Cán bộ ngân hàng lừa đảo, đánh bạc 2,6 tỷ đồng chỉ trong 1 tuần

An đã từng là một cán bộ có uy tín của ngân hàng, nhưng chỉ vì ham mê “trò đỏ đen” trên mạng, An đã phải lừa vay hàng tỷ đồng của nhiều người để rồi vướng vào vòng lao lý.

Chơi bạc từ thời sinh viên

Quá trình điều tra làm rõ, từ khi còn là sinh viên tại Đại học Tài chính Hà Nội, Nguyễn Văn An đã biết đến và bị cám dỗ bởi những lời mời chào có cánh từ trang mạng “Cá cược thể thao và Casino trực tuyến hàng đầu châu Á - 188BET”.

Theo đó, An đã lập tài khoản tham gia đánh bạc ăn tiền trên trang mạng này. Thời gian đó, là sinh viên không có nhiều tiền nên mỗi lần An chỉ tham gia đánh khoảng 100 đến 200 ngàn đồng. An chưa từng cộng tổng số tiền đã bị thua nhưng chỉ một lần thắng vài trăm ngàn cũng đủ làm cho An tràn trề hy vọng vào vị thần may mắn trong những canh bạc “đỏ- đen” ấy.

Năm 2016, tốt nghiệp Đại học, An xin vào làm nhân viên ngân hàng, là một người nhanh nhẹn, khéo giao tiếp lại được đào tạo bài bản, An đạt kết quả tốt trong công việc, nhanh chóng được lãnh đạo và cả khách hàng tín nhiệm.

Nhiều bạn bè và đồng nghiệp đều tin vào con đường tương lai rộng mở đối với An. Tuy nhiên, trong thời gian công tác tại ngân hàng, An vẫn tiếp tục tham gia đánh bạc trên trang “188BET”. Số tiền An dùng để đánh bạc trong thời gian này không phải là vài trăm ngàn đồng mỗi lần nữa mà đã lên đến hàng chục triệu, hàng trăm triệu đồng.

Đánh bạc lúc thắng lúc thua, nhưng cuối cùng thì số tiền An thua bạc ngày càng nhiều đến mức An không có khả năng chi trả, buộc phải dùng nhiều thủ đoạn vay mượn loanh quanh để tiếp tục lao vào cuộc đỏ đen với hy vọng gỡ gạc lại số tiền đã mất. Song, An không thể gỡ được mà ngày càng lún sâu vào vòng xoáy nợ nần không lối thoát, trở thành tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Khoảng đầu tháng 4-2021, chị Phan Thị Phượng, ở xã Đại Đình, huyện Tam Đảo đến ngân hàng vay số tiền 1,2 tỷ đồng lấy vốn kinh doanh. An tư vấn chị Phượng nên làm hồ sơ vay hạn mức tối đa 1,675 tỷ đồng, ngân hàng sẽ giải ngân trước cho chị Phượng 1,2 tỷ đồng theo yêu cầu, số tiền còn lại sẽ lưu tại ngân hàng mà không phải trả lãi, khi nào chị Phượng có nhu cầu giải ngân mới tính lãi.

Tin tưởng An, chị Phượng đồng ý với phương án An tư vấn. Tuy nhiên, trên thực tế An làm hợp đồng cho chị Phượng vay 1,675 tỷ đồng và đồng thời làm khế ước nhận nợ cho chị Phượng ký rút toàn bộ số tiền này. Sau đó, An chuyển cho chị Phượng số tiền 1,2 tỷ đồng, còn 475 triệu đồng An tự ý giữ lại sử dụng vào việc riêng.

Khoảng đầu tháng 5-2021, chị Phượng có nhu cầu rút thêm 150 triệu đồng trong hạn mức đã vay nên An chuyển tiếp cho chị Phượng 150 triệu đồng, còn 325 triệu đồng An chiếm đoạt. Cuối tháng 5-2021, khi nhận được thông báo lãi tháng của ngân hàng gửi đến, chị Phượng mới biết đã bị An lừa nên đã làm đơn tố giác đến Cơ quan điều tra.

Nhiều chiêu trò lôi kéo người đánh bạc

Tại Cơ quan điều tra, An khai đã sử dụng 200 triệu đồng từ số tiền chiếm đoạt của chị Phượng để trả nợ ngân hàng, còn 125 triệu đồng dùng để đánh bạc. Ngoài chị Phượng, còn một bị hại khác của An là chị Nguyễn Thùy Trang, ở xã Xuân Hòa, huyện Lập Thạch.

Do một số lần vay tiền tại ngân hàng này nên chị Trang biết và thân thiết với An. Lợi dụng mối quan hệ đó, đầu tháng 5-2021, An hỏi vay chị Trang 1 tỷ đồng với lí do để lo việc gia đình và công việc cá nhân. Chị Trang không nghi ngờ gì nên cho An vay tiền. Ngay sau đó, An sử dụng toàn bộ số tiền này vào việc đánh bạc trên trang mạng xã hội “188BET” và thua hết.

Nguyễn Văn An tại cơ quan công an

Đến hẹn mà không thấy An trả nợ, chị Trang nhiều lần tìm An đòi tiền nhưng không liên lạc được nên đã trình báo sự việc với cơ quan Công an. Ngoài ra, An còn hỏi vay anh Nguyễn Anh Tuấn, ở xã Nghĩa Hưng, huyện Vĩnh Tường 1,2 tỷ đồng với lý do để đáo hạn ngân hàng cho khách hàng vay vốn của An.

Cùng làm trong lĩnh vực ngân hàng, Tuấn tin tưởng cho An vay tiền. Tuy nhiên, trên thực tế An không sử dụng số tiền này vào mục đích như đã nói với Tuấn mà An dùng 400 triệu đồng để đánh bạc trên trang mạng xã hội “188BET”, số tiền còn lại An dùng trả nợ cá nhân.

Sau khi lừa đảo chiếm đoạt tiền của các bị hại trên, An đã bỏ trốn khỏi địa phương. Sau nhiều lần Cơ quan điều tra gửi giấy triệu tập, mới đây, An đã đến Cơ quan điều tra làm việc, thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội.

Kết quả kiểm tra điện thoại di động của An, bước đầu cơ quan điều tra xác định, chỉ trong vòng 1 tuần từ ngày 24-5 đến ngày 31-5, An tham gia đánh bạc trên trang mạng “188BET” với tổng số tiền hơn 2,6 tỷ đồng. Căn cứ kết quả điều tra và chứng cứ thu thập được, Cơ quan điều tra xác định hành vi của Nguyễn Văn An phạm vào tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 4, Điều 174 Bộ luật hình sự.

Từ một cán bộ ngân hàng uy tín và năng lực, Nguyễn Văn An đã tự tay hủy hoại tương lai chỉ vì vướng vào cờ bạc.

Vẻ mặt đăm chiêu và giọng nói đầy nuối tiếc, An chua chát: Các trang đánh bạc trên mạng có rất nhiều chiêu trò để lôi kéo người chơi. Và điều nguy hiểm của hình thức đánh bạc qua mạng đó là người chơi không trực tiếp cầm tiền mặt chi trả cho mỗi lần đánh bạc mà chỉ thao tác qua những con số trên điện thoại. Chính vì vậy, người chơi không lường hết được giá đắt phải trả cho hành vi của mình. Và khi đã bị thua thì tâm lý muốn gỡ lại số tiền đã mất cứ ám ảnh làm cho người chơi ngày càng lún sâu vào con đường này đến không có lối thoát.

Mai Hà