Ấn Độ siết chặt mã định danh khách hàng với tiền điện tử nhằm ngăn rửa tiền
Động thái này nhằm tăng cường tuân thủ pháp luật, ngăn chặn rửa tiền, gian lận và các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Ấn Độ mới đây đã ban hành một loạt quy định mới, yêu cầu các nền tảng giao dịch tiền điện tử áp dụng nghiêm ngặt hơn các tiêu chuẩn về mã định danh khách hàng (KYC).
(Ảnh minh họa: Reuters)
Theo quy định mới, người dùng tiền điện tử tại Ấn Độ bắt buộc phải hoàn tất quy trình xác minh danh tính nhiều lớp trước khi được phép giao dịch. Các sàn giao dịch phải yêu cầu chụp ảnh tự thân trực tiếp, kết hợp phần mềm xác thực chuyển động như chớp mắt hoặc quay đầu để chứng minh sự hiện diện vật lý, qua đó hạn chế nguy cơ lạm dụng công nghệ deepfake.
Bên cạnh đó, giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp như hộ chiếu, thẻ căn cước hoặc thẻ cử tri là điều kiện bắt buộc cho giao dịch, cùng với việc xác minh địa chỉ email và số điện thoại di động. Ngoài ra, các sàn cũng phải thực hiện một giao dịch thử với giá trị nhỏ vào tài khoản ngân hàng liên kết trước khi cấp quyền truy cập đầy đủ cho người dùng.
Cơ quan chức năng Ấn Độ còn yêu cầu các nền tảng thu thập và lưu trữ thông tin kỹ thuật như địa chỉ IP, vị trí địa lý, bằng chứng về thời gian đăng ký và thông tin thiết bị. Đáng chú ý, người dùng thuộc nhóm rủi ro cao phải cập nhật thông tin xác minh danh tính sáu tháng một lần, trong khi các khách hàng còn lại phải thực hiện cập nhật định kỳ hàng năm. Những yêu cầu này được áp dụng cho toàn bộ các nền tảng tiền điện tử được phép hoạt động tại Ấn Độ.
Song song với việc siết chặt việc xác minh danh tính, quy định mới của Ấn Độ tiếp tục khẳng định lập trường cứng rắn đối với các công cụ bảo mật cao. Các loại tiền điện tử bảo mật, nền tảng trộn tiền, công cụ xáo trộn giao dịch và các kỹ thuật che giấu nguồn gốc tài sản đều bị cấm, do bị coi là tạo điều kiện cho rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ấn Độ cũng cảnh báo các tổ chức không tuân thủ sẽ đối mặt với biện pháp xử lý pháp lý nghiêm khắc. Động thái mới cho thấy quyết tâm của nước này trong việc tăng cường kiểm soát tài sản số. Giới quan sát nhận định, các quy định mới đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc nâng cao minh bạch và an toàn của thị trường tiền điện tử; thể hiện nỗ lực cân bằng giữa thúc đẩy đổi mới công nghệ và bảo đảm kỷ cương tài chính quốc gia.
