2,4 triệu lượt cảnh báo gian lận, chặn hơn 2.900 tỉ đồng trước khi 'bốc hơi'
Nhờ hệ thống giám sát tài khoản nghi ngờ gian lận, ngành ngân hàng đã phát đi hơn 2,4 triệu lượt cảnh báo, góp phần chặn đứng hơn 2.900 tỉ đồng trước nguy cơ bị lừa đảo, chiếm đoạt trong các giao dịch trực tuyến.
Hơn 2,4 triệu lượt cảnh báo gian lận đã được gửi tới khách hàng. Ảnh minh họa: TL
Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tính đến nay đã có hơn 2,4 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo, trong đó có hơn 776.000 lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 2.900 tỉ đồng.
Đây là kết quả phối hợp giữa Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia (CIC) và Bộ Công an trong triển khai hệ thống giám sát các tài khoản thanh toán, ví điện tử nghi ngờ gian lận, giả mạo (SIMO). Hệ thống giám sát này cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác.
Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của Hệ thống SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến qua đó sẽ góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.
Hơn 143 triệu hồ sơ cá nhân đối chiếu sinh trắc học
Theo Ngân hàng Nhà nước, tính đến ngày 26-12, cả ngành ngân hàng đã có hơn 143 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân. Hơn 1,5 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VneID. Khoảng 22,14 triệu khách hàng cá nhân và 392 khách hàng tổ chức có ví điện tử đang hoạt động đã được thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học với căn cước công dân gắn chip thông qua ứng dụng ví điện tử.
Đến nay, hầu hết dịch vụ ngân hàng cơ bản đã thực hiện trên kênh số, nhiều ngân hàng đạt tỷ lệ trên 95% giao dịch thực hiện trên kênh số.
