Bắt nữ công nhân Nguyễn Thị Tuyết Loan
Công an xã Phước An (Đồng Nai) phát hiện nữ công nhân Nguyễn Thị Tuyết Loan cho nhiều đồng nghiệp vay tiền với lãi suất 121%/năm, thu lợi bất chính hơn 51 triệu đồng.
Theo Công an tỉnh Đồng Nai, sáng 15/10, lực lượng Công an xã Phước An phát hiện Nguyễn Thị Tuyết Loan (sinh năm 1976, trú tại khu phố Hải Dinh, phường Long Hương, TP.HCM), là công nhân Công ty Sankyu – Khu công nghiệp Nhơn Trạch 3, có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Tại cơ quan điều tra, Loan khai nhận từ đầu tháng 3/2025 đến nay, lợi dụng mối quan hệ quen biết với các công nhân cùng làm việc, bà đã cho 8 người vay tiền từ 5 đến 30 triệu đồng, tính lãi suất 10%/tháng (tương đương 121%/năm).
Công an xác định, Loan trực tiếp giao tiền mặt cho người vay mà không lập giấy tờ vay mượn. Tiền lãi được thu vào ngày 10 hàng tháng bằng tiền mặt. Tổng số tiền Loan đã cho vay là 610 triệu đồng, thu lợi bất chính 51.005.479 đồng.
Khi kiểm tra, Công an xã Phước An tạm giữ một cuốn vở ghi thông tin người vay và cách tính lãi, cùng 500.000 đồng tiền mặt mà Loan khai là tiền lãi công nhân trả trong tháng 10.
Sau khi lập biên bản, lực lượng chức năng đã đưa Nguyễn Thị Tuyết Loan và tang vật về trụ sở Công an xã Phước An để hoàn tất hồ sơ xử lý theo quy định pháp luật.
Theo quy định, hành vi cho vay với lãi suất vượt quá 5 lần mức lãi suất cơ bản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Công an tỉnh Đồng Nai cho biết vụ việc đang được tiếp tục điều tra và xử lý nghiêm theo tội danh “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.”
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
