Cuộc đua thu hút tiền gửi không kỳ hạn (CASA) giữa các ngân hàng đang ngày càng 'nóng' hơn trong quý cuối cùng của năm 2024.
Ngày 30/10, tại huyện Lương Sơn, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Hòa Bình phối hợp Hội Liên hiệp Phụ nữ tỉnh tổ chức hội nghị tuyên truyền kiến thức về tài chính, ngân hàng cho cán bộ, hội viên phụ nữ.
Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, sau 3 tháng triển khai sinh trắc học khi chuyển khoản, số vụ việc gian lận giảm 50%, số tài khoản liên quan đến lừa đảo giảm trên 70%.
Nắm bắt được nhu cầu đa dạng của các thành viên. trong gia đình, gói giải pháp tài chính V-Family được thiết kế phù hợp với các độ tuổi khác nhau, đáp ứng nhu cầu tài chính riêng biệt của thành viên.
Nhận tiền gửi tiết kiệm qua tài khoản ngân hàng mang lại nhiều lợi ích rõ rệt trong thời đại công nghệ số.
Theo quy định thì chủ tài khoản thanh toán sẽ được quyền sử dụng tài khoản thanh toán của mình cho những hoạt động nào?
Không xác thực sinh trắc học, không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn, khách hàng sẽ không thể thực hiện được bất cứ giao dịch ngân hàng nào như rút tiền mặt, chuyển khoản trực tuyến… kể từ ngày 1-1-2025.
Tạm khóa tài khoản ngân hàng được quy định cụ thể tại Điều 16 Thông tư 23/2014/TT-NHNN.
Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, Quyết định 2345 và Thông tư 17 siết chặt việc mở tài khoản chính chủ. Tuy nhiên, từ đây xảy ra tình trạng lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp, lách xác thực sinh trắc học để gian lận.(KTSG Online) - Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, Quyết định 2345 và Thông tư 17 siết chặt việc mở tài khoản chính chủ. Tuy nhiên, từ đây xảy ra tình trạng lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp, lách xác thực sinh trắc học để gian lận.
Theo quy định thì khi mở tài khoản ngân hàng bắt buộc khách phải có giấy tờ tùy thân, nếu không có giấy tờ tùy thân sẽ không thể mở tài khoản ngân hàng.
Theo ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, nếu các bộ, ngành không mạnh tay chấn chỉnh tình trạng không xác định được chủ doanh nghiệp là ai thì tình trạng lừa đảo sẽ xảy ra trên mọi lĩnh vực chứ không riêng lĩnh vực ngân hàng…
Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết, việc siết chặt mở tài khoản chính chủ bằng phương pháp sinh trắc học đã giúp số vụ lừa đảo giảm tới 50%. Tuy nhiên, đang có tình trạng lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp nhằm lách xác thực sinh trắc học để gian lận.
Đại diện Vietcombank khuyến cáo khách hàng rà soát thông tin thời hạn giấy tờ tùy thân, nhanh thực hiện cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học để không bị gián đoạn giao dịch.
Phong trào thanh niên tình nguyện của tỉnh Tiền Giang trong 9 tháng năm 2024, đã lan tỏa tinh thần nhiệt huyết và cống hiến của lớp trẻ, góp phần xây dựng cộng đồng và bảo vệ môi trường. Các đoàn viên, thanh niên không chỉ tham gia nhiệt tình vào các hoạt động xã hội, mà còn có những sáng kiến, ý tưởng mang lại giá trị thực tiễn, thể hiện lòng yêu nước và tinh thần sáng tạo.
Một số đối tượng đã lách xác thực sinh trắc học bằng cách mở tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp để phục vụ mục đích gian lận. Các chuyên gia khuyến nghị, các ngân hàng cần chia cấp độ khi thực hiện giao dịch với doanh nghiệp nhằm tránh rủi ro, lừa đảo trên môi trường số.
Để đối phó với quy định xác thực sinh trắc học ngân hàng với tài khoản cá nhân, đã xảy ra tình trạng lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp để phục vụ mục đích gian lận.
Lợi dụng các em học sinh, sinh viên muốn xem phim miễn phí trên các trang web 'lậu', đối tượng xấu đã sử dụng các trang mạng để lừa người tham gia xem phim online và làm nhiệm vụ bình chọn để nhận tiền. Thực chất, đây là chiêu lừa đảo thao túng tâm lý, khiến nạn nhân liên tục chuyển tiền cho kẻ lừa đảo...
Kể từ ngày 1/7/2024, các giao dịch thanh toán trực tuyến từ 10 triệu đồng/ lần, từ 20 triệu đồng/ngày phải được xác thực bằng thông tin sinh trắc học. Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, ví điện tử là cá nhân chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử sau khi đã hoàn thành việc đối chiếu thông tin sinh trắc học. Việc thực hiện đối chiếu thông tin sinh trắc học sớm là cách để bảo vệ 'ví tiền' an toàn hơn.
Với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, hoạt động mua, bán hàng hóa trên không gian mạng ngày càng được người dân ưa chuộng. Các sàn thương mại điện tử (TMĐT) xuyên biên giới, có công ty chủ quản đặt tại nước ngoài cũng từ đó mà xâm nhập vào thị trường nước ta ngày một nhiều. Nhiều sàn TMĐT nước ngoài hoạt động trái phép, chưa được sự đồng ý của các cơ quan chức năng nước ta, trốn thuế, cạnh tranh không lành mạnh với doanh nghiệp trong nước và nhiều rủi ro khác.
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 của Ngân hàng Nhà nước có quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, trong đó, một số quy định liên quan việc xác thực dữ liệu sinh trắc học của khách hàng sẽ có hiệu lực từ ngày 1/1/2025.
Tại Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt mới được ban hành, có 4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán. Xin cho biết cụ thể thêm về những trường hợp này, quy định này đảm bảo an toàn tài khoản cũng như quyền lợi cho khách hàng ra sao?
Thanh toán xuyên biên giới là xu hướng của hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, được các ngân hàng và tổ chức trung gian thanh toán đẩy mạnh triển khai.
Thông thường, không thể sử dụng bản sao CMND để mở tài khoản ngân hàng mà khách hàng được yêu cầu cung cấp bản chính CMND hoặc CCCD để xác minh danh tính.
Để đảm bảo đến ngày 1/1/2025, các tài khoản thanh toán cá nhân qua ngân hàng số đều thực hiện đăng ký sinh trắc học, Ngân hàng Nhà nước tỉnh yêu cầu các ngân hàng trên địa bàn đẩy mạnh các hoạt động truyền thông, hỗ trợ người dân đăng ký xác thực sinh trắc học.
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán và Thông tư 18/2024/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, từ ngày 1-1-2025, chủ tài khoản thanh toán/chủ thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng thực hiện các giao dịch trực tuyến (chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền…) và giao dịch chuyển/rút tiền trong trường hợp: chưa cập nhật thông tin sinh trắc học; chưa cập nhật thông tin mới thay thế cho giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, hộ chiếu, thị thực) hết hiệu lực.
Kết nối, chia sẻ dữ liệu với các ngành liên quan, ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để quản lý rủi ro sẽ là 'thuốc đặc trị' giúp ngành Thuế ngăn chặn hành vi trốn thuế thương mại điện tử.
Ngày 23/10/2024, tại Thành phố Hồ Chí Minh, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) và Trường Đại học Luật Thành phố Hồ Chí Minh (ULAW) ký kết thỏa thuận hợp tác.
Ngày 26/10, tại trường Cao đẳng Y tế Bình Định, Tỉnh Đoàn Bình Định tổ chức chương trình Ngày hội Chào tân sinh viên năm học 2024 – 2025.
Công an TP Phú Quốc nhắc nhở các bậc phụ huynh, các học sinh, sinh viên chú ý, tránh để các đối tượng xấu lợi dụng.
Sự bùng nổ các giải pháp tài chính công nghệ trong tài chính số đã tác động đáng kể đối với lĩnh vực tài chính, ngân hàng, làm gia tăng cơ hội mở rộng tiếp cận tài cho người dân, góp phần thúc đẩy tài chính toàn diện. Tuy nhiên đi cùng với đó là những rủi ro, cần có những biện pháp bảo vệ người tiêu dùng.
Phát huy vai trò của tuổi trẻ trong tiên phong chuyển đổi số, vừa qua Đoàn Khối các cơ quan và Doanh nghiệp (CCQ-DN) tỉnh tổ chức Diễn đàn 'Tuổi trẻ Đoàn Khối tiên phong chuyển đổi số'. Qua đây, các đơn vị đã tham luận, thảo luận nhiều nội dung khẳng định vai trò quan trọng của chuyển đổi số hiện nay đối với các hoạt động Đoàn gắn với công tác chuyên môn.
Bộ Tài chính đang dự thảo Thông tư quy định về quản lý và sử dụng tài khoản của Kho bạc Nhà nước mở tại Ngân hàng Nhà nước và các ngân hàng thương mại. Dự thảo quy định rõ các điều kiện cho các ngân hàng thương mại được Kho bạc Nhà nước lựa chọn để mở tài khoản thanh toán, tài khoản chuyên thu.
Theo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Phú Yên, thời gian qua, đơn vị thường xuyên chỉ đạo các chi nhánh ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh quan tâm và khuyến khích việc mở rộng mạng lưới, trang bị các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt, trong đó có việc lắp đặt máy ATM.
Hàng loạt các mục tiêu quan trọng trong tổng số 15 mục tiêu được đề ra của Thành ủy về chuyển đổi số, xây dựng Thành phố Hà Nội thông minh đến năm 2025, định hướng đến năm 2030 đã được hoàn thành trước thời hạn.
Từ đầu năm đến nay, tổng nguồn vốn huy động của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) Chi nhánh Cao Bằng đạt 10.788 tỷ đồng, thị phần nguồn vốn chiếm trên 40% so với các ngân hàng thương mại trên địa bàn.
Công an TP Thủ Đức (TP.HCM) vừa phát cảnh báo về việc lừa đảo chia sẻ khuyến khích xem phim online và lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng.
Từ đầu tháng 10 đế nay, hàng loạt ngân hàng phát đi thông báo đến các khách hàng về việc cập nhật giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.
Công an TP Thủ Đức tiếp tục cảnh báo đến các trường học về thủ đoạn lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng online.
Thời gian vừa qua, hàng loạt nhà băng đã phát đi thông báo đến khách hàng về việc cập nhật giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học. Theo đó, người dân sẽ không thể thực hiện các giao dịch điện tử nếu chưa bổ sung thông tin sinh trắc học theo yêu cầu. Các chuyên gia đánh giá điều này sẽ giúp xóa bỏ tài khoản ngân hàng không chính chủ, ngăn chặn lừa đảo trực tuyến.
Hiện nay, với sự phát triển nhanh của công nghệ thì việc mua hàng Online đã và đang trở thành xu hướng lựa chọn của nhiều người, tuy nhiên, hình thức này cũng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao do vấn đề dễ lộ thông tin cá nhân của người mua hàng. Câu chuyện làm thế nào để có thể mua sắm an toàn, không ảnh hưởng đến quyền lợi, cũng như lợi ích cá nhân trên nền tảng mua sắm trực tuyến vẫn đang là bài toán nan giải đối với cơ quan quản lý và người tiêu dùng.
Sau hơn 3 tháng triển khai xác thực sinh trắc học, số lượng vụ lừa đảo đã giảm đến 50%, số lượng tài khoản nhận tiền lừa đảo cũng giảm trên 70% so với trung bình 7 tháng năm 2024.
Kể từ đầu tháng 10 đến nay, nhiều ngân hàng phát đi thông báo về việc cập nhật giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học trên tài khoản ngân hàng. Ngân hàng sẽ tạm ngừng giao dịch đối với khách hàng hết hạn giấy tờ tùy thân, chưa đổi căn cước công dân hoặc chưa đăng ký sinh trắc học khuôn mặt trước ngày 01/01/2025.
Bộ Tài chính đang lấy ý kiến cho dự thảo Thông tư quy định về quản lý và sử dụng tài khoản của Kho bạc Nhà nước (KBNN) mở tại Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam và các ngân hàng thương mại (NHTM).
Nhờ phát huy vai trò, trách nhiệm của người đứng đầu trong lãnh đạo, chỉ đạo và tổ chức thực hiện nhiệm vụ chuyển đổi số, huyện Yên Lạc, tỉnh Vĩnh Phúc đã đạt được nhiều kết quả quan trọng, góp phần xây dựng chính quyền số, công dân số.