Cảnh giác bẫy đổi tiền lẻ trái phép trên mạng xã hội dịp Tết
Công an Quảng Ninh cảnh báo, dịp cận Tết Nguyên đán, nhiều tài khoản mạng xã hội công khai rao đổi tiền lẻ, tiền mới trái phép, tiềm ẩn rủi ro mất tiền và nguy cơ bị xử phạt theo quy định pháp luật.
Cận Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ tăng cao cũng là lúc các dịch vụ đổi tiền trái phép hoạt động rầm rộ trên mạng xã hội. Nhiều tài khoản, hội nhóm công khai quảng cáo đổi nhanh, giao tận nơi nhưng tiềm ẩn rủi ro vi phạm pháp luật và nguy cơ lừa đảo đối với người dân.
Ngày 9/2/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh phát hiện và triệu tập một trường hợp là T.M.H (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) do đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ “đổi tiền lẻ” trái phép trên mạng xã hội Facebook.
Cơ quan Công an làm việc với trường hợp đăng quảng cáo đổi tiền lẻ trái phép trên mạng xã hội.
Làm việc với cơ quan Công an, T.M.H thừa nhận hành vi vi phạm, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng tải và không tái phạm.
Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hoạt động thu, đổi tiền được quản lý chặt chẽ. Cụ thể, Thông tư số 25/2013/TT-NHNN quy định chỉ Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện việc thu, đổi tiền theo đúng quy trình.
Cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để thu phí, hưởng chênh lệch là hành vi vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, cá nhân vi phạm có thể bị xử phạt từ 20-40 triệu đồng, tổ chức vi phạm bị phạt từ 40-80 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.
Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân không thực hiện giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc.
Việc sử dụng dịch vụ đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân phải chịu mức phí cao, mà còn tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo, đổi thiếu tiền, mất liên lạc sau khi chuyển khoản, thậm chí vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Khi có nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ, người dân nên đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định để bảo đảm an toàn, minh bạch và quyền lợi của mình.
