Cảnh giác dịch vụ 'đảo thẻ tín dụng', rút tiền trái quy định qua máy POS
Theo Công an TP Hà Nội, một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ 'đảo thẻ' chuyên nghiệp, sử dụng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu nguy cơ mất khả năng thanh toán.
Ảnh minh họa.
Ngày 18/6, Công an TP Hà Nội phát thông báo cảnh giác thủ đoạn lợi dụng thanh toán thẻ để “đảo thẻ tín dụng”, rút tiền trái quy định qua máy POS.
Theo Công an TP Hà Nội, thời gian gần đây, lực lượng công an ghi nhận tình trạng một số đối tượng lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ ngân hàng để thực hiện hành vi “đảo thẻ tín dụng”, rút tiền mặt trái quy định thông qua máy POS (thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ).
Đây là hành vi vi phạm pháp luật, tiềm ẩn nhiều nguy cơ mất an toàn trong hoạt động tài chính – ngân hàng, ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, tổ chức tín dụng, đồng thời tác động tiêu cực đến tình hình an ninh, trật tự.
Theo đó, các đối tượng thường thành lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh “ảo”, đăng ký ngành nghề kinh doanh nhưng không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế.
Khi được cấp máy POS, các đối tượng sử dụng thiết bị này để quẹt thẻ tín dụng cho khách hàng nhằm hợp thức hóa giao dịch thanh toán. Thực chất đây là hình thức rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng. Sau khi giao dịch thành công, đối tượng chuyển lại tiền cho chủ thẻ và thu phí từ 2% đến 10% giá trị giao dịch.
Một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ “đảo thẻ” chuyên nghiệp, sử dụng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu nguy cơ mất khả năng thanh toán. Để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng thường chia nhỏ giao dịch hoặc thực hiện qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau.
Hành vi lợi dụng máy POS để rút tiền trái quy định không chỉ vi phạm các quy định trong lĩnh vực ngân hàng mà còn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh nhiều loại tội phạm như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế và các vi phạm pháp luật về kinh doanh, tài chính. Đồng thời, hoạt động này làm gia tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến tính minh bạch, an toàn của hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt.
Để phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật nêu trên, Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân không tham gia các hoạt động “đảo thẻ”, “đáo hạn thẻ tín dụng” trái quy định dưới mọi hình thức.
Đồng thời, sử dụng thẻ tín dụng đúng mục đích, cân đối khả năng tài chính và thanh toán dư nợ đúng hạn. Không cho người khác mượn thẻ; không cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc mật khẩu giao dịch cho người lạ. Thường xuyên theo dõi biến động tài khoản và kịp thời thông báo cho ngân hàng khi phát hiện giao dịch bất thường.
Đối với các cơ sở kinh doanh, hộ kinh doanh được trang bị máy POS, không thực hiện giao dịch khống, không cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho các hành vi quẹt thẻ rút tiền mặt trái phép…
Tin nóng
Cơ quan chức năng xã Dang Kang (Đắk Lắk) đang xác minh thông tin một phụ nữ phản ánh con trai mình bị bà nội bạo hành trong quá trình chăm sóc, nuôi dưỡng.
Sau phản ánh của Báo Tiền Phong về mô hình nuôi 'lợn rừng Indonesia', đuông dừa kèm cam kết bao tiêu sản phẩm tại xã Tân Trào, tỉnh Tuyên Quang, cơ quan chức năng đã vào cuộc kiểm tra. Kết quả bước đầu cho thấy, đàn lợn được quảng cáo là 'lợn rừng Indonesia' thực chất là lợn giống địa phương, đồng thời phát hiện nhiều tồn tại liên quan đến đất đai, môi trường, xây dựng và hoạt động chăn nuôi tại một số cơ sở.
Một cơ sở làm bánh tại TP Đà Nẵng sử dụng chất cấm để làm bánh ú tro, chuẩn bị phục vụ dịp Tết Đoan Ngọ.
Theo Công an TP Hà Nội, bước đầu xác định các đối tượng đã chiếm đoạt hơn 181 tỷ đồng của 493 bị hại tham gia nộp tiền mua kỳ nghỉ, nộp tiền đặt cọc chuyển nhượng kỳ nghỉ. Đáng chú ý, trên thực tế, không có khách hàng nào chuyển nhượng được hợp đồng.
Sau khi được tạm hoãn thi hành án lần thứ nhất, một nữ bị án tiếp tục xin tạm hoãn lần thứ hai nhưng không được chấp nhận, nên 'chuồn' khỏi nơi cư trú. Vì thế cơ quan chức năng phải xác minh, truy tìm và áp giải nữ bị án này đi thi hành án phạt tù.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Cần Thơ vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh tạm giam đối với Thái Huy Phong (sinh năm 1976, ngụ tại Thành phố Hồ Chí Minh) để điều tra về hành vi 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Tin mới
Sau nhiều giờ tìm kiếm, lực lượng chức năng ở Huế tìm thấy thi thể bà T., trước đó, thi thể người con trai của bà này được tìm thấy.
Sáng 18/6, Phòng Cảnh sát giao thông (CSGT) Công an tỉnh Lào Cai cho biết, vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính và tịch thu phương tiện đối với một nam thanh niên có hành vi điều khiển xe máy chạy bằng một bánh trên đường phố.
Giai đoạn 2026-2028, TP.HCM sẽ tăng cường tuyên truyền, đấu tranh và xử lý các hành vi vi phạm liên quan đến động vật hoang dã, bảo vệ nguồn lợi thủy sản và đa dạng sinh học; đồng thời hướng dẫn tăng ni, phật tử thực hành phóng sinh đúng quy định, không thả các loài ngoại lai xâm hại.
Việc kiểm tra, xử lý vi phạm nồng độ cồn được lực lượng chức năng duy trì thường xuyên trên các tuyến, địa bàn trọng điểm, nhất tại các khu vực tập trung nhiều nhà hàng, quán ăn, địa điểm vui chơi giải trí, được triển khai ở nhiều khung giờ khác nhau...
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 211/2026/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính về chăn nuôi, mức phạt cao nhất đến 100 triệu đồng.
Từ ngày 1/7/2026, hàng loạt quy định mới về đăng ký thường trú cho trẻ em dưới 6 tuổi sẽ chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi mang tính đột phá nhằm đơn giản hóa tối đa thủ tục hành chính và đảm bảo quyền lợi an sinh cho trẻ.
Sáng 18/6, Ban Chỉ đạo liên ngành an toàn thực phẩm (ATTP) tỉnh tổ chức hội nghị sơ kết công tác bảo đảm ATTP 6 tháng đầu năm, triển khai nhiệm vụ 6 tháng cuối năm 2026 và tổng kết Tháng hành động vì ATTP năm 2026. Đồng chí Hoàng Xuân Tân, Phó Chủ tịch UBND tỉnh, Phó trưởng Ban Thường trực Ban Chỉ đạo chủ trì hội nghị. Tham dự hội nghị có đại diện lãnh đạo các sở, ngành, đơn vị, địa phương liên quan.
Từ các cảng cá Mỹ Á, Sa Huỳnh đến những khu neo đậu tàu thuyền ven biển, công tác chống khai thác hải sản bất hợp pháp, không báo cáo và không theo quy định (IUU) đang được tỉnh Quảng Ngãi triển khai quyết liệt. Trọng tâm là quản lý chặt nhóm tàu cá có nguy cơ cao vi phạm, nâng cao ý thức ngư dân và kiên quyết không để tàu không đủ điều kiện vươn khơi.