Cặp đôi đóng giả vợ chồng, dựng màn kịch lừa tiền ngân hàng

Ngày 12-12, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm các bị cáo Nguyễn Thị Dung (sinh năm 1989, ở xã Quang Minh, Hà Nội), Trần Hoàng Giang (sinh năm 1992, trú xã Tu Vũ, Phú Thọ) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Theo cáo trạng, năm 2018, thông qua các mối quan hệ xã hội, Nguyễn Thị Dung quen biết Trần Hoàng Giang. Thời gian này, cả hai không có nghề nghiệp nên bàn nhau làm giả các giấy tờ để làm thủ tục vay tiền ngân hàng, rồi chiếm đoạt chi tiêu.

Tháng 8-2018, Dung tìm hiểu quy trình, thủ tục vay vốn của các ngân hàng và thấy Phòng giao dịch Sóc Sơn – Ngân hàng Sacombank (Sacombank Sóc Sơn) có thủ tục vay vốn thuận lợi, giải ngân nhanh. Dung vì thế nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền ngân hàng này.

Theo quy định của ngân hàng, trong quy trình cấp tín dụng cho cá nhân, nếu trường hợp là vợ chồng vay tiền thì số tiền vay sẽ được nhiều hơn. Do đó, Dung bàn bạc, thống nhất với Giang giả làm vợ chồng để cùng đứng tên làm hồ sơ vay thế chấp, sau đó chiếm đoạt tiền vay.

Cả hai bàn nhau thuê người làm giả các giấy tờ nhân thân; dùng thông tin giả để làm thủ tục chuyển nhượng thửa đất có giá trị thấp; cung cấp các giấy tờ này cho ngân hàng...

Khi thẩm định, cặp đôi đưa cán bộ ngân hàng đến thửa đất khác có giá trị cao, vị trí nằm cạnh đường quốc lộ (không đúng với thửa đất trên hợp đồng chuyển nhượng) nhằm nâng khống giá trị tài sản bảo đảm để đủ điều kiện vay vốn ngân hàng. Cặp đôi thống nhất, sau khi ngân hàng giải ngân, Dung sẽ trả công Giang 30 triệu đồng.

Với cách thức trên, khoảng tháng 8-2018, Dung chuẩn bị các giấy tờ làm hồ sơ vay vốn. Thời điểm này, cả hai đều có nợ xấu tại ngân hàng nên Dung đã mượn hình ảnh CMND của bạn rồi làm giả CMND mang tên Dung và Giang. Các bị cáo tự soạn thảo trích lục kết hôn, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh mang tên Trần Hoàng Giang.

Qua mạng Internet, Dung tìm và thuê đối tượng (không rõ nhân thân, lai lịch) với giá 3 triệu đồng để làm giả các giấy tờ trên. Sau đó, Dung nộp hồ sơ vay vốn tại Sacombank Sóc Sơn để vay 3 tỷ đồng. Mục đích vay là mua đất mở rộng sản xuất kinh doanh.

Trong khoảng thời gia này, ngân hàng tiếp nhận hồ sơ vay vốn của Dung. Để ngân hàng tin tưởng, cặp đôi nhờ người hỏi mượn cơ sở sản xuất màn và căn nhà 3 tầng. Dung cũng dò hỏi để nắm thông tin thửa đất ở xã Hồng Kỳ, huyện Sóc Sơn (cũ), Hà Nội và thửa đất trống giáp Quốc lộ 3.

Dung còn nhờ những công nhân trong xưởng may trả lời giúp với cán bộ ngân hàng đây là xưởng may của gia đình bị cáo.

Lập xong màn kịch trên, ngày 20-8-2018, Dung và đồng bọn đưa cán bộ ngân hàng đến thẩm định các tài sản đảm bảo và họ hoàn toàn tin tưởng các thông tin Dung đưa ra. Tiếp đó, “nữ quái” làm thủ tục chuyển nhượng thửa đất ở xã Hồng Kỳ và có công chứng.

Ngày 28-8-2018, bị cáo cung cấp cho cán bộ ngân hàng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, giấy mua bán thửa đất viết tay. Cán bộ ngân hàng cũng gọi điện thoại theo số Dung cung cấp và được một người tự nhận là đã bán thửa đất trên cho cặp đôi với giá hơn 5,8 tỷ đồng.

Thực chất, giấy mua bán đất do Dung tự viết, tự ký tên. Số điện thoại trên là do Dung nhờ người lạ đóng giả là bên bán đất.

Ngày 30-8-2018, ngân hàng hoàn thiện hồ sơ vay, giải ngân 3 tỷ đồng cho Dung. Bị cáo tiếp tục nhờ người quen đóng giả là bên mua đất để đến rút tiền. Sau đó, người này đưa lại tiền cho Dung mà không hưởng lợi gì.

Số tiền nhận được, Dung dùng một phần tra tiền vay mua dất, trả lại ngân hàng 525 triệu đồng. Số tiền còn lại, bị cáo rút tiền chi tiêu cá nhân. Cơ quan tố tụng xác định, Giang không được hưởng lợi.

Cáo trạng cho thấy, sau đó hai tuần, cán bộ ngân hàng mới phát hiện thửa đất Dung dùng để thế chấp không phải thửa đất ngân hàng đến thẩm định. Hành vi gian dối của Dung vì thế bị phát lộ. Ngày 8-5-2021, Dung bị bắt.

Quá trình điều tra, Nguyễn Thị Dung khai nhận chỉ bàn bạc với Giang để làm giả giấy tờ vay vốn. Dung hứa trả công cho Giang nhưng sau khi vay được tiền bị cáo lật kèo, nói dối đồng bọn là ngân hàng không cho vay tiền.

Sau khi xem xét hành vi phạm tội của các bị cáo, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội quyết định tuyên phạt Nguyễn Thị Dung 19 năm tù về cả 2 tội danh bị truy tố. Tổng hợp hình phạt với 3 bản án trước đây, bị cáo Dung phải chấp hành mức án chung là 30 năm tù. Với vai trò đồng phạm, Trần Hoàng Giang bị tuyên phạt tổng mức án 15 năm tù.

Minh Long