Cái kết đắng của kẻ cho vay lãi nặng

Cho vay lãi nặng luôn nhận kết đắng.

Theo hồ sơ vụ án, giữa năm 2023, để tiếp cận người vay, B. đã thuê người dán tờ rơi ở các điểm công cộng và thuê dịch vụ chạy quảng cáo trên Facebook với nội dung: “Hỗ trợ vay vốn Quảng Trị, không thẩm định, không cần thế chấp, hồ sơ nợ xấu vẫn duyệt, hỗ trợ từ: 5-200 triệu đồng...”. Chỉ một thời gian ngắn sau, đã có khách hàng liên hệ, đó là bà Hồ Thị Thúy Nh. (trú H. Hướng Hóa). Lần thứ nhất, bà Nh. vay 10 triệu đồng, mỗi ngày góp 500 ngàn đồng (gồm 400 ngàn đồng tiền gốc và 100 ngàn đồng tiền lãi) trong vòng 25 ngày. Bà Nh. còn phải mất thêm 1 triệu đồng phí vay nên thực nhận chỉ 9 triệu đồng. Bà Nh. đã trả đủ gốc và lãi với tổng số tiền 12,5 triệu đồng, tương đương mức lãi 365%/năm. Đến lần vay thứ 2, bà Nh. vay 20 triệu đồng với lãi suất tương tự và bị trừ phí 2 triệu đồng. Lần thứ 3, B. cho bà Nh. vay 20 triệu đồng, mức lãi suất 507%/ năm và lần thứ 4, bà Nh. vay tiếp 20 triệu đồng, lãi suất 365%/ năm. Tổng số tiền mà B. thu lợi bất chính trong 4 lần vay của bà Nh. là hơn 21 triệu đồng.

Tương tự, ngày 3-7-2023, B. cho bà Trần Thị Thanh N. (trú TP Đông Hà) vay 10 triệu đồng. Bà N. bị trừ 1 triệu đồng tiền phí. Sau đó, bà N. đã trả được số tiền gốc 7,2 triệu đồng và tiền lãi 1,8 triệu đồng (lãi suất cho vay 10 ngàn đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương 365%/ năm). Đối tượng B. đã thu lợi bất chính hơn 1,2 triệu đồng tiền lãi vượt quá quy định và 1 triệu đồng tiền phí. Cũng với hình thức trên, ngày 6-7-2023, B. cho bà Nguyễn Thị Ngọc Tr. vay 20 triệu đồng, trừ phí 2 triệu đồng. Bà Tr. phải chịu lãi suất tương đương 511%/ năm. Đến ngày 26-7-2023, bà Tr. tiếp tục vay 20 triệu đồng, trừ phí 1,7 triệu đồng. Bà T. đã trả được 12 triệu đồng cả gốc và lãi (lãi suất 8.750đ/1 triệu đồng/ngày, tương đương 319%/ năm); còn nợ 13,6 triệu đồng...

Người vay tiền của B. nhiều lần nhất là bà Lê Thị U. (H. Vĩnh Linh), từ ngày 12 – 7-2023 đến 14-9-2023, bà U. đã 5 lần vay của B. với tổng số tiền 74 triệu đồng. Lãi suất mỗi lần vay không giống nhau, từ 456%/năm đến 608%/năm. Số tiền trừ phí cũng không giống nhau, từ 1 triệu đồng đến 2 triệu đồng. B. đã thu lợi bất chính qua 5 lần cho bà U. vay là hơn 21 triệu đồng. Trong những người vay của B., bà Trần Thị Tuyết M. (TP Đông Hà) là trường hợp chịu lãi cao nhất. Theo đó, bà M. có 3 lần vay với tổng số tiền 15 triệu đồng trong khoảng thời gian 10-8 đến 14-9-2023, lãi suất từ 397%/năm đến 652%/năm. B. đã thu lợi bất chính trong 3 lần vay này là hơn 5,3 triệu đồng (bao gồm cả phí vay).

Tính chung từ tháng 6 đến tháng 10 năm 2023, B. đã có 14 người vay tổng số tiền 414 triệu đồng, lãi suất vượt quá 15,95 đến 32,6 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Tổng số tiền B. thu lợi bất chính là hơn 113 triệu đồng. Tòa nhận định cáo trạng truy tố đúng người đúng tội, tuyên B. phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tuyên xử phạt tiền 150 triệu đồng và áp dụng quy định pháp luật tịch thu các khoản thu lợi bất chính, cho vay lãi nặng.

BẢO HÀ