Ám ảnh bóng ma đa cấp thời 4.0: Cảnh báo những chiêu lừa đảo

Nhiều nhà đầu tư Forex cho biết, chưa bao giờ kiếm được lãi ở thị trường này

Ngân hàng nhà nước cảnh báo về Forex trái phép

Tại cuộc họp báo thường kỳ của Chính phủ cách đây ít ngày, ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, chỉ các tổ chức tín dụng (TCTD) được NHNN cho phép kinh doanh ngoại hối mới được cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế. Các sàn đầu tư ngoại tệ Forex tự phát hiện nay đều không hợp pháp, các nhà đầu tư cần cẩn trọng.

Theo ông Tú, hiện nay, cơ quan quản lý chưa cấp phép cho sàn Forex nào, nên các hoạt động giao dịch trên có thể coi là không đúng quy định của pháp luật. Các tổ chức, cá nhân nên giao dịch ngoại tệ tại các TCTD được cấp phép chính thức.

“Nếu các cá nhân đầu tư vào sàn Forex là vô hình trung tiếp tay cho hoạt động vi phạm pháp luật. Do đó, NHNN khuyến cáo người dân không nên tham gia đầu tư. Nếu trường hợp có bị lừa mất vốn cũng không được pháp luật bảo vệ”, lãnh đạo NHNN nói.

Phó Thống đốc Đào Minh Tú phân tích, trong bối cảnh ảnh hưởng do dịch COVID-19, việc kinh doanh bất cứ mặt hàng hợp pháp nào, ở bất cứ đâu trên thế giới có lợi nhuận vài chục phần trăm đã là khó, nên việc các tổ chức, cá nhân chào mời đầu tư mang lại lợi nhuận hàng trăm phần trăm một năm là không thực tế, có dấu hiệu bất hợp pháp và lừa đảo.

Người dân khi tham gia đầu tư lĩnh vực này cần chủ động xác minh thông tin cẩn thận, tìm hiểu các văn bản hướng dẫn đầy đủ, tham khảo các trang thông tin chính thống.

Nộp tiền thật, nhận tiền ảo

Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải khẳng định, tại Việt Nam, pháp luật đã quy định rõ, chỉ các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác được NHNN cho phép, mới được kinh doanh giao dịch ngoại hối.

Gần đây nhất, sàn Liber Forex với lời quảng cáo sàn đầu tư tài chính được quảng cáo đến từ Anh quốc. Sàn này thu hút đông đảo người tham gia đầu tư đồng tiền ảo có tên Libfx tự phát hành với nhiều các gói đầu tư từ 500 - 50.000 USD và lãi suất rất cao tới 192% / năm. Qua các thông tin phản ánh, Liber Forex hoạt động như một sàn đầu tư tài chính có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng nhiều tầng, chi trả hoa hồng cho tuyến trên theo kết quả hoạt động của tuyến dưới. Hoạt động của Liber Forex như mô tả có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

Liên quan đến công ty này liệu có phải là công ty kinh doanh đa cấp hay không vì sàn này trả thưởng rất hấp dẫn cho các nhà đầu tư, Thứ trưởng Đỗ Thắng Hải cho biết, Bộ Công Thương chưa cấp giấy đăng ký chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp cho đơn vị, tổ chức nào có tên: Liber hay Liber Forex.

Theo quy định của Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp chỉ được thực hiện đối với hàng hóa. Mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa như hình thức thu hút đầu tư của Liber Forex đều bị cấm.

Thứ trưởng Đỗ Thắng Hải thông tin, vừa qua, thông qua Đài truyền hình Việt Nam, Bộ Công Thương cũng đã có những cảnh báo liên quan đến hoạt động của đơn vị này. Đồng thời, Bộ Công Thương cũng khuyến cáo người dân không nên tham gia đầu tư, giao dịch với các chủ thể này để tránh các rủi ro.

Ngoài ra, tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử, những loại tiền ảo và ví điện tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp. Bộ Công Thương đã có nhiều cảnh báo cho người dân liên quan đến những hình thức tương tự.

Với những rủi ro về mặt pháp lý, nhà đầu tư cần lưu ý là mô hình hoạt động của sàn Liber Forex và các sàn đầu tư tài chính có cách thức hoạt động tương tự đều có dấu hiệu là kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép tại Việt Nam. Do đó, tham gia vào hoạt động này, ngoài rủi ro thiệt hại về tài sản, người tham gia còn đang tiếp tay cho hoạt động bất hợp pháp. Các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua sàn đều có thể bị xử lý theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự có thể bị xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam.

“Căn cứ thông tin thu thập được, Bộ Công Thương đã có văn bản cung cấp thông tin về dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép tới cơ quan công an liên quan để điều tra và xử lý theo thẩm quyền”- Thứ trưởng Đỗ Thắng Hải nói.

Nhóm PV Kinh tế - Xã hội