín Việt. Năm 2023, công ty tiếp tục đổi tên thành Công ty Tài chính tổng hợp cổ phần Tín Việt (VietCredit). Người đại diện theo pháp luật là ông Hồ Minh Tâm - Tổng Giám đốc.

VietCredit có trụ sở chính Tòa nhà V.E.T, số 98 đường Hoàng Quốc Việt, phường Nghĩa Đô, TP Hà Nội và 1 chi nhánh tại TPHCM. Tổng số nhân viên toàn hệ thống tính đến 31/7/2025 là 355 người.

Vốn chủ sở hữu của VietCredit đến thời điểm 31/7/2025 đạt 1.358 tỷ đồng, chiếm 15,53% tổng tài sản, tăng gần 432,1 tỷ đồng so với 31/12/2024.

Trong đó, vốn điều lệ theo giá trị thực là gần 911,8 tỷ đồng. Cổ đông là tổ chức chiếm 11,07%; cổ đông là cá nhân trong nước chiếm 88,91%; cổ đông là cá nhân nước ngoài chiếm 0,02%.

Hà Loan