Bắt chủ cầm đồ cho vay nặng lãi lên đến 360%/năm

Ngày 26/2, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Thuận cho biết, đã ra quyết định khởi tố vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự đối với một chủ cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ tại TP. Phan Thiết.

Cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ Toàn Phúc Lộc của đối tượng Nguyễn Ngô Thanh Toàn.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn, trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện trên địa bàn TP. Phan Thiết và các địa phương lân cận xuất hiện một nhóm đối tượng hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao, thường xuyên đe dọa, chửi bới, đánh đập, tạt sơn, đăng tải thông tin, hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội để nhằm mục đích buộc người vay trả tiền.

Nhận thấy đây là nhóm đối tượng côn đồ, hoạt động mang tính chất chuyên nghiệp, liên huyện nên Phòng Cảnh sát hình sự đã tập trung đấu tranh.

Sau hơn 1 tháng tập trung xác minh, Phòng Cảnh sát hình sự xác định đối tượng Nguyễn Ngô Thanh Toàn (43 tuổi, trú tại Khu phố 1, phường Phú Hài, TP. Phan Thiết) là đối tượng cầm đầu, điều hành đường dây hoạt động cho vay lãi nặng với hơn 10 đối tượng đàn em.

Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của đối tượng, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Thuận đã ra lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của đối tượng Toàn. Quá trình khám xét thu giữ nhiều vật chứng có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Thuận đã triển khai các hoạt động điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản” và các hành vi vi phạm pháp luật khác có liên quan của nhóm đối tượng này.

Theo đó, với thủ đoạn mở cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, nhưng thực tế Nguyễn Ngô Thanh Toàn cùng đồng bọn hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TP. Phan Thiết, huyện Hàm Thuận Bắc, Hàm Thuận Nam từ năm 2022 đến nay.

Đối tượng Nguyễn Ngô Thanh Toàn.

Đối tượng Toàn thu nạp nhiều đàn em là những đối tượng đã có tiền án, tiền sự để tìm kiếm khách hàng vay tiền, đi thu tiền lãi hàng ngày mang về cho Toàn. Các đối tượng tạo lập tài khoản Facebook để quảng cáo cho vay, nhắm vào người vay là những người buôn bán nhỏ, lao động chân tay để cho vay tiền với lãi suất 30%/tháng (tương đương 360%/năm), gấp 18 lần lãi suất cao nhất theo quy định tại Bộ luật Dân sự.

Quá trình cho vay không làm hợp đồng vay mượn, chỉ chụp hình ảnh, giữ căn cước công dân của người vay. Khi người vay không có khả năng trả nợ, các đối tượng liên tục gọi điện, nhắn tin chửi bới, đe dọa, đăng tải hình ảnh, căn cước công dân người vay lên các hội nhóm trên mạng xã hội Facebook.

Nếu người vay vẫn không trả tiền, chúng kéo đến nhà tạt sơn, đập phá đồ đạc, đánh người vay tiền. Ngoài ra, đối tượng Toàn thông qua mối quan hệ còn trực tiếp cho nhiều người làm ăn, kinh doanh vay số tiền lớn với lãi suất dao động từ 10 - 15%/tháng.

Các đàn em chuyên đi thu tiền lãi hàng ngày cho đối tượng Toàn.

Quá trình điều tra ban đầu xác định, đối tượng Toàn cùng đồng bọn đã cho hàng trăm người trên địa bàn TP. Phan Thiết, Hàm Thuận Bắc, Hàm Thuận Nam vay tiền, tổng số tiền cho vay lên đến hàng tỷ đồng, thu lợi bất chính nhiều tỷ đồng. Hiện Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Công an tỉnh Bình Thuận đề nghị những ai vay tiền hoặc là nạn nhân của các đối tượng trên đến trụ sở Phòng Cảnh sát hình sự để được giải quyết. Đồng thời, yêu cầu các đối tượng khác có liên quan trong vụ án đang lẩn trốn đến trụ sở Phòng Cảnh sát hình sự trình diện, để được hưởng sự khoan hồng.

Duy Quang