Bóc gỡ đường dây mua bán tài khoản ngân hàng phục vụ lừa đảo xuyên quốc gia

Ngày 13/6, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP. Đà Nẵng cho biết đã đồng loạt tống đạt quyết định khởi tố bị can và áp dụng các biện pháp ngăn chặn đối với 15 đối tượng liên quan đến các hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản" và "Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng".

Các đối tượng bị khởi tố (Ảnh: CAĐN)

Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng không trực tiếp thực hiện hành vi gọi điện hoặc tương tác với nạn nhân để lừa đảo. Vai trò của nhóm này là thu thập, mua bán và cung cấp tài khoản ngân hàng cho các tổ chức tội phạm hoạt động tại Philippines và Campuchia nhằm phục vụ việc tiếp nhận, luân chuyển và che giấu dòng tiền phạm pháp.

Cơ quan điều tra xác định các đối tượng đã thuê người mở tài khoản ngân hàng, thu mua thông tin cá nhân, mua bán tài khoản đã kích hoạt dịch vụ ngân hàng điện tử rồi chuyển giao cho các đường dây lừa đảo và đánh bạc trực tuyến ở nước ngoài.

Sau khi tiền từ các nạn nhân được chuyển vào tài khoản, hệ thống sẽ nhanh chóng thực hiện nhiều giao dịch trung chuyển qua các tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho công tác truy vết và thu hồi tài sản.

Mắt xích quan trọng trong các đường dây tội phạm công nghệ cao

Theo cơ quan công an, các tài khoản ngân hàng được mua bán trái phép đóng vai trò đặc biệt quan trọng trong hoạt động của các tổ chức tội phạm công nghệ cao. Đây là công cụ giúp các đối tượng nhận tiền từ nạn nhân, phân tán dòng tiền và hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp.

Quá trình điều tra cho thấy các đối tượng hoạt động có tổ chức, phân công nhiệm vụ cụ thể từ tìm kiếm nguồn tài khoản, thu mua thông tin cá nhân, quản lý giao dịch đến kết nối với các đầu mối ở nước ngoài.

Các bị can bị khởi tố có độ tuổi từ 21 đến 41, cư trú tại Đà Nẵng và nhiều địa phương khác như Quảng Trị, Nghệ An, Lâm Đồng, Quảng Ngãi. Cơ quan điều tra nhận định đây là đường dây có sự liên kết chặt chẽ với các tổ chức tội phạm hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam.

Việc khởi tố các bị can được xác định là bước quan trọng trong quá trình đấu tranh, bóc gỡ các mắt xích hỗ trợ cho hoạt động lừa đảo xuyên quốc gia và ngăn chặn tình trạng lợi dụng hệ thống tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi phạm pháp.

Cảnh báo rủi ro pháp lý từ việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Kết quả điều tra cho thấy nhiều tài khoản ngân hàng được thu thập thông qua các lời mời gọi trên mạng xã hội như "kiếm tiền nhanh", "hỗ trợ mở tài khoản nhận hoa hồng", "cho thuê tài khoản ngân hàng" hoặc "làm việc online thu nhập cao".

Vì lợi ích trước mắt, nhiều người đã cung cấp căn cước công dân, số điện thoại hoặc trực tiếp mở tài khoản rồi bàn giao toàn bộ thông tin đăng nhập, mật khẩu và mã xác thực cho các đối tượng môi giới.

Theo cơ quan công an, dù chỉ nhận vài trăm nghìn hoặc vài triệu đồng tiền hoa hồng, người bán hoặc cho thuê tài khoản vẫn có thể đối mặt với nguy cơ bị xem xét trách nhiệm pháp lý nếu tài khoản đó được sử dụng để nhận, chuyển hoặc che giấu nguồn tiền có được từ hành vi phạm tội.

Thực tế cho thấy các đường dây lừa đảo xuyên quốc gia hiện nay thường vận hành theo mô hình khép kín, sử dụng nhiều lớp tài khoản ngân hàng để che giấu dòng tiền. Điều này không chỉ gây khó khăn cho công tác điều tra mà còn làm gia tăng nguy cơ mất an toàn trong hoạt động thanh toán và giao dịch điện tử.

Công an TP. Đà Nẵng khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc chuyển nhượng tài khoản ngân hàng; không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập, mã OTP cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Khi phát hiện các thông tin tuyển dụng có dấu hiệu lôi kéo mở tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng hoặc nghi vấn mua bán tài khoản trên không gian mạng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan chức năng để được xử lý theo quy định pháp luật.