Cashwagon cho vay qua app, tung đủ chiêu trò đòi nợ

Sau khi khám xét trụ sở Công ty Cashwagon chuyên cho vay qua app trên đường Tôn Thất Tùng, quận 1, TP.HCM, Công an TP.HCM đã mời hơn 10 người đến trụ sở làm việc.

Việc khám xét diễn ra hôm 2/6 và đến ngày 4/6, công an đang tích cực mở rộng điều tra làm rõ vụ việc.

Dùng app vay đồng nghĩa bị chiếm thông tin cá nhân

Công ty Cashwagon có đăng ký kinh doanh ở nhiều nước như Nga, Singapore, Philippines… Tại trụ sở Tôn Thất Tùng, quận 1, công ty này có khoảng 80 nhân viên làm việc.

Theo thông tin từ website, công ty không hề có ngành nghề cho vay và tự nhận là nhà cung cấp các khoản vay tiêu dùng ngắn hạn dẫn đầu thị trường Việt Nam.

Ứng dụng (app) công ty này sử dụng để cho vay tiền cũng trùng với tên công ty. Khi người vay tải app này về điện thoại, mọi thông tin cá nhân, số điện thoại người thân của cá nhân đó trên điện thoại sẽ tự động bị truy cập.

Cơ cấu tổ chức của công ty chuyên nghiệp, chia thành nhiều bộ phận hoạt động như chăm sóc khách hàng, xử lý nợ xấu… Để câu khách, ở bộ phận chăm sóc khách hàng, nhân viên sẽ tư vấn người vay 500.000 đồng không lấy tiền lãi trong vòng 10 ngày.

Công an khám xét bên trong tòa nhà.

Trong trường hợp người vay 500.000 đồng trả đúng hạn thì bộ phận thứ hai có trách nhiệm liên lạc và tiếp tục tư vấn vay với lãi suất 66%/tháng (tức 1 triệu đồng thì 10 ngày sau sẽ trả 1.220.000 đồng).

Với việc thu hồi nợ, công ty này chia thành bốn cấp độ. Trong đó, ở hai cấp độ đầu, khi khách hàng còn cách thời điểm thanh toán nợ khoảng 2-3 ngày thì nhân viên công ty sẽ gọi điện thoại nhắc.

Tới cấp độ 3, nội dung nhắc nợ có yếu tố áp đảo tinh thần người vay. Đến cấp độ 4, nhân viên công ty không chỉ gọi điện thoại mà còn lấy thông tin khách hàng đưa lên mạng xã hội… Đặc biệt, ở giai đoạn này, công ty còn gọi điện thoại cho người thân và bạn bè của người vay để khủng bố tinh thần.

Lật lọng lời lẽ khi đòi được tiền

Khi người vay không trả nợ đúng hạn hoặc không có khả năng trả nợ, phía công ty sẽ dán thông báo khắp nơi đưa tên tuổi, quê quán, thân nhân mà họ cho là có “vai trò đồng phạm” lên mạng, chẳng hạn “anh B bao che cho nhau để chia chác tiền, phía chúng tôi đã nhắn tin, gọi điện nhắc nhở nhiều lần nhưng phía gia đình vẫn tỏ thái độ bất hợp tác và bao che, thiếu thiện chí, thậm chí lăng mạ. Kính mong mọi người chia sẻ, giúp đỡ liên hệ để phía chúng tôi lấy lại được số tiền”.

Đặc biệt, phía công ty còn áp đảo tinh thần thân nhân người vay với những tin nhắn mang tính trù ẻo, hăm dọa. Đơn cử: “Gia đình vô cùng thương tiếc báo tin bà A. đã đột ngột ra đi vì có người vay tiền nhiều người không chịu trả, hiện tại đã bỏ trốn và để lại cho bà A. khoản nợ không thể trả. Bà A không chịu được sự nhục nhã nên đã từ trần, kính mong mọi người đến viếng, mỗi người quyên góp ít tiền cho gia đình bà A. trả hết khoản nợ này để bà ra đi thanh thản”.

Các thông báo Cashwagon hạ nhục khách hàng khi thực hiện việc đòi nợ.

Những tin nhắn trên xuất hiện khiến nhiều người lo sợ, khi người vay hoặc người thân hoàn thành trả nợ thì phía công ty sẽ ra thông báo “đính chính” với nội dung: “Chúng tôi xin thông báo về sự việc của anh B. CMND… cụ thể là vào ngày… chúng tôi bị rò rỉ thông tin khách hàng. Trên MXH có đăng tải một số hình ảnh bị cáo B và một số người thân, gia đình, đồng nghiệp. Nay chúng tôi làm bài viết này đính chính lại những thông tin đây là không chính xác, hoàn toàn sai sự thật… hiện tại cơ quan chức năng đang vào cuộc điều tra những đối tượng này”.

Được biết, trong quá trình khám xét, công an có thu giữ được nhiều tài liệu liên quan đến việc cho vay qua ứng dụng điện thoại. Trong đó có một lá đơn của người vay thể hiện vay 5 triệu đồng, qua sáu tháng đã trả 15 triệu đồng nhưng hết khả năng trả nợ và xin phía công ty trả nợ gốc, xin không trả lãi.

Bước đầu, công an xác định giám đốc công ty này là bà H.. Bà này cho biết không tham gia quá trình cho vay mà chỉ tư vấn tài chính.

Theo Tự Sang/Pháp Luật TP.HCM