Cựu phó giám đốc ngân hàng câu kết với em ruột lập hồ sơ vay vốn khống, lừa đảo hơn 35 tỷ đồng

Hai bị cáo Phạm Nguyễn Minh Trung và Phạm Nguyễn Minh Tân tại phiên tòa sơ thẩm.

Theo cáo trạng, tháng 5-2020, thông qua môi giới, ông Tô Ngọc Vũ (trú TP Cần Thơ) tìm gặp ông T.T.S. (trú TP Đà Nẵng) để mua căn nhà trên đường Tiểu La với giá 34 tỷ đồng. Theo thỏa thuận ban đầu, ông Vũ sẽ đặt cọc 500 triệu đồng và phần còn lại sẽ được ngân hàng bảo lãnh.

Tuy nhiên, khi làm việc với Phạm Nguyễn Minh Tân (lúc đó là Phó Giám đốc SHB chi nhánh tỉnh Sóc Trăng), ông Vũ được thông báo mình không còn hạn mức vay, nên ông Vũ tạm dừng giao dịch. Sau đó, Phạm Nguyễn Minh Tân chủ động gặp ông S., đưa ra thông tin sai sự thật rằng ông Vũ không thể vay và đề nghị để em trai mình là Phạm Nguyễn Minh Trung đứng tên chủ sở hữu nhằm làm thủ tục vay thay.

Để tạo lòng tin, Tân tự lập hàng loạt tài liệu khống, gồm thỏa thuận chuyển nhượng ba bên và thông báo đồng ý cấp tín dụng cho Phạm Nguyễn Minh Trung với hạn mức 33,5 tỷ đồng. Các giấy tờ này không được thông qua hội sở và đều do Tân ký sai thẩm quyền.

Tin tưởng vào thông tin Tân đưa ra, vợ chồng ông S. cùng Trung đến văn phòng công chứng ký hợp đồng chuyển nhượng nhà trên đường Tiểu La. Trung đặt cọc 500 triệu đồng.

Sau giao dịch này, do có nhu cầu bán thêm một nhà đất khác trên đường Tôn Đức Thắng, ông S. đưa Trung đến xem. Hai bên thống nhất giá 22 tỷ đồng và Trung tiếp tục đặt cọc 500 triệu đồng. Một lần nữa, Tân lập giấy tờ khống về việc SHB Sóc Trăng đồng ý cấp tín dụng nên vợ chồng ông S. tin tưởng ký hợp đồng chuyển nhượng và giao toàn bộ hồ sơ nhà đất cho Trung.

Khi có giấy tờ trong tay, Trung nhanh chóng mang sổ đỏ nhà đất trên đường Tôn Đức Thắng ra Đà Nẵng gặp ông Đào Duy Hoàng và ông Hà Thanh Hùng để thế chấp vay 11 tỷ đồng mà không thông báo cho chủ nhà. Trung viết giấy mượn tiền, hẹn 1 tháng sẽ thanh toán và nếu không sẽ chuyển nhượng nhà cho hai ông. Đến hạn, Trung không trả được khoản vay nên nhà đất được sang tên cho ông Đào Duy Hoàng.

Không dừng lại, Tân tiếp tục đưa sổ đỏ căn nhà trên đường Tiểu La cho Trung mang đi thế chấp vay 23 tỷ đồng của ông Hoàng. Trung ký hợp đồng chuyển nhượng tại văn phòng công chứng với cam kết sẽ hủy hợp đồng khi trả đủ tiền. Tuy nhiên, do không có khả năng thanh toán, Trung để ông Hoàng bán căn nhà cho người khác với giá 23 tỷ đồng.

Tổng cộng, hai anh em Trung và Tân chỉ chuyển cho vợ chồng ông S. 660 triệu đồng tiền đặt cọc, trong khi đã chiếm đoạt quyền sở hữu 2 căn nhà trị giá hơn 35,3 tỷ đồng. Kết quả xác minh tại hội sở SHB cho thấy toàn bộ tài liệu có chữ ký và dấu của Phạm Nguyễn Minh Tân đều là khống, được lập trái quy định, không thuộc thẩm quyền phát hành.

Sau 1 ngày xét xử, HĐXX quyết định hoãn phiên tòa vì xuất hiện tình tiết mới liên quan đến việc xử lý vật chứng là hai nhà đất và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

MINH QUANG