Cẩn trọng với các chiêu trò đổi tiền mới trực tuyến

Các quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới trên các kênh trực tuyến, mạng xã hội. Ảnh chụp màn hình: Lam Phương

Không chỉ hình thức đổi trực tiếp mà việc đổi tiền mới online (trực tuyến) qua mạng xã hội (MXH) khá nhộn nhịp với nhiều chiêu trò biến tướng, tiềm ẩn nhiều rủi ro…

Muôn hình vạn trạng các “dịch vụ” đổi tiền trên mạng xã hội

Theo khảo sát trên nhiều hội, nhóm MXH như Facebook, có nhiều bài đăng về dịch vụ đổi tiền mới, tiền series đẹp. Đặc biệt, trong các hội nhóm này, hoạt động đổi tiền mới diễn ra sôi nổi với số lượng thành viên đông đảo, từ vài ngàn người cho đến hàng chục ngàn người tham gia. Nhiều tài khoản Facebook giới thiệu, “rao” đổi tiền với đủ mệnh giá, từ 1 ngàn đến 500 ngàn đồng, phục vụ nhu cầu tiền mới, tiền lì xì, đi lễ, đi chùa...

Các tài khoản, dịch vụ này cam kết cung cấp tiền mới, thậm chí có thể lựa chọn số series theo yêu cầu, với mức phí đổi dao động từ 3-20% tùy theo mệnh giá và thời điểm. Liên hệ với tài khoản cung cấp dịch vụ đổi tiền mới trên Facbook có tên Q.N. trong nhóm đổi tiền mới khu vực Biên Hòa, tài khoản này đã tư vấn, chào mời quảng cáo các dịch vụ “tiền mới nguyên kiện”, “phí đổi ưu đãi”, “tiền thật, series đẹp”, “càng sớm càng rẻ, càng gần Tết phí càng cao”...

Ngoài ra, tài khoản này còn sẵn sàng giao tiền tận nơi và cho khách hàng kiểm tra thoải mái trước khi nhận tiền. Theo khảo sát trên nền tảng MXH, hầu hết các đại lý, người làm dịch vụ đều công khai mức phí tương đương nhau. Đối với mệnh giá 10-20-50 ngàn đồng, phí đổi dao động từ 5-6%. Còn với những mệnh giá cao hơn như 100-200 hay 500 ngàn đồng, phí đổi sẽ thấp hơn, khoảng 3-4%. Đặc biệt, các mệnh giá tiền lẻ như 1-2 ngàn đồng, phí đổi rất cao, từ 10% trở lên. Trong khi đó, tìm nhanh trên các trang web chuyên cung cấp dịch vụ đổi tiền mới, mức phí đổi tiền hiện nay dao động từ 4-15%, tăng khoảng 1% so với dịp Tết năm ngoái.

Cụ thể, với tiền mệnh giá 1 ngàn đồng, phí đổi lên tới 15%; tiền mệnh giá 2-5 ngàn đồng có mức phí 12%; tiền mệnh giá 10-20 ngàn đồng có phí 10%; 50 ngàn đồng phí 8%; 100 ngàn đồng phí 6% và mệnh giá 200 ngàn đồng có phí 5%. Riêng với loại tiền 2 USD, đổi với số lượng 1 cọc 100 tờ với giá 54-56 ngàn đồng/tờ.

Chị T.M. (ngụ phường Bửu Long, thành phố Biên Hòa) bày tỏ, qua tìm kiếm các kênh đổi tiền mới trên MXH, chị thấy dịch vụ này năm nay có khá nhiều trang, hội/nhóm quảng cáo, giới thiệu “muôn hình vạn trạng”. Ngoài các loại tiền mới “nguyên đai, nguyên kiện” mới đưa ra từ ngân hàng được quảng cáo, thị trường còn xuất hiện cả “loại hàng” tiền “lướt” (loại tiền lọc lại, không đồng bộ series, mới 90-99%), đồng thời phí đổi tiền lướt rẻ hơn so với tiền mới khoảng 50%.

Cẩn thận trước nhiều rủi ro

Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và truyền thông) vừa có cảnh báo trước các dịch vụ lừa đổi tiền trên MXH dịp cận Tết Nguyên đán.

Theo đó, các dịch vụ đổi tiền trên MXH dịp cận Tết Nguyên đán đang ngày càng phổ biến, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vào thời điểm này, nhu cầu đổi tiền lẻ (tiền mới) để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng trong dịp Tết là rất lớn. Điều này đã tạo cơ hội cho các dịch vụ đổi tiền online xuất hiện. Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng thời cơ, đánh vào tâm lý, nhu cầu của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo với những thủ đoạn hết sức tinh vi.

Năm nào cũng vậy, cứ đến cận dịp Tết, chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lì xì tết” trên MXH là hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra với những lời mời gọi, cam kết “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”...

Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu hay tuyển cộng tác viên đăng bài. Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, “dân buôn tiền” trên internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền.

Theo cảnh báo từ Cục An toàn thông tin, những quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới trên các trang MXH tiềm ẩn nhiều rủi ro cho người đổi tiền. Thực tế, đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả.

Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang MXH đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách. Thông thường những người “sập bẫy” các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như “xui”, không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm liên quan về tội mua bán tiền giả.

Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua MXH để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp. Đối với các dịch vụ trên MXH, trước khi giao dịch, hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường.

Bên cạnh đó, người dân cần cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng. Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, cần kịp thời trình báo cơ quan công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Lam Phương