Chiêu trò dùng video lưu sẵn đánh lừa app ngân hàng để duy trì 27 tài khoản chợ đen
Công an TP Quảng Ninh vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can Hoàng Công Quyết về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. Đáng chú ý, để đối phó với quy định bảo mật giao dịch, đối tượng đã sử dụng phần mềm can thiệp, đưa hình ảnh lưu sẵn để đánh lừa cơ chế xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng.
Ngày 13/9, Công an TP Quảng Ninh cho biết, qua công tác nghiệp vụ rà soát các tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, lực lượng chức năng đã phát hiện nhóm đối tượng có hành vi thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.
Đối tượng Hoàng Công Quyết - Ảnh: Công an TP Quảng Ninh.
Kết quả điều tra Công an TP Quảng Ninh xác định, trong khoảng thời gian từ cuối năm 2025 đến tháng 4/2026, đối tượng Hoàng Công Quyết (SN 1988, trú tại phường Cao Xanh, TP Quảng Ninh) đã chủ động liên hệ với nhiều người dân để thỏa thuận thuê, mua lại quyền sử dụng 27 tài khoản thanh toán được mở tại nhiều ngân hàng khác nhau.
Mức giá Quyết trả cho các chủ thẻ dao động từ 1.000.000 đồng đến 1.500.000 đồng/tài khoản/tháng.
Sau khi thu gom được số lượng lớn tài khoản, Quyết chuyển sang hoạt động trên không gian mạng. Đối tượng sử dụng ứng dụng nhắn tin bảo mật Telegram để chào mời, bán lại quyền sử dụng 27 tài khoản này cho các đầu nậu với giá 2.000.000 đồng/tài khoản/tháng. Để tránh bị truy vết dòng tiền, Quyết yêu cầu khách hàng thanh toán hoàn toàn bằng tiền mặt.
Để phục vụ việc sử dụng các tài khoản đã mua, Quyết còn quay, lưu giữ hình ảnh chân dung của chủ tài khoản và sử dụng phần mềm có khả năng can thiệp vào quá trình xác thực trên điện thoại, đưa hình ảnh được lưu sẵn thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt của chủ tài khoản, qua đó tìm cách đối phó với cơ chế xác thực sinh trắc học của ngân hàng.
Hiện Công an TP Quảng Ninh đang tiếp tục đấu tranh, mở rộng chuyên án nhằm làm rõ vai trò của các mắt xích liên quan, đồng thời truy vết dòng tiền giao dịch qua 27 tài khoản nói trên để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
