Bị bắt tạm giam vì nhận tiền chuyển khoản nhầm nhưng không trả

Cơ quan điều tra tống đạt các quyết định tố tụng đối với bị can Nguyễn Tiến Lực.

Ngày 22/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thị xã Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Tiến Lực (sinh năm 1973; thường trú phường Đông Mai, thị xã Quảng Yên, tỉnh Quảng Ninh) để điều tra về hành vi chiếm giữ trái phép tài sản do nhận tiền chuyển khoản nhầm nhưng không trả.

Trước đó, ngày 21/10/2023, ông N.V.A (sinh năm 1986, thường trú phường Mỹ Xuân, thị xã Phú Mỹ) sử dụng ứng dụng ngân hàng chuyển nhầm đến tài khoản cá nhân của ông Nguyễn Tiến Lực 3 lần với tổng số tiền 484 triệu đồng.

Sau đó, ông A. đã tìm cách liên hệ với ông Nguyễn Tiến Lực để nhận lại số tiền chuyển nhầm nhưng không được đáp trả. Đến ngày 24/10/2023, ông Lực không liên hệ với ngân hàng hay chính quyền địa phương để trả lại tài sản mà dùng hết số tiền đó để trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Đến ngày 25/3/2024, ông A. nghi ngờ Nguyễn Tiến Lực cố tình chiếm đoạt số tiền trên nên đã đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thị xã Phú Mỹ làm đơn tố giác về hành vi chiếm giữ trái phép tài sản. Công an thị xã Phú Mỹ đang tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Bắt tạm giam bị can Nguyễn Tiến Lực.

Cách lấy lại tiền khi chuyển tiền nhầm tài khoản cùng ngân hàng

Bước 1: Đến chi nhánh/quầy giao dịch của ngân hàng gần nhất, cung cấp hóa đơn giao dịch chứng minh chuyển tiền nhầm tài khoản và nhờ nhân viên ngân hàng hỗ trợ xử lý.

Bước 2: Cung cấp chứng minh thư/căn cước công dân, thẻ ngân hàng, chứng từ như hóa đơn chuyển tiền, thời gian chuyển, số tài khoản và nội dung chuyển tiền để ngân hàng tra soát, kiểm tra lại giao dịch.

Bước 3: Ngân hàng sẽ dựa vào những thông tin mà bạn cung cấp để kiểm tra và rà soát lại giao dịch đã thực hiện. Nếu như thông tin cung cấp là chính xác, nhân viên ngân hàng sẽ liên hệ với bên nhận tiền và yêu cầu hoàn trả số tiền cần chuyển.

Ngân hàng sẽ tiến hành sẽ thông báo cho chủ tài khoản biết về thông tin khách hàng chuyển tiền nhầm vào tài khoản. Tiếp theo ngân hàng có thể tiến hành phong tỏa tài khoản của chủ tài khoản bị chuyển nhầm và chuyển trả số tiền đó nếu như trong tài khoản còn tiền.

Trường hợp số tiền gửi nhầm đã bị chủ tài khoản rút ra và tiêu hết thì ngân hàng sẽ yêu cầu chủ tài khoản này phải trả lại. Nếu như chủ tài khoản nhận tiền gửi nhầm nhất quyết không trả lại thì ngân hàng sẽ thông báo cho khách hàng để tiến hành thủ tục khởi kiện.

Nếu sau khi bị khóa hoặc bị phong tỏa mà trong tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn số tiền bị chuyển nhầm thì ngân hàng sẽ tiến hành việc chuyển tiền trả lại cho người chuyển nhầm.

Cách lấy lại tiền chuyển khoản nhầm tài khoản khác ngân hàng

Khi chuyển tiền nhầm tài khoản khác ngân hàng, quy trình thực hiện cũng tương tự. Người chuyển cũng cần đến điểm giao dịch gần nhất của ngân hàng mình đăng ký tài khoản, cung cấp các hóa đơn, biên nhận chuyển tiền. Nhân viên ngân hàng sẽ thay mặt khách liên hệ với ngân hàng và người thụ hưởng tài khoản chuyển nhầm. Tuy nhiên, thời gian chờ có phần lâu hơn so với việc liên hệ ngân hàng cùng hệ thống.

Thời gian lấy lại được tiền chuyển nhầm phụ thuộc vào quá trình liên hệ và trao đổi với người nhận nhầm. Với các trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản và người nhận tiền có thiện chí chuyển tiền lại thì thường sau 5-7 ngày chủ tài khoản có thể nhận lại tiền của mình. Tuy nhiên, vẫn có thời gian quy định tối đa, từ 10-15 ngày làm việc.

Trường hợp người nhận tiền cố tình không trả lại tiền và buộc phải đưa sự việc ra tòa án thì có thể mất vài tuần đến vài tháng để có thể nhận lại được tiền chuyển nhầm

Với các trường hợp chuyển tiền sai số tài khoản, sai tên người nhận thì thường mất tối đa 7 ngày làm việc để ngân hàng tra soát giao dịch và chuyển trả lại tiền cho chủ tài khoản.

Căn cứ theo quy định của pháp luật thì việc chuyển tiền nhầm tài khoản cần phải được hoàn trả lại theo trình tự. Nếu tự ý sử dụng nguồn tiền khi người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình thì sẽ bị xử phạt hành chính từ 3 đến 5 triệu đồng, nặng sẽ bị phạt tù từ 1 đến 5 năm.

Trang Linh