Chỉ vài cá nhân nhưng mua bán vàng miếng hàng nghìn tỷ/năm với TPBank

Thanh tra NHNN phát hiện chỉ vài cá nhân nhưng có doanh số mua bán vàng miếng tại TPBank lên tới hàng nghìn tỷ/năm. Ảnh: Nam Khánh.

Theo thống báo kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank, Thanh tra NHNN cho biết đã phát hiện hàng loạt vi phạm về kinh doanh mua, bán vàng trang sức, hóa đơn, chứng từ, thuế... tại nhà băng này. Hiện Thanh tra NHNN đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Chỉ vài cá nhân mua bán vàng miếng hàng nghìn tỷ/năm

Ngoài các vi phạm kể trên, TPBank còn bị chỉ ra thiếu sót, vi phạm khác về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận vàng miếng SJC của khách hàng gửi giữ hộ nhưng không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng.

Ngân hàng cũng bị phát hiện có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng của ngân hàng ban hành; một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; còn có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chỉ, ngày tháng.

Đáng chú ý, trong thời kỳ thanh tra, Thanh tra NHNN cho biết một số cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank với tần suất mua, bán diễn ra liên tục trong nhiều ngày với doanh số mua, bán hàng nghìn tỷ đồng trong một năm với mục đích kinh doanh.

Có 1 trường hợp TPBank thực hiện chưa đúng quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền do báo cáo không đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố. TPBank cũng vi phạm về lập hóa đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn theo quy định.

Ông Đỗ Minh Phú, Chủ tịch HĐQT TPBank, cũng từng có thời gian dài giữ vai trò Chủ tịch Tập đoàn DOJI. Ảnh: DOJI.

Thanh tra NHNN cho biết Nghị định 24/2012 không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân. Tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại (hoặc với) các tổ chức được NHNN cấp phép nhằm mục đích kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép, phù hợp với quy định giải thích từ ngữ “kinh doanh” tại Luật Doanh nghiệp. Trường hợp này khách hàng có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc lĩnh vực quản lý của Bộ Tài chính.

Kết luận của Thanh tra NHNN chỉ ra nguyên nhân vi phạm là do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên TPBank chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kể toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Việc hiểu, giải thích, áp dụng quy định về hoạt động kinh doanh vàng khác tại Nghị định số 24/2012 còn chưa nhất quán, cần có quy định, hướng dẫn rõ ràng, cụ thể hơn, tạo hành lang pháp lý đầy đủ, minh bạch cho doanh nghiệp hoạt động kinh doanh và cơ quan nhà nước quản lý.

Chuyển hồ sơ sang Bộ Công an, phạt tiền 380 triệu

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã báo cáo một số vụ việc phát hiện tại TPBank có vi phạm pháp luật. Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã có ý kiến trả lời văn bản của NHNN, theo đó giao cơ quan thuế (Tổng cục thuế, nay là Cục thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Ngoài ra, TPBank đã bị xử phạt hành chính với số tiền 380 triệu đồng.

Thanh tra NHNN yêu cầu nhà băng này chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức khi chưa được NHNN cấp phép. TPBank phải chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn.

TPBank phải nghiêm túc chấp hành chế độ báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng theo quy định của NHNN, xác định giá vàng quy đổi trạng thái báo cáo theo đúng quy định của Thông tư 38; thực hiện đúng quy định về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định của pháp luật…

Hồng Nhung